起诉书（朱某某、李某违法发放贷款案）_广州市白某某人民检察院

广东省广州市白某某人民检察院

起 诉 书

穗云检公诉刑诉〔2020〕14号

被告人朱某某，男，1973年**月**日出生，身份证号码：4401251973********，汉族，文化程度大学，户籍地为广东省广州市增城区**街**路**号**幢**房。

被告人李某，男，1983年**月**日出生，身份证号码：4401831983********，汉族，文化程度大学，户籍地为广东省广州市增城区**街**路**号**幢**房。

上列二被告人均因本案于2018年12月27日被刑事拘留， 2019年2月1日经广州市人民检察院批准逮捕，同日被逮捕。

本案由广州市公安局侦查终结，以被告人朱某某、李某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年7月1日向广州市人民检察院移送审查起诉，该院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，并于7月22日指定本院审查起诉。本院受理后，已告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护律师的意见，审查了全部案件材料。经二次退回补充侦查，公安机关于2019年12月19日再次移送审查起诉。期间，延长审查起诉期限四十五日。

经依法审查查明：

2014年1月至2016年3月，被告人朱某某在先后担任**银行**支行**岗、**大道支行**、**支行**部**期间，伙同先后担任**银行**支行**（派遣）、**大道支行公司**（派遣）、**、**支行**的李某等，共同违反《商业银行法》、《贷款通则》等相关规定，在帮助刘建璋、刘国燕（均另案处理）以苏某某、赖某某、刘某甲、湛某某、广州市**流利纺织品经营部等12人及2个单位的名义骗取银行贷款过程中，未对上述贷款的借款用途，偿还能力、还款方式、收入证明、购销合同、房产交易、抵押物权属及价值等贷款资料进行严格审查，朱某某等还授意广州**有限公司注册房地产**朱某某、李某甲（另案处理），虚高贷款抵押物广州市增城区**街**街**号、增城区**街**山庄**街**号、**山庄**街**号、增城区**镇**街**号等27套房产的价值，违法发放贷款共计人民币178897000元，其中，朱某某向11人、2个单位违法发放贷款共计人民币169070000元，李某向12人违法发放贷款共计人民币122770000元。截至2019年6月11日，朱某某造成银行损失共计人民币160478831.6元，李某造成银行损失共计人民币106218748.9元。

认定上述事实的证据如下：

1、到案经过、户籍证明、任职情况、岗位职责、权限、中信银行贷款规则、借款合同、抵押合同、工作收入证明、购销合同、微信聊天截图、贷款信息表、抵押物处置情况表、银行流水、工商资料、调取证据材料清单、接受证据材料清单等书证；

2、证人苏某某、赖某某、湛某某、刘某甲、李某乙、刘某乙、黄某甲、黄某乙、黄某丙、刘某丙、刘某丁、何某某、温某某、刘某戊、肖某甲、肖某乙、列某某、梁某甲、袁某某、符某某、梁某乙、曾某某、郭某某、卓某某、邱某某、许某某等人的证言；

3、被害单位代理人王某某、钟某某的陈述；

4、同案人刘建璋、刘国燕、朱某某、李某甲的供述及辩解；

5、被告人朱某某、李某的供述及辩解；

6、司法鉴定意见书、司法会计鉴定意见书、房地产评估报告等鉴定意见；

7、辨认笔录。

本院认为，被告人朱某某、李某结伙违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。朱某某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，是主犯。李某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广州市白某某人民法院

检察员：王芳敏

                                 2020年1月20日                 

附：

1、被告人朱某某、李某现被羁押在广州市第一看守所。

2、本案卷宗材料共一百五十一册及光盘资料七张。