起诉书（李某某、钟某某诈骗案)_黑龙江省北安市人民检察院

黑龙江省北安市人民检察院

起 诉 书

黑北检公诉刑诉〔2020〕13号

被告人李某某，男，1991年**月**日出生，身份证号码4407821991********，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地：广东省江门市新会区双水镇**桥门**号，住该地，2019年7月16日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，同年8月19日经本院审查以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。

被告人钟某某，男，1991年**月**日出生，身份证号码3407211991********，汉族，初中文化，无固定职业，无固定住所（户籍所在地：安徽省铜陵市义安区西联镇**村**组**号），2019年7月17日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，同年8月19日经本院审查以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。

本案由北安市公安局侦查终结，以被告人李某某、钟某某涉嫌诈骗罪，于2019年10月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年10月17日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人的辩护人及被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，于2019年11月28日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月25日补充侦查完毕重新移送审查起诉。本院于2019年11月18日依法延长审查期限15日。

经依法审查查明：

1.被告人李某某、钟某某通过QQ群等社交媒介与他人交流接触，掌握了高利网贷模式，并开始进行非法放贷，二人在微信群中分别与提供贷款中介的周某某（另案处理）相识，周某某向二人介绍有借款需求的人员，从中收取“中介费”获利。2018年2月，周某某通过微信将北安市被害人姜某甲分别介绍给李某某、钟某某，并把姜某甲的个人信息，单位、亲属的联系方式、手机通讯录和通话记录提供给二人，李某某以“卓越金融”，钟某某以“鑫辉金融”的名义与姜某甲进行联系，在核实姜某甲的信息后同意向其提供借款。李某某(假借朱某某的名义)、钟某某与姜某甲每次借款都在“今借到”、“借贷宝”、“云易签”等网贷平台签订年利率0%—24%不等的借款合同制造合法借贷假象，实际与姜某甲约定周利率为20%—30%，每次借款周期为一周，并实行“砍头息”（放款时就将本期利息扣除），在线下完成每笔借贷交易。为达到使姜某甲持续借款，垒高债务，套牢后长期获利的目的，李某某、钟某某都以姜某甲额度不够，需多次借款，逐渐提高额度为由，使姜某甲不能借到实际需要的借款，只能向二人不断借款、还款、按日计息、展期续借，直至被套牢。通过这种方法，自2018年4月至2019年3月，李某某通过微信、支付宝及银行账户共向姜某甲提供借款人民币188,400.00元，收到姜某甲还款594,729.00元，实际共骗取姜某甲人民币406,329.00元。钟某某通过微信、支付宝及银行账户共向姜某甲提供借款105,000.00 元，收到姜某甲还款254,520.00 元，实际共骗取姜某甲149,520.00元。案发后赃款被公安机关收缴并返还被害人。

2.2019年1月至2月间，李某某用同样方法，以郑某某的名义与上海市崇明区被害人徐某某在“今借到”平台签订合同，通过支付宝及银行账户共向徐某某提供借款33,200.00元，收到徐某某还款51,000.00元，实际共骗取徐某某17,800.00元。案发后赃款被公安机关收缴并返还被害人。

借款过程中，被害人姜某甲、徐某某及家人、同事均受到催收人员的电话骚扰、威胁恐吓甚至辱骂，严重影响正常工作、生活，不仅背负债务压力，也形成极大精神压力。

经侦查，被告人李某某于2019年7月16日在广东省江门市被公安机关抓获，被告人钟某某于7月17日在广东省深圳市被公安机关抓获，到案后均如实供述各自犯罪事实，并自愿认罪认罚。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1书证受案登记表、立案决定书、案件侦破经过、抓获经过，被告人李某某、钟某某招商银行交易明细，李某某微信交易明细，姜某甲与李某某“借贷宝”平台的借款协议、姜某甲与钟某某在“借贷宝”平台、“今借到”平台的借款协议，李某某支付宝交易明细，被告人李某某、钟某某户籍证明，扣押决定书、扣押清单、发还清单、收到条、谅解书，认罪认罚承诺书、认罪认罚具结书等；

2.证人姜某乙的证言；

3.被害人姜某甲、徐某某的陈述；

4.被告人李某某、钟某某和同案犯周某某的供述和辩解；

5.黑龙江城源会计师事务所司法会计鉴定书、黑龙江省第三医院司法鉴定所司法鉴定意见书。

本院认为，被告人李某某、钟某某以非法占有他人财物为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。李某某、钟某某犯罪后如实供述罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

黑龙江省北安市人民法院

检察员：周大志

2020年1月20日

附：1.被告人李某某、钟某某现羁押于北安市看守所；

2全部案卷和证据材料6册；

3黑龙江城源会计师事务所司法会计鉴定书1册；

4补充材料2份；

5认罪认罚具结书2份。

本起诉书所依据的法律条文

《中华人民共和国刑法》

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条　犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当做出起诉决定，按照审判管辖之规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。