起诉书（曾某某诈骗案）_重庆市永川区人民检察院

重庆市永川区人民检察院

起 诉 书

渝永检刑诉〔2020〕Z604号

被告人曾某某，男，1992年**月**日出生，公民身份号码50038381992********，汉族，大专文化程度，无业，重庆市永川区人，住重庆市永川区**小区**幢**单元**号(户籍所在地：重庆市永川区**镇**街**号附**号** )。因涉嫌诈骗罪,于2019年5月14日被重庆市永川区公安局刑事拘留，同年6月20日被重庆市永川区公安局取保候审，2020年6月20日被重庆市永川区公安局监视居住。2020年9月7日经本院决定，同月9日由重庆市永川区公安局执行逮捕。

本案由重庆市永川区公安局侦查终结，以被告人曾某某涉嫌诈骗罪，于2020年7月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人及其诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。因事实不清、证据不足，本院于2020年8月13日退回重庆市永川区公安局补充侦查，重庆市永川区公安局于2020年9月13日补充侦查完毕移送起诉。

经依法审查查明： 

2018年9月，被害人王某某因急需用钱，被中介介绍到邓某某(已判刑) 处进行无抵押式的贷款（即所谓的“空放”），邓某某又将王某某介绍到他人处进行借款。后王某某无法按时还款，又找邓某某借钱还债，邓某某以其无资质为由，要求王某某只有同意做房屋抵押贷款才能给其做“空放”借款。王某某同意后，邓某某先对其“空放”放款，王某某实际到手人民币（以下币种同）2万元左右，双方约定到期还款4万元。因无人愿意做王某某的抵押贷款，邓某某随后让王某某用其位于重庆市永川区人民大道16 号乾丰紫园小区4幢3 - 5号房子以“过户贷”的形式贷款还钱。邓某某向王某某虚构所谓的“过户贷”是以房屋买卖并实际过户给放款方的形式来进行抵押贷款，除要进行房屋过户外，其他和抵押贷款一样，需要支付利息和贷款本金，到期若无法归还本金，可以续期并支付利息，房子最后会过户回来等事实，隐瞒其打算将王某某的房产低买高卖以从中获取利益的真相。王某某同意后，邓某某于同年9月5日凑集2 2万元安排被告人曾某某将王某某上述房屋按揭尾款缴清，进行所谓的“冲贷”服务，将该房屋房产证从银行取出。后邓某某让曾某某找人出资对王某某做“过户贷”并告知曾某某王某某经济条件差，无法按时还款，可以以“过户贷”的方式将王某某的房产低买高卖从中获利。曾某某接触王某某后发现王某某的情况和邓某某所说一致，遂同意按照邓某某所说的方法对王某某做所谓的“过户贷”以此非法获利。后曾某某将此事告知朋友李某甲，李某甲因有利可图，便同意加入。曾某某、李某甲又邀约蹇某某、杨某某、詹某某、李某乙等人共同出资48万元以李某甲的妻子付某某的名义购买王某某的该套房产，以此方式对王某某进行“过户贷” 贷款，期限为两个月。

同年9 月19 日，曾某某让李某甲假冒中介，付某某充当买家和放贷方，向王某某隐瞒李、付二人实际系夫妻关系的事实，由付某某出面跟王某某办理过户手续，并签订48万元的房屋买卖协议。双方口头约定以房屋买卖并过户的形式借款48万元给王某某，贷款期限为两个月，可以续期，两个月到后王某某如果不归还本金和利息，房子则自动卖给付某某。付某某一方除事先扣除9600元契税外，按约定先后于9 月19日、21 日和25 日向王某某账户转款共计47.04万元，邓某某除收回22万元的冲贷本金和4 万元的“空放”费用外，以虚构的高额中介费和冲贷费名义从王某某处获取11 万余元。曾某某又向王某某虚构其“过户贷” 实际贷款金额为仅为43万元，多出的5万元系为了制造走转账流水的事实，从王某某处又获取53000 元左右现金。再扣除王某某交纳的31680元其它房屋买卖税费后，王某某仅剩下15620元。获利后，邓某某将王某某手机上留存的其本人和曾某某等人的联系方式删除，造成贷款期间王某某无法与他们联系。

2018 年11月18 日，在两个月期限到后，李某甲通过电话联系王某某，因王某某没有给出明确还款答复，就认定王某某违约，并准备将房屋对外出售。同月21日，王某某的母亲得知此事后，与李某甲等协商未果，几天后王某某的母亲仍然要求买回房子，李某甲等人要求出价60万余元，双方协商未果。几天后， 曾某某等人把房子以60.6万元的市场价予以出售，并将其中赚取的差价按照各自的出资比例进行分配。曾某某伙同邓某某等人共诈骗王某某330380元。

2019年5月13日，被告人曾某某在重庆市永川区**小区的家中被民警抓获，其到案后如实供述上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.房屋买卖协议、银行交易明细等书证；

2.证人邓某某、曾某某、李某甲、蹇某某、杨某某等人的证言；

3.被害人王某某的陈述；

4.被告人曾某某的供述与辩解。

本院认为，被告人曾某某诈骗私人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人曾某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

重庆市永川区人民法院

检察官 李新鑫

2020年10月13日

附件：1.被告人曾某某现羁押于重庆市永川区看守所

2.侦查卷宗三册、光盘二十张