起诉书（曲某某非法吸收公众存款案）_上海市长宁区人民检察院

上海市长宁区人民检察院

起 诉 书

沪长检金融刑诉〔2020〕622号

被告人曲某某，女，1992年**月**日生，公民身份号码：3101101992********，汉族，大学文化，原上海**管理有限公司中山公园分公司理财规划师，户籍在上海市杨浦区**路**弄**号**室。2019年11月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局长宁分局取保候审。

本案由上海市公安局长宁分局侦查终结，以被告人曲某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月20日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2015年5月起至2019年3月，被告人曲某某担任上海**管理有限公司中山公园理财中心（经营地位于本市长宁区**路**号**室，以下简称“证大中山公园中心”）理财规划师，在该公司不具备相应资质的情况下，违反国家金融管理法规，通过“捞财宝”“大拇指”等APP向社会公众公开宣传，销售6%-14%不等年化收益率的证大金服系列理财产品，以此吸收社会公众资金。截止案发，被告人曲某某参与的非法吸收公众存款金额共计人民币8000余万元，未兑付金额共计人民币1300余万元。

2019年11月14日，被告人曲某某接公安机关电话通知后主动向公安机关投案，后其在家属的帮助下退缴了违法所得0.5万元。

上述事实，有以下证据证明：

1、被告人曲某某的供述与辩解；2、同案关系证人戴某甲、戴某乙、马某某、李某甲、潘某某、肖某某、王某甲、王某乙、李某乙、陆某某、窦某某、陈某某、申某某、顾某某的证言；3、证人陶某某、王某丙、刘某某的证言及其所提供的报案材料、智投宝服务协议、个人出借咨询服务协议、银行交易明细、“捞财宝”APP个人账户截屏图及银行卡复印件；4、上海**管理有限公司、上海**服务有限公司的营业执照复印件；5、上海**有限公司出具的司法会计鉴定意见书；6、被告人曲某某的中国光大银行账户交易明细；7、上海市公安局长宁分局扣押决定书、扣押清单及扣押笔录；8、公安机关出具的案发经过表格、办案说明。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人曲某某对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人曲某某作为上海**管理有限公司实施犯罪的直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人曲某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市长宁区人民法院

检察官：朱皓

检察官助理：胡嘉俊

2020年8月20日

附：

1、被告人曲某某现被取保候审，联系电话：1391878****。

2、案卷材料和证据六册。

3、相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

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