起诉书（朱某某非法经营案）(公开版)_河南省滑县人民检察院

河南省滑县人民检察院　

起 诉 书

安滑检二部刑诉〔2020〕63号　

被告人朱某，男，1993年**月**日出生，公民身份号码1423031993********，汉族，高中文化，群众，非人大代表或政协委员，户籍所在地山西省吕梁市汾阳市，住山西省吕梁市汾阳市**镇**村。无前科。因涉嫌非法经营罪，2020年7月23日被滑县公安局刑事拘留；因涉嫌非法经营罪，2020年8月18经本院批准，同日被滑县公安局逮捕。

辩护人：李宏法、龙青龙，河南奥博律师事务所律师。

本案由滑县公安局侦查终结，以被告人朱某涉嫌非法经营罪，于2020年10月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于次日已告知被告人依法享有的诉讼权利；同日告知其认罪认罚制度的相关规定；已依法讯问被告人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。

经依法审查查明：

2016年1月至2016年7月，被告人朱某受雇于朱某某（另案处理）在滑县新区领秀城小区西门经营的彩票店内，从事POS机刷卡套现、代还业务。其中套现系利用POS机以虚构交易方式为信用卡持有人套取现金，代还系通过网银转账先为信用卡持卡人代还透支额，再利用POS机刷出。上述两项业务按不同比例收取手续费，每套现、代还10000元收取手续费80-100元不等，交易金额共计15455502.02元，按照每套现、代还10000元收取手续费80元计算，费率为38元，违法所得共计64913元，具体事实如下：

2016年2月25日开户以来至2016年7月，利用登记在暴某某名下POS机，绑定了“内黄县高堤乡洪艳超市”、“内黄县田氏镇零开始超市”、“滑县城关信赢家电门市部”等十家的商户信息，经统计，共生成853笔交易，交易金额共计8158702.01元。

2016年7月1日以来至当月，利用登记在张某某名下POS机，绑定了“滑县新区永乐电器”商户信息，经统计，共生成123笔交易，交易金额共计703909元。

2016年6月12日开户以来至2016年7月，利用登记在朱某某名下POS机，绑定了“滑县国航航空机票代售”商户信息，经统计，共生成208笔交易，交易金额共计1075405元。

2016年7月1日以来至当月，利用登记在张某某名下POS机，绑定了“滑县华鑫农民专业合作社”商户信息，经统计，共生成181笔交易，交易金额共计295917元。

2016年3月2日开户以来至2016年7月，利用登记在朱某某名下POS机，绑定了“滑县迪信通通讯营业厅”商户信息，经统计，共生成616笔交易，交易金额共计3453774元。

2016年7月1日开户以来至当月，利用登记在张某某名下POS机，绑定了“滑县泰康人寿保险代理部”的商户信息，经统计，共生成68笔交易，交易金额共计599248元。

2016年7月1日开户以来至当月，利用登记在张某某名下POS机，绑定了“安阳市万博”商户信息，经统计，共生成107笔交易，交易金额共计870482.01元。

2016年7月1日开户以来和当月，利用登记在张某某名下POS机，绑定了“滑县中国石化加油站”商户信息，经统计，共生成103笔交易，交易金额共计298065元。

另查明：2020年7月21日，朱某主动到山西省吕梁市汾阳市公安局投案。2020年11月13日，朱某家属主动退缴违法所得15000元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：非法刷卡套现门市照片、扣押POS机照片、账本及小票；2.书证：被告人朱某户籍证明、无前科证明、非党员证明、滑县公安局扣押物品清单、涉案POS机商户资料及交易清单、涉案银行账户交易明细、滑县公安局新城派出所出具的情况说明、工商登记执照、退缴违法所得单据；3.证人朱某某、张某某、唐某某、陶某某、常某某、张某甲、高某某、黄某某、崔某某、王某、秦某某等人的证言；4.被告人朱某的供述与辩解；5、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人朱某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人朱某伙同他人违反国家规定，使用销售点终端机（POS机）方法，以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人朱某伙同他人共同故意犯罪，是共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人朱某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。被告人朱某自动投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻、减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

滑县人民法院　

检察员：陈广雷

张建洋

（院印）

2020年11月13日　

附件：

1.被告人朱某现羁押在滑县看守所；

2.案卷材料和证据十二册 ；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份。