起诉书（方某某信用卡诈骗案)

认罪认罚—简易

湖南省浏阳市人民检察院

起 诉 书

浏检公诉刑诉〔2020〕244号

被告人方某某，男，1993年**月**日出生，居民身份证号码：3607821993********，汉族，江西省赣州市人，小学文化，务农，住江西省赣州市南康区**镇**村**组**号。因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年10月12日被浏阳市公安局刑事拘留，同年11月14日经本院批准逮捕，次日由浏阳市公安局执行逮捕。

本案由浏阳市公安局侦查终结，以被告人方某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于2020年1月15日告知被告人有权委托辩护人、告知被害人有权委托诉讼代理人，于同年4月21日依法讯问了被告人并告知其认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被害人、被告人及值班律师的意见，审阅了全部案件材料。因事实不清、证据不足，本院于2020年2月12日将案件退回浏阳市公安局补充侦查，浏阳市公安局补充侦查完毕后于2020年3月12日重新移送本院审查起诉。期间，延长审查起诉期限1次。被告人方某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2019年3月份，被告人方某某在长沙市**科技有限公司从事推销POS机工作，兼做**银行信用卡代办业务。2019年3月29日，被告人方某某在浏阳市**镇一奶茶店为被害人张某某、刘某某、黄某某三人办理了**银行信用卡，并向三被害人各自推销出1台POS机。同年4月7日，被告人方某某带领三被害人在浏阳市**超市附近的**银行将之前办理的信用卡激活，后被告人提出免费为三被害人办理的信用卡养卡提额，三被害人便将信用卡交与被告人方某某，当晚21时许，被告人方某某利用POS机将三被害人信用卡中钱款刷至自己**银行卡内，共计刷取钱款39997元，其中刷取被害人刘某某钱款9999元，刷取被害人黄某某钱款14999元，刷取被害人张某某钱款14999元。

2019年10月7日，被告人方某某被抓获归案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人分别退赔被害人黄某某5625元，被害人张某某5625元，被害人刘某某3750元。

认定上述事实的证据如下：①物证民生银行信用卡3张；②接报案登记表、立案决定书、常住人口信息、无违法犯罪记录证明、抓获经过、出所登记表、微信截图、交易记录截图、银行流水明细、扣押决定书、扣押物品清单、信用卡照片、指认照片、收条、情况说明、银行卡户主信息查询单、现场检测报告等书证；③证人赵某某证言；④被害人张某某、刘某某、黄某某陈述；⑤被告人方某某供述和辩解；⑥搜查笔录、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人方某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人方某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱财，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人方某某系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定；被告人方某某认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定；被告人方某某部分赔偿被害人经济损失，据此建议对其在有期徒刑二年半以上三年半以下幅度内判处刑罚，并处二万元以上，二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，本院决定对被告人方某某提起公诉，请依法判处。

此致

浏阳市人民法院

检察员：黎茂东

2020年4月27日

附：

1．被告人方某某现羁押在浏阳市看守所。

2．随案移送案卷叁册、认罪认罚从宽制度告知书一份、认罪认罚具结书一份、适用简易程序建议书一份。_