起诉书（方某某挪用资金、违法发放贷款案）_扶沟县人民检察院

扶沟县人民检察院

起 诉 书

扶检一部刑诉〔2020〕240号

被告人方某某，女，19**年**月**日出生，居民身份证号码4127211970********，汉族，高中文化，原**农村商业银行文化路支行客户经理，现已退休。住**县**镇**东段，因涉嫌挪用资金罪。于2019年10月30日被抓获，同日被扶沟县公安局刑事拘留；因涉嫌挪用资金罪，于2019年12月4日被扶沟县公安局逮捕。

本案由周口市扶沟县公安局经济犯罪侦查大队侦查终结，以被告人方某某涉嫌挪用资金罪和违法发放贷款罪，于2020年4月3日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年4月3日已告知被告人有权委托辩护人，于2020年4月3日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年4月30日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年5月28日补查重报；本院于2020年6月28日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月28日补查重报。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

一、挪用资金罪

2011年至2014年，被告人方某某利用工作之便采取收回客户贷款资金不归还**农村商业银行贷款和利用他人贷款手续获取贷款自己使用的方式，分别挪用魏某某贷款20万元、何某某贷款16万元、李某某贷款20万元、邹某某贷款19万元、祝某某贷款20万元，合计共95万元。其挪用资金的行为导致上述贷款在**农村商业银行的五级分类状态目前为损失状态，造成损失无法收回。

认定上述事实的证据如下：

1.相关书证；

2.证人唐某某等人的证言；

3.被害人魏某某等人的陈述；

4.被告人方某某的供述和辩解；

5.鉴定意见。

二、违法发放贷款罪

2008年至2014年，被告人方某某利用职务之便采取冒用他人身份、虚假身份证和营业执照的方法，违法发放贷款杨某甲4万元、刘某某5万元、吴某甲5万元、田某某5万元、吴某乙20万元、闫某某19万元、王某某184086元，合计共764086元。其违法发放的上述贷款在**农村商业银行的五级分类状态目前为损失状态，造成损失无法收回。

认定上述事实的证据如下：

1.相关书证；

2.证人杨某乙的证言；

3.被告人方某某的供述和辩解。

本院认为，被告人方某某利用职务上便利挪用客户资金；违反国家规定发放贷款造成重大损失的行为，分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十五条、第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人方某某一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

扶沟县人民法院

检察官：贾素锦

朱广东

2020年8月26日

                                      

附件：1.被告人现羁押于周口市看守所。

2.案卷材料和证据11册。