起诉书（朱江龙贷款诈骗案)_大庆市红岗区人民检察院

大庆市红岗区人民检察院

起 诉 书

庆红检诉刑诉〔2020〕52号

被告人朱江龙，男，1970年**月**日出生，居民身份证号码2306061970********，汉族，初中文化，系大庆市**有限公司法定代表人，住黑龙江省大庆市萨尔图区**街**小区**室（户籍所在地：黑龙江省大庆市萨尔图区**路**小区**室）。2016年2月17日因犯生产、销售伪劣产品罪被黑龙江省大庆市中级人民法院判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币10万元。2020年1月16日因涉嫌贷款诈骗被大庆市公安局红岗分局刑事拘留，同年2月18日经本院以涉嫌贷款诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局红岗分局执行。

本案由大庆市公安局红岗分局侦查终结，以被告人朱江龙涉嫌贷款诈骗罪，于2020年4月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年5月13日退回大庆市公安局红岗分局补充侦查，大庆市公安局红岗分局于2020年6月10日补充侦查完毕移送起诉。

经依法审查查明：

2014年9月，被告人朱江龙（系大庆**有限公司的法定代表人）使用与大庆**销售有限公司（以下简称**销售公司）签订的虚假化肥购销合同、虚假的财务报表，以生产化肥需要流动资金为由，由大庆市**担保有限公司担保，向**银行股份有限公司大庆分行（以下简称**银行大庆分行）申请贷款。**银行大庆分行**支行于2014年9月19日分两次将1500万元的贷款转入**公司的账户。朱江龙指使李某某（系朱江龙前妻、大庆**销售有限公司法定代表人）将贷款转入白某某、崔某某等人的账户，用于偿还个人借款。2015年9月18日，该笔贷款逾期未偿还，由大庆市**担保有限公司进行代偿。2017年，大庆市**担保有限公司在大庆市中级人民法院向朱江龙、李某某提起诉讼，请求偿还借款。

2020年1月16日，朱江龙在哈尔滨市被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1. 书证：侦破经过、抓获经过、李某某邮政储蓄银行（账号62218826001********）、白某某的账户（62179926100********）交易明细、孟某某的账户（62218826000********）交易明细、**销售公司账户交易明细、朱江龙的邮政储蓄银行账户（62179826000********）、崔某某的账户明细（621798260000********）、马某某的账户明细（62179926100********）、营业执照、大庆硕丰复合肥有限公司2011年至2014年增值税、企业所得税纳税申报、资产负债表和利润表、大庆市硕丰复合肥有限公司授信额度使用资料档案、户籍信息、刑事判决书、贷后监控档案、大庆市中级人民法院民事判决书、执行裁定书、大庆市**担保有限公司的担保考察报告、房产档案查询证明、工作情况说明、借款合同等；

2. 证人证言：崔某某、王某某、李某某等的证言；

3. 被告人的供述与辩解：被告人朱江龙的供述与辩解。

本院认为，被告人朱江龙以非法占有为目的，用虚构购销合同的方法，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

大庆市红岗区人民法院

          检察官：刘晨雨

                                            2020年7月10日

附：

1. 被告人朱江龙现被羁押于大庆市第二看守所。

2. 案卷材料和证据6册。