起诉书（方某甲诈骗案）_龙游县人民检察院

浙江省龙游县人民检察院

起 诉 书

衢龙检一部刑诉〔2020〕438号

    被告人方某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3308251988********，汉族，大专文化程度，中共党员，原系龙游**银行**部员工，住浙江省龙游县**乡**村**号。因本案于2020年1月10日被龙游县公安局刑事拘留,

经本院批准，于同年2月12日被逮捕。

本案由龙游县公安局侦查终结，以被告人方某甲涉嫌诈骗罪，于2020年4月7日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，退回公安机关补充侦查二次，延长审查起诉期限二次。在辩护律师的见证下，与被告人方某甲签署了认罪认罚具结书。

经依法审查查明：

2010年11月，被告人方某甲入职浙江龙游**银行股份有限公司（以下简称**银行）， 2016年至2018年期间，方某甲因购买股票以及网络博彩亏损严重，截至2018年11月，共计负债220余万元，已严重资不抵债。方某甲在明知没有偿还能力的情况下，仍向他人编造帮忙完成银行贷款任务、拉存款劳动竞赛任务、资金周转、房屋装修借款、购置房产资金不足借款等谎言，并承诺无需承担贷款产生的利息，骗取他人信任。待被害人至**银行内申请贷款，资金发放至被害人银行账户之后，方某甲又以需要走资金流水等为理由，再次诱骗被害人将贷款到账的资金转账至其指定的账户，被害人基于对方某甲本人的信任，将贷款到账的资金转至其指定的账户内。2018年12月至2020年1月期间，方某甲通过上述手段骗取被害人来某甲、鲍某某、魏某某、严某某、应某某、谢某某、琚某某、张某甲、翁某某、周某某、吴某某、章某甲、王某某、陆某某、陈某某、杨某乙、杨某丙、徐某甲、程某某、柳某某、黄某某、徐某乙、祝某某、胡某甲、雷某甲、张某乙、余某某、南某某、徐某丙、袁某某、方某乙、胡某乙、胡某乙、来某乙、徐某丁、孙某某、李某某、秦某某、童某某的财物共计890余万元。

同时，在2019年5月至2020年1月期间，被告人方某甲在明知没有偿还能力的情况下，仍以资金周转、还银行贷款资金不足需要借款为名向余某乙、许某某、邹某某分别借款10万元、98万元、160万元，以借款为名骗取被害人财物共计268万元。

综上，2018年12月至2020年1月期间，被告人方某甲共骗取被害人财物1158余万元，全部用于网络赌博及支付银行贷款利息。

案发后，被告人方某甲自动投案，其主动退赔被害人1062.5万元并获得被害人的谅解。同时方某甲与被害人许某某达成和解协议并获得谅解。

    认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、前科查询情况、接受证据材料清单等；

2.证人雷某乙、黄某乙、方某丙、徐某戊、杨某丙等人的证言；

3.被害人来某甲、鲍某某、魏某某、严某某、应某某等人陈述；

4.被告人方某甲的供述和辩解；

5.视听资料、电子数据。

本院认为，被告人方某甲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。方某甲自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，应同时适用《刑法》第六十七条第一款之规定处罚。方某甲自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定可以依法从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致  

浙江省龙游县人民法院

                             检察员：余家卿

                             2020年9月28日

附：

1.被告人方某甲现被羁押于龙游县看守所；

2.移送侦查卷十五册、检察卷一册（电子）；

3.《认罪认罚从宽制度告知书》、《认罪认罚具结书》各一份。