起诉书（方某某诈骗案)

敦煌市人民检察院　

起 诉 书

敦检公诉刑诉〔2020〕76号　

　　被告人方某某，男性，1983年*月*日出生，居民身份证号码3303041983********，汉族，大学本科文化程度，户籍所在地及现住址：浙江省温州市**区**街道**西路**弄**号，政治面貌：群众，无业。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月28日被敦煌市公安局取保候审。

本案由甘肃省敦煌市公安局侦查终结，以被告人方某某涉嫌诈骗罪，于2019年12月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

本院于2019年12月31日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年1月31日补查重报；本院于2019年3月13日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月13日补查重报。因案情复杂和不可抗力（新冠肺炎疫情防控），于2020年2月24日延长审查起诉期限。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年2月，被告人方某某伙同他人为了谋取非法利益，出资成立虚假网络借贷公司，购买了手机、电话卡、电脑等作案工具，在浙江省杭州市**区**街道一栋大楼的*楼设立网络贷款诈骗窝点，以"安信金服"这一貌似高大上的虚假公司名义，通过网络对外非法从事资金放贷、催收活动，以收取"服务费"、"逾期费"、"续期费"等会名义骗取他人钱财。被告人方某某充当财务放贷总负责人，朱某（另案已判决）、曾某某（另案已判决）、赵某（另案已判决）等人充当公司的审核员、话务员，向全国各省市不特定人员放贷，包括我辖区（原敦煌市医院医务工作人员）徐某某，致使这些借款人陷入"套路贷"圈套，被告人方某某等人非法放贷、催收的行为扰乱了其正常的工作、生活秩序、严重影响了不特定家庭和社会的稳定，社会危害性极大。

具体作案流程为：朱某、赵某、曾某某等人扮为公司的审核员、话务员，通过拨打电话等方式引诱有贷款意向的被害人添加其微信、支付宝等工具,冒充正规借款平台人员引诱其申请借款，让借款人提供包括身份证正反面照片、手持身份证自拍照片、手机通讯录、近半年的手机通话记录、蚂蚁花呗分等在内的个人实名资料，认为借款人的信用良好后，诱导添加扮为公司老板方某某的微信审核，确定好1000元-10000元不等的放款额度，用明显不利于借款人的口头约定借款期限为7天，许诺按时还款提升借款额度并降息，让借款人登录"有凭证"等正规电子借条平台，签订年化利率不超过24%，实际高达近1500％的虚假借款协议，制造合法民间借贷的假象，对无法按时还款的每天收取300元不等的逾期费，并诱导借款人展期，收取七天为一个周期的展期费用。

被告人方某某成立"安信金服"网贷公司以后，通过互联网等媒体向社会招募工作人员，自己一边在各种论坛学习，同时向公司的员工讲授如何审核甄别借款人提供个人信息的真伪性，要求员工根据借款人提供的个人信息综合分析判断其还款能力，并向财务收放贷员传授如何提高回款率，公司分为放款和收款两大业务，若被害人若不能按期归还借款时，为达到催收目的，方向群充当催收人员给被害人及其亲朋好友使用电话、短信轰炸等软暴力手段骚扰逼迫被害人尽快还款，给众多被害人的心理造成了阴影和创伤。

被告人方某某涉嫌诈骗罪,具体犯罪事实如下：

1、2018年3月6日，“安信金服”网贷公司话务员主动联系到甘肃省敦煌市医院的工作人员徐某某，通过信用审核后，让其添加方某某的微信，被害人徐某某被诱导进入“有凭证”电子借条平台，初次借款1500元，实际到手1045元，借款到期后，因被害人徐某某在多家网贷平台借款，无力偿还借款，被告人方某某引导徐某某办理了7次续期，每次交纳460元不等的续期费，被告人方某某多次逼迫、威胁、辱骂徐生龙还款，逼迫被害人徐某某在其他网贷平台借款还清了借款本金和续期费，最终徐某某被骗1995元。

2、2018年2月底的一天，“安信金服”网贷公司话务员主动联系到四川省绵阳市安州区居民邱某某,通过信用审核后，让其添加方某某的微信，被害人邱某某被诱导进入有凭证电子借条平台，初次借款1500元，实际到手1050元，2018年3月4日邱某某给方某某偿还了1500元借款；2018年3月7日至2018年5月7日期间，被害人邱某某分6次向被告人方某某借款1000至3500元，实际到手700元至2450元；每笔借款到期后，被告人方某某多次催促、逼迫邱某某还款，被害人邱某某交纳了300至500元不等的续期费，被害人邱某某被诈骗5294元。

3、2018年3月14日，“安信金服”网贷公司话务员主动联系到浙江省杭州市滨江区居民潘某某,通过信用审核后，让其添加方某某的微信，被害人潘某某被诱导进入有凭证电子借条平台，初次借款3000元，实际到手2100元，借款到期后，被告人方某某多次催促、逼迫潘某某还款，被害人潘某某交纳了930元办理了续期，2018年5月9日至2018年7月31日期间，被告人方某某多次向被害人潘某某放款并收取续期费，最终骗取被害人潘某某4590元。

以上三笔诈骗数额合计为11879元。

自被告人方某某非法成立“安信金服”网贷公司以来，通过“有凭证”电子借条平台向400余人次放款100余万元，按照30%的“利息”计算，非法获利30余万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表及立案决定书、常住人口信息、归案经过、微信交易明细、银行卡交易明细、自首说明、查询违法犯罪记录情况说明、收条及谅解书等；3.证人证言：证人王某某、刘某某、冯某、俞某某、徐某甲等人的证言；4.被害人陈述：被害人徐某某、邱某某、潘某某的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人方某某及同案犯朱某、曾某某、赵某的供述与辩解；6.辨认笔录、提取笔录。

被告人方某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人方某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，假借民间借贷之名，以快速放款为诱饵，通过签订虚假借款协议，虚增债务，肆意认定违约等手段，骗取他人财物11879万元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人方某某系初犯，能够如实供述案情，已退赔徐某某等3名被害人损失，取得了谅解，且自愿认罪认罚，可以酌定从轻处罚。建议以诈骗罪对其判处有期徒刑十个月至一年六个月，并处罚金。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

敦煌市人民法院　

　

检察员：吉永玲

2020年5月13日　

附：

    1．被告人方某某现取保候审；

2．案卷材料和证据8册；

3．《认罪认罚具结书》1份。