起诉书（朱某某集资诈骗案）_湖北省松滋市人民检察院

湖北省松滋市人民检察院

起   诉   书

鄂松检刑诉〔2020〕1号

被告人朱某某，男，1955年**月**日出生，身份证号码4224221955********，汉族，初中文化，中共党员，务农。出生地湖北省松滋市，住松滋市**镇**村**组。因涉嫌擅自设立金融机构罪，于2019年1月2日被松滋市公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日经本院批准逮捕，同日由松滋市公安局执行。

本案由松滋市公安局侦查终结，以被告人朱某某涉嫌集资诈骗罪，于2019年6月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人邹磊律师的意见，审查了全部案件材料。期间，因事实不清，证据不足，本院将本案退回松滋市公安局补充侦查两次（自2019年8月9日至2019年9月9日、2019年10月24日至2019年11月22日）；因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2019年7月28日至2019年8月11日、2019年10月10日至2019年10月24日、2019年12月23日至2020年1月6日）。

经依法审查查明：

1976年至2003年期间，被告人朱某某时任松滋市**站**，负责**村范围内村民存贷款业务。2004年，松滋市信用社**镇**村信用站撤销，朱某某为了继续吸收村民资金，虚构代办银行储蓄事实，按银行同期存款利率吸收村民资金。2006年，朱某某私刻“松滋市**镇储蓄代办点”公章并私自印制储蓄存款凭条大规模吸收村民资金。因采取“拆东墙补西墙”的方式，导致后续资金缺口越来越大，按照银行同期利率已无法吸收更多存款，2010年，朱某某遂以高息为诱饵，继续向不特定的村民非法吸收资金。

截止2018年11月20日，朱某某先后向杨某甲、胡某甲、杨某乙等143名被害人吸收资金共计1173.013万元，其中470.94万元用于支付利息，一部分资金用于买码等赌博活动，且未用于生产经营活动，尚有500余万元朱某某拒不交待资金去向。截止案发，朱某某造成被害人实际损失702.073万元无法归还。

认定上述事实的证据如下：

1.私刻印章一枚、POS机一台等物证；2.户籍证明、借条、储蓄存款凭条、银行交易明细、还款凭证及公章印模等书证；3.证人杨某丙、邹某甲、杨某丁、杨某戊、邹某乙、严某某等人的证言；4.被害人杨某甲、胡某甲、杨某乙、肖绍林、胡某乙、黄某某、陈某某、李某甲、王某某、杨某己、胡某丙、李某乙等人的陈述；5.湖北荆松会计师事务所鉴证报告；6.讯问视频光盘；7.被告人朱某某的供述和辩解；8.受案登记表、立案决定书、情况说明等证明材料。

本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省松滋市人民法院

检  察  员：  周东平

2020年1月6日

附：

1.被告人朱某某现羁押于松滋市看守所。

2.案卷材料和证据10册。

3.证人名单1份。

4.随案移送印章1枚、POS机1台、储蓄存款凭条23捆。

5.讯问视频光盘2 张。