起诉书（李某某信用卡诈骗案）_江苏省南京市鼓楼区人民检察院

江苏省南京市鼓楼区人民检察院

起 诉 书

宁鼓检诉刑诉〔2020〕240号

被告人李某某，男，1985年**月**日生，居民身份证号码4306031985********，汉族，初中文化，无业，租住在湖南省岳阳市岳阳楼区**广场**栋**单元**室（户籍地：湖南省岳阳市云溪区**镇**街**号）。被告人李某某曾因犯强制猥亵妇女罪、盗窃罪于2008年1月8日被合并判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四千元。2009年1月20日刑满释放。被告人李某某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，2019年12月4日经本院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。

本案由南京市公安局鼓楼分局侦查终结，以被告人李某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知2名被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了2名被害人的意见，审查了全部案件材料。因案件部分事实不清、证据不足，本院于2020年3月18日将本案退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月13日重新移送审查起诉。2020年3月4日，本案延长审查起诉期限十五天。

经依法审查查明：

2019年9月份以来，被告人李某某以微信名“A-无抵押贷款”，诱骗有贷款需要的人向其提供身份证照片、银行卡照片、手机卡等材料。李某某用所掌握的被害人信息注册苏宁易付宝等支付平台，并绑定被害人的银行卡，再利用苏宁易付宝平台将被害人银行卡内的资金转出占为己有。李某某用该种方式，先后于2019年9月22日、2019年10月9日，将袁某某的15000元人民币、郑某某的15000元人民币转账至李某某控制下的潘某某的银行卡中。随后分别采用指使龙某某（另案处理）去取款和自己亲自取款的方式将钱款提出。

2019年10月28日，民警在湖南省岳阳市将李某某抓获归案。到案后，被告人如实供述上述犯罪事实。被告人家属已经代为赔偿2名被害人全部损失，2名被害人均愿意谅解被告人。

认定上述事实的证据如下：

1.照片等物证；

2.被告人李某某的身份证明，刑事判决书，刑满释放证明书，受案登记表，案发、到案经过，扣押决定书，扣押清单，接受证据材料清单，聊天记录截图，银行转账记录，注册信息，银行流水，谅解书等书证； 

3.证人龙某某、柳某某、陈某某的证言；

4.被害人袁某某、郑某某的陈述；

5.被告人李某某的供述和辩解；

6.南京市公安局鼓楼分局出具的搜查笔录、手机检查笔录、检查笔录等。

本院认为，被告人李某某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市鼓楼区人民法院

检察员：徐燕群

2020年5月13日

附：

    1.被告人现羁押于南京市第三看守所。

2.案卷材料和证据2册。

3.适用认罪认罚简易程序审理建议书一份。

4.具结书一份。