起诉书（李某英非法吸收公众存款案）_淮安市淮安区人民检察院

江苏省淮安市淮安区人民检察院

起 诉 书

淮检诉刑诉〔2018〕494号

被告人李某英，女，1973年**月**日生，居民身份证号码3208281973********，汉族，小学文化，无业，住淮安区**小区，户籍所在地淮安市淮安区**村**组**号。被告人李某英因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月12日被淮安市公安局淮安分局取保候审，2017年12月22日被该分局刑事拘留，2018年1月25日经本院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。

本案由淮安市公安局淮安分局侦查终结，以被告人李某英涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人依法享有的诉讼权利；同日已告知被害人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，听取被害人的意见，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。经检察长批准，本院于2018年5月8日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2018年6月8日补查重报；本院于2018年7月23日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2018年8月23日补查重报。因案情重大、复杂，本院分别于2018年4月24日、2018年7月6日、2018年9月25日延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2010年以来，被告人李某英在淮安区**镇**小区自家住宅内，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，由其本人担任牵头人，并制定会规，规定每个月3号、10号、18号、30号等日期为开标时间，经营的会种有100元、200元、1000元、2000元、1万元和2万元，且规定每开标一次收取50元至200元的手续费。后李某英采用口口相传的方式向其朋友、周围邻居及熟人宣传自己请会，传播其从事民间标会的信息，在与其不熟悉的社会公众经人介绍得知其从事民间标会的信息时，仍放任对方加入其经营的标会，同时，被告人李某英还向会员承诺自己所请的会有保障、利润高，以此取得会员信任，向社会公众吸收资金。

为攫取高额非法利益，2013年11月，被告人李某英开始请“结会”，经营的结会会种有2000元，1万元和2万元，其利用编排“瞎眼组”的手段，通过“吃饿会款”的方式大肆骗取会员钱款，并放任参与竞标会员在结会中恶意抬高会标。

被告人李某英收取的会员会款及非法获取的利益，部分被其用于在自家会上应会，部分被其用于到他人非法组织的会上应会，其将会上400余万元会款用于购买房产并偿还200余万元的购房贷款，而未用于生产经营活动。

经统计，被告人李某英共向朱某某、杨某某、赵某某等119名社会公众吸收资金818万余元，造成直接经济损失807万余元。

认定上述事实的证据如下：

1. 被告人李某英基本信息、发破案经过、应会登记表、对账表、会单、缴款记录等书证；

2. 证人马某甲、马某乙等人的证言；

3.被害人朱某某、杨某某、赵某某等人的陈述；

4.被告人李某英的供述与辩解；

5.公安机关提供的被告人李某英的电子会账。

本院认为，被告人李某英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省淮安市淮安区人民法院

检察员：徐成

2018年10月8日

附：

    1.被告人现被羁押于淮安市看守所。

2.案卷材料和证据8册。