起诉书（徐某甲、赵某甲诈骗案)_贵州省清镇市人民检察院　

贵州省清镇市人民检察院　

起 诉 书

清检一部刑诉〔2020〕91号　

被告人徐某甲（曾用名徐某乙），男，1998年**月**日出生，公民身份号码5201221998********，汉族，大专文化，无业，户籍所在地贵州省息烽县**镇**站宿舍，住贵州省息烽县**村**号**栋**单元**。因犯盗窃罪，于2015年6月18日被贵州省贵阳市花溪区人民法院判处罚金一千五百元。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月23日被清镇市公安局刑事拘留，于2019年8月29日经本院批准，于次日被清镇市公安局执行逮捕。

被告人赵某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份号码5201221993********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地贵州省息烽县**镇**村**组,住贵州省息烽县**街**小区。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被清镇市公安局刑事拘留，于2019年8月29日经本院批准，于次日被清镇市公安局执行逮捕。

本案由清镇市公安局侦查终结，以被告人徐某甲、赵某甲涉嫌诈骗罪，于2019年10月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月1日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人、值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查二次（自2019年11月29日至2019年12月27日、2020年2月12日至2020年3月11日）；因案情复杂延长审查起诉期限二次（自2020年1月28日至2020年2月11日、自2020年4月12日至2020年4月26日）。二被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年3月至7月，被告人徐某甲、赵某甲多次在息烽县以帮被害人办理贷款或信用卡为由，使用被害人手机、某某乙等办理贷款，并将贷款秘密转账，用于挥霍还债，其中徐某甲的涉案金额为472865元，赵某甲的涉案金额为429665元。

1.2019年3月10日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人赵某乙办理贷款为由，操作赵某乙手机、获取赵某乙的某某乙，并在赵某乙不知情的情况下，将用赵某乙某某乙办理的小赢钱包8000元贷款和马上消费金融6000元贷款转出后占为己有。

2.2019年4月16日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人吴某某办理贷款为由，操作吴某某手机、获取吴某某的某某乙，并在吴某某不知情的情况下，将用吴某某某某乙办理的马上金融5200元贷款转出后占为己有。

3.2019年4月24日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人杨某某办理贷款为由,操作杨某某手机、获取杨某某的某某乙，并在杨某某不知情的情况下，将用杨某某某某乙办理的捷信金融30000元贷款转出后占为己有，后被杨某某发现，害怕报警，于是将30000元归还给被害人杨某某。

4.2019年4月30日、2019年6月2日，被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人姚某某办理信用卡为由，二人先后两次操作姚某某手机、获取姚某某某某乙，并在姚某某不知情的情况下，将用姚某某某某乙办理的小赢钱包5600元贷款、支付宝网商贷2400元贷款、马上消费金融20000元贷款转出后占为己有。

5.2019年6月4日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人蒋某甲办理信用卡为由,操作蒋某甲手机、获取蒋某甲的某某乙，并在蒋某甲不知情的情况下，将用蒋某甲某某乙办理的小赢钱包8000元贷款和中邮消费金融50000元贷款转出后占为己有，后被蒋某甲发现，害怕其报警，于是将58000元归还给被害人蒋某甲。

6.2019年6月8日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人李某甲办理贷款为由，操作李某甲手机、获取李某甲的某某乙，并在李某甲不知情的情况下，将用李某甲某某乙办理的中邮消费金融50000元贷款转出后占为己有。

7.2019年6月9日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人赵某丙办理贷款为由,将赵某丙约至息烽县永靖镇十字街，之后操作赵某丙手机、获取赵某丙的某某乙，在赵某丙不知情的情况下,将用赵某丙某某乙办理的摇钱花8265元贷款转出后占为己有。

8.2019年6月11日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人康某甲办理贷款为由，操作康某甲手机、获取康某甲的某某乙，并在康某甲不知情的情况下，将用康某甲某某乙办理的安逸花3500元贷款和小赢钱包12200元贷款转出后占为己有。

9.2019年6月15日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人某某丙办理信用卡为由，操作某某丙手机、获取某某丙的某某乙，并在某某丙不知情的情况下，将用某某丙某某乙办理的马上金融6000元贷款转出后占为己有。

10.2019年6月26日,被告人徐某甲、赵某甲以帮徐某丙办理贷款为由,将徐某丙约至息烽县枧槽沟大桥，之后操作徐某丙手机、获取徐某丙的某某乙，在徐某丙不知情的情况下，将用徐某丙某某乙办理的中邮消费金融3000元贷款转出后占为己有，后被徐某丙发现，害怕其报警，于是归还3000元给被害人徐某丙。

11.2019年6月27日，被告人徐某甲、赵某甲以帮唐某某、陈梅夫妇办理贷款为由，将被害人唐某某、陈某某至在息烽县永靖镇十字街，被告人徐某甲操作唐某某手机、被告人赵某甲操作陈梅手机，获取唐某某、陈梅的某某乙，并在唐某某、陈梅不知情的情况下，将用唐某某某某乙办理的中邮消费金融6500元贷款和用陈梅某某乙办理的中邮消费贷款6000元贷款转出后占为己有。

12.2019年7月2日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人蒋某乙办理贷款为由，将被害人蒋某乙约至息烽县十字街，被告人徐某甲操作蒋某乙手机、获取蒋某乙的某某乙，在蒋某乙不知情的情况下，将用蒋某乙某某乙办理的微粒贷52000元贷款、支付宝网商贷12000元贷款、中邮消费循环贷10000元贷款转出后占为己有。

13.2019年7月3日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人康某乙办理贷款为由，将康某乙约至息烽县永靖镇一奶茶店，之后操作康某乙手机、获取康某乙的某某乙，在康某乙不知情的情况下，将用康某乙某某乙办理的安逸花5000元贷款转出后占为己有。

14.2019年7月4日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人李某乙办理贷款为由,将李某乙约至息烽县南大街李某乙门面，之后操作李某乙手机、获取李某乙的某某乙，在李某乙不知情的情况下，将用李某乙某某乙办理的小赢钱包12000元贷款和中邮消费金融50000元贷款转出后占为己有。

15.2019年7月11日,被告人徐某甲、赵某甲以帮被害人卢某某办理贷款为由,将卢某某约至息烽县南大街,之后操作卢某某手机、获取卢某某的某某乙，并在卢某某不知情的情况下,将用卢某某某某乙办理的中邮消费金融50000元贷款转出后占为己有。

16.2019年7月12日,被告人徐某甲以帮被害人廖某某办理贷款为由，将廖某某约至息烽县十字街，徐某甲操作廖某某手机、获取廖某某的某某乙，在廖某某不知情的情况下，将用廖某某某某乙办理的分期乐11200元贷款和中国建设银行储蓄卡内33500元现金转出后占为己有。

17.2019年7月14日,被告人徐某甲以帮被害人翁某甲办理贷款为由，将翁某甲约至息烽县永靖镇一奶茶店，徐某甲操作翁某甲手机、获取翁某甲的某某乙，在翁某甲不知情的情况下，将用翁生董某某乙办理的中邮消费金融6500元贷款转出后占为己有。

18.2019年7月20日,被告人赵某甲以帮被害人刘某某办理贷款为由,将刘某某约至息烽县永靖镇龙港新城,赵某甲操作刘某某手机、获取刘某某的某某乙，在刘某某不知情的情况下，将用刘某某某某乙办理的中邮消费金融8000元贷款转出后占为己有。

另查明，被告人赵某甲于2019年7月29日到清镇市公安局刑侦大队主动投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍信息、抓获经过、到案经过、前科材料、银行流水明细、支付宝截图、个人信用报告等书证；2.被害人陈述：被害人赵某乙、吴某某、杨某某等19人的陈述；3.被告人的供述和辩解：被告人徐某甲、赵某甲的供述和辩解；4.勘验、检查、辨认笔录：人身检查笔录、廖某某辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人徐某甲、赵某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人徐某甲、赵某甲，以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究二被告人的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

贵州省清镇市人民法院　

检察员：赵丽娜

检察官助理：徐新星

2020年4月23日　

附：

    1．被告人徐某甲、赵某甲现羁押于清镇市看守所。

2．案卷材料和证据五册。

3．《认罪认罚具结书》二份。