起诉书（朱某某、邹某县某某公司骗取贷款案）_邹某市人民检察院

邹某市人民检察院

起 诉 书

邹检刑二刑诉〔2019〕42号

被告单位邹某县某某有限公司，统一社会信用代码9137162*********，住所邹某县**镇驻地，法定代表人朱某某。

诉讼代表人郭某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码3723301991********，汉族，大专文化程度，邹某县**有限公司销售经理，住邹某市**镇**村。

被告人朱某某，男，1963年**月**日出生，公民身份号码3723301963********，汉族，高中文化程度，中共党员，邹某县**有限公司法定代表人，住邹某市**镇**村**号。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年1月4日被邹某市公安局刑事拘留，同年1月10日被释放转取保候审。

本案由邹某市公安局侦查终结，以被告人朱某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年9月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月29日已告知被告人有权委托辩护人、已告知被害单位有权委托诉讼代理人，同年9月24日邹某市公安局补充移送邹某县某某有限公司审查起诉，当日已告知被告单位有权委托辩护人、告知被告单位、被告人认罪认罚可能导致的后果，依法讯问了被告人，听取了被告单位、被告人、被害单位、值班律师的意见，审查了全部案卷材料。被告单位、被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2006年7月9日，被告单位邹某县**有限公司成立，法定代表人朱某某。

2016年4月14日，身为邹某县某某有限公司（以下简称某某公司）法定代表人的被告人朱某某，为缓解公司资金压力，指使公司财务人员伪造虚假的购销合同、篡改公司财务报表、隐瞒真实财务状况，向山东邹某****银行股份有限公司（以下简称邹某**行）骗取贷款500万元，并将贷款用于归还过桥资金。2017年4月13日贷款到期后，被告单位某某公司及担保企业均无力归还贷款。2017年4月28日，邹某**行给某某公司办理借新还旧业务，贷款期限至2018年4月27日。2018年4月27日贷款到期后，被告单位某某公司及担保企业均无力归还贷款。截止2018年12月20日，被告单位某某公司拖欠邹某**行本息合计5538648.66元。2019年1月4日，邹某**行报警。案发后，被告单位某某公司、被告人朱某某积极筹措资金，归还邹某**行贷款利息704726.07元、本金5000元。2019年3月26日，邹某**行给被告单位某某公司办理借新还旧业务，贷款期限至2020年3月16日。

2019年1月4日，被告人朱某某到邹某市公安局投案。

认定上述事实的证据：1.书证：案件来源，到案经过，户籍证明，贷款资料复印件，谅解书等；2.证人任某某、杨某某、潘某某、李某某、王某某、燕某某证言;3.被告人朱某某供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告单位、被告人朱某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告单位邹某县某某有限公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，被告人朱某某作为单位直接负责的主管人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位邹某县某某有限公司具有以下量刑情节：被告人朱某某作为邹某县某某有限公司直接负责的主管人员，自动投案，如实交代单位犯罪事实，应当认定为单位自首，可以从轻或者减轻处罚；自愿如实供述单位罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理；案发后偿还全部利息、小额本金，取得银行谅解，可酌情从轻处罚。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款的规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告单位邹某县某某有限公司罚金一万元至五万元。被告人朱某某具有以下量刑情节：自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理；案发后偿还全部利息、小额本金，取得银行谅解，可酌情从轻处罚。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款的规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告人朱某某有期徒刑三年至四年，并处罚金五千元至一万五千元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

邹某市人民法院

检察员：李晓燕

2019年10月25日

附：

1.被告人朱某某被取保候审，现住邹某市**镇**村。

2.案卷和证据材料四册。

3.证人名单一份。

4.认罪认罚具结书二份。