起诉书（施某某非法吸收公众存款案）_湖南省湘潭县人民检察院

湖南省湘潭县人民检察院

起 诉 书

潭县检公诉刑诉〔2020〕131号

被告人施某某，男，1970年**月**日出生，身份证号码4303211970********，汉族，小学文化，经商，户籍所在地湖南省湘潭县**镇**组，现住湖南省湘潭县**镇。2019年9月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被湘潭县公安局刑事拘留，同年9年30日经我院批准被依法逮捕。

本案由湘潭县公安局侦查终结，以被告人施某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院移送起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，本院三次延长审查起诉期限十五日，两次退回湘潭县公安局补充侦查。

经依法审查查明：2012年下半年，被告人施某某在未经国土、规划、建设等相关部门批准、未获得任何手续以及自有资金严重不足的情况下，在其舅子彭某甲、叔伯舅子彭某乙的宅基地上(位于现湘潭县**镇汽车站旁)新建汉城玉景园商住楼项目。项目开工后，被告人施某某因自有资金不足以支撑项目的建设，遂对外以建房需要资金周转为由，通过“口口相传”的方式，承诺支付一分五至三分不等的月息，以借款的形式先后向17名社会不特定对象非法吸收存款。截至案发，施某某共计吸收存款989万元，已归还部分本息。施某某将所吸收的资金用于汉城玉景园商住楼项目建设，因资金链断裂，现已无力支付利息和偿还本金。具体事实分述如下：

1、2012年11月至2014年12月期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，承诺月息三分，向周某某吸收存款164万元。至案发，被告人施某某已归还周某某本金30万元，已支付部分利息。2015年8月，周某某向湘潭县人民法院提起民事诉讼请求判令施某某偿还借款164万元及相应利息。2018年12月，经湘潭县人民法院执行，施某某将汉城玉景园**单元**号房屋以84万元抵债交付给周某某。

2、2012年12月至2013年12月期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经周某某介绍，承诺月息三分，向陈某某吸收存款185万元。至案发，被告人施某某未归还陈某某本金，已支付部分利息。2015年6月，陈某某向湘潭县人民法院提起民事诉讼请求判令施某某偿还借款201.2万元及相应利息。2018年12月，经湘潭县人民法院执行，施某某将汉城玉景园**单元**号房屋以156万元抵债交付给陈某某。

3、2013年5月至2014年12月期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经周某某、陈某某介绍，承诺月息两分，向胡某甲吸收存款80万元。至案发，被告人施某某未归还胡某甲本金，已支付部分利息。2018年1月，胡某甲向湘潭县人民法院提起民事诉讼请求判令施某某偿还借款80万元及相应利息。2019年1月，经湘潭县人民法院执行，施某某将汉城玉景园**单元**号房屋抵债交付给胡某甲。

4、2013年下半年至2015年年初，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经胡某甲介绍，承诺月息两分，向董某某吸收存款157万元。至案发，被告人施某某未归还董某某本金，已支付部分利息。

5、2013年9月至2014年底，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经胡某甲介绍，承诺月息两分，向胡某乙吸收存款26万元。至案发，被告人施某某未归还胡某乙本金，已支付部分利息。

6、2013年9月至2014年7月期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经胡某甲介绍，承诺月息两分，向胡某丙吸收存款15万元。至案发，被告人施某某未归还胡某丙本金，已支付部分利息。

7、2013年下半年至2014年期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经胡某甲介绍，承诺月息两分，向刘某某吸收存款25万元。至案发，被告人施某某未归还刘某某本金，已支付部分利息。

8、2013年初至2015年期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经陈某某介绍，承诺月息三分，向胡某丁吸收存款40万元。至案发，被告人施某某未归还胡某丁本金，已支付部分利息。

9、2013年8月期间，被告人施某某以汉城玉景园项目需要资金为由，经董某某介绍，承诺月息两分，向马某某吸收存款20万元。至案发，被告人施某某未归还马某某本金，已支付部分利息。2015年6月，马某某向湘潭县人民法院提起民事诉讼请求判令施某某偿还借款20万元及相应利息。2019年，施某某将汉城玉景园**单元**号房屋抵债交付给马某某。

10、2013年上半年至2014年期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金周转为由，承诺月息三分，向周某某吸收存款64万元。至案发，被告人施某某未归还周某某本金，已支付部分利息。

11、2014年4月期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金周转为由，经胡某甲介绍，承诺月息两分，向贺某某吸收存款14万元。至案发，被告人施某某未归还贺某某本金，已支付部分利息。2018年底，某某向湘潭县人民法院提起民事诉讼请求判令施某某偿还借款14万元及相应利息。2019年施某某将玉景园**单元**号房屋抵债交付给贺某某。

12、2013年7月期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金周转为由，经董某某介绍，承诺月息一分八，向何某某吸收存款20万元。至案发，被告人施某某未归还何某某本金，已支付部分利息。

13、2013年7月期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金周转为由，经董某某介绍，承诺月息两分，向彭某某吸收存款30万元。至案发，被告人施某某未归还彭某某本金，已支付部分利息。

14、2013年下半年至2014年期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金周转为由，经胡某甲介绍，承诺月息三分，向黄某某吸收存款47万元。至案发，被告人施某某未归还黄某某本金，已支付部分利息。2014年10月，施某某将玉景园**单元**号房屋抵债30万交付给黄某某。

15、2014年2月期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金发工资为由，承诺月息两分，向蔡某某吸收存款10万元。至案发，被告人施某某未归还蔡某某本金，已支付部分利息。

16、2013年12月期间，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金发工资为由，承诺月息两分，向胡某戊吸收存款30万元。至案发，被告人施某某未归还胡某戊本金，已支付部分利息。

17、2013年下半年，被告人施某某以建设玉景园商住楼需要资金周转为由，承诺月息一分五，向胡某己吸收存款62万元。至案发，被告人施某某已将玉景园**单元**号、**号、**号、**号、**号房屋抵债交付给胡某己，未支付利息。

案发后，被告人施某某自动向湘潭县公安局投案并如实供述了自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：到案经过、借条等书证；证人周某某、陈某某、赵某某、楚某某等人的证言；被告人施某某的供述与辩解等。

本院认为，被告人施某某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湘潭县人民法院

检察官：赵峥峰

检察官助理：刘佳璐

2020年6月4日

附：

1.被告人施某某现羁押于湘潭县看守所；

2.案卷材料和证据7册。

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