起诉书（李某某诈骗案)_厦门市思明区人民检察院

福建省厦门市思明区人民检察院

起 诉 书

思检刑一刑诉〔2020〕515号

被告人李某某，女，1992年**月**日出生，公民身份号码3502041992********，汉族，中专文化，户籍所在地厦门市思明区**里**号**室，家住厦门市思明区**路**号**室，因涉嫌诈骗罪，于2020年1月11日被厦门市公安局思明分局刑事拘留，2020年2月17日，经本院批准逮捕，次日，由厦门市公安局思明分局执行逮捕。

本案由厦门市公安局思明分局侦查终结，以被告人李某某涉嫌诈骗罪于2020年4月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月20日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于2020年4月20日告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，本院于2020年6月1日退回公安机关补充侦查，公安机关于2020年7月1日补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年5月18日、2020年8月2日延长审查起诉期限15日。被告人李某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年5月至2020年1月间，为满足自己的高额消费以及偿还信用卡债务需求等，被告人李某某在明知自己无经济来源、名下无资产的情况下，仍虚构、编造各种借款事由或以个人使用需要为由，骗取被害人刘某某、黄某某、余某某、项某某、章某某等人财物共计人民币1016535.11元，并将上述款项用于个人花销、偿还债务等，挥霍殆尽。具体事实如下：

1.2019年5月至2019年12月间，为满足自己的高额消费以及偿还信用卡债务需求等，被告人李某某在明知自己无经济来源、名下无资产保障的情况下，仍以刷支付宝额度、刷信誉、个人使用需要等为由，向被害人刘某某借用支付宝账户，取得被害人刘某某的支付宝账户后，被告人李某某使用支付宝账户进行大量频繁的信用消费，被告人李某某还让被害人刘某某借网络贷款供其使用，被告人李某某取得上述网络借款后亦用于个人消费、偿还信用卡债务等。期间，被告人李某某还编造合作炒股、货贷到期解押、炒股补仓等虚假事由，骗取被害人刘某某借款，供自己消费、偿还债务等。截止案发，被告人李某某尚有292884.3元未归还。

2.2019年10月至2019年12月间，为满足自己的高额消费以及偿还信用卡债务需求等，被告人李某某在明知自己无经济来源、名下无资产保障的情况下，仍以提高信用卡额度、帮他人刷分刷信誉、个人使用需要等为由，骗取被害人黄某某将其支付宝、信用卡等借给被告人李某某使用，被告人李某某取得支付宝账户、信用卡后，频繁使用支付宝“亲密付”、“花呗代扣”以及被害人黄某某的信用卡等进行消费。期间，被告人李某某还编造换钱到支付宝、刷信誉、与他人合作放贷等虚假事由，骗取被害人黄某某借款，取得相关款项后被告人李某某用于个人开销、偿还个人债务等，挥霍殆尽。截止案发，除偿还少量欠款外，被告人李某某尚有695010.81元未归还。

3.2019年12月12日，被告人李某某谎称其微信无法转账，让被害人项某某通过微信转款5000元给其朋友黄某某，其会通过银行卡转账还钱给被害人项某某，被告人李某某还发送一张其向被害人项某某银行卡转款5000元的虚假转账记录截图，骗取被害人项某某信任，被害人项某某信以为真，通过微信扫码向被告人李某某提供的昵称为“B**”的微信账户转款5000元。被告人李某某取得上述款项后用于个人消费。后被害人项某某因一直未收到转款而质问被告人李某某，被告人李某某谎称可能是银行问题，并以各种理由拖延时间拒不还款。

4.2019年12月12日，被告人李某某谎称其支付宝限额，无法将银行卡内钱款转至其支付宝内，让被害人章某某帮忙转款5000元至其提供的支付宝账户，其会通过银行卡转款偿还，被告人李某某还向被害人章某某发送了虚假银行转账记录截图、与朋友微信聊天记录截图，骗取章某某信任，被害人章某某信以为真，向被告人李某某提供的支付宝账户转款5000元。被告人李某某取得该笔5000元后，用于个人消费，并以各种理由拖延时间拒不还款。

5.2019年12月28日，被告人李某某谎称其朋友黄某某欲到被害人余某某在本市思明区**经营的**美容美甲店内消费，并谎称黄某某对其有欠款，黄某某会多转钱给被害人余某某，让被害人余某某扣除美容项目价款后，将多余部分转给被告人李某某，而后被告人李某某使用昵称“B**”的微信号假冒黄某某欲余某某联系，并两次发送虚假的银行转款记录截图给余某某，被害人余某某信以为真，扣除美容项目价款后，两次通过支付宝转款18640元给被告人李某某。被害人余某某因一直未收到转款，遂通过微信联系被告人李某某，被告人李某某使用“B**”冒充黄某某以及自己的昵称为“L**”的微信号，与被害人余某某联系，谎称可能是银行问题，后又以各种理由拖延拒不还款。

2020年1月6日22时许，被害人余某某报案至厦门市公安局思明分局，被告人李某某于2020年1月10日被公安机关抓获。到案后，被告人李某某未全部如实供述其上述犯罪事实，后经教育，又能全部如实供述其上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.涉案手机等物证；

2.微信、支付宝转账记录截图、交易明细、银行账户交易明细、微信聊天记录截图、虚假的银行账户转账记录截图等书证；

3.证人杜某某的证言；

4.被害人刘某某、黄某某、项某某、章某某、余某某的陈述；

5.被告人李某某的供述与辩解；

6.福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书之鉴定意见；

7.户籍资料、公安机关出具的到案经过、诉讼文书等其它证据材料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某某对指控的犯罪事实和证据均没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某某虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币1016535.11元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人李某某到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议适用简易程序，判处被告人李某某有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

厦门市思明区人民法院

本件与原本核对无异

检察官  陈少伟

 2020年8月14日

附：

  　  1.被告人现羁押于厦门市第一看守所；

2.案卷材料和证据十一册；

3.涉案手机等物品现暂扣于厦门市公安局思明分局；

4.认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书；

5.刑事简易程序建议书；

6.本案应当适用的法律条文。　

本案应当适用的法律条文

《中华人民共和国刑法》

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。