起诉书（朱某甲非法经营案)_中牟县人民检察院

河南省中牟县人民检察院

起 诉 书

牟检二部刑诉〔2020〕46号

被告人朱某甲，男，1990年**月**6日出生，身份证号码4101221990********，汉族，中专毕业，河南**电子科技有限公司负责人，住河南省中牟县**镇**村**组。因涉嫌非法经营，于2020年6月16日被中牟县公安局刑事拘留。因涉嫌非法经营罪，于同年7月23日经本院批准逮捕，于当日由中牟县公安局执行逮捕。

本案由中牟县公安局侦查终结，以被告人朱某甲涉嫌非法经营罪，于2020年10月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月23日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人的意见，审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。因案情复杂，于2020年11月24日延长审查起诉期限半个月。被告人朱某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年5月至2020年6月15日期间，被告人朱某甲在中牟县**路与**路交叉口东北角**城**号楼**楼门店，利用在畅捷支付、开店宝、拉卡拉、星驿付、瑞银信等多个第三方支付公司购置的9台POS机，在没有实际商品交易的情况下，以虚构交易、虚开价格等方式，利用pos机为不特定客户的494张信用卡套现后代还养卡，并按照刷卡金额1%的比例收取手续费从中牟利。根据河南中财德普会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书鉴定：被告人朱某甲非法经营金额为4467834.88元，总利润21342.39元。

案发后，被告人朱某甲已退缴全部违法所得。

认定上述事实的证据如下：

1、书证、物证若干；2、证人李某甲、孙某某、朱某乙、朱某丙、田某某、张某某、白某某、王某某、周某某、李某乙、段某某、周某某证言；3、被告人朱某甲供述；4、鉴定意见；5、视听资料、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人朱某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人朱某甲违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人朱某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。综合本案事实、情节，建议对被告人朱某甲判处有期徒刑三年,缓刑五年，并处罚金80000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

中牟县人民法院

                         

                        检察官：闫  冉

                         二〇二〇年十二月七日

附：

1.被告人朱某甲现羁押于中牟县看守所。

2.全部案卷材料。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《适用简易程序建议书》一份。

5.《量刑建议书》一份。