起诉书（彭某诈骗案）(公开版)_镇巴县人民检察院

镇巴县人民检察院

起诉书

镇检公诉刑诉〔2020〕11号

被告人彭某，男，1983年**月**日出生，居民身份证号码4210831983********，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省荆州市监利县，住湖北省荆州市监利县**镇**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月4日被湖北省武汉市警方抓获，同日被镇巴县公安局刑事拘留。经本院批准，于2019年12月10日被镇巴县公安局逮捕。

本案由镇巴县公安局侦查终结，以被告人彭某某涉嫌诈骗罪，于2020年2月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于法定期限内已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，本院于2020年3月11日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

被告人彭某某为达到非法获取钱财的目的，将自己的银行卡、U盾、电话卡和支付宝账户，以及向他人收买的多张银行卡，提供给何某，再由何某寄给在缅甸的黄某、刘某等人。2019年4月初，何某去缅甸后，得知黄某、刘某等人在缅甸进行诈骗活动，该团伙由刘某的老板“阿三”（身份待查）召集人员组成，由团伙下线成员在网络中寻找作案对象，通过网络交友、恋爱获取受害人信任后，诱骗受害人到指定网站进行投注，待受害人将资金汇入指定账户后骗取钱财。何某回国后，即以3000元一套银行卡（包括银行卡、电话卡、支付宝账户、U盾等）的价格收买作案用的银行卡、电话卡和支付宝账户。2019年4月中旬至下旬期间，何某联系到彭某要求购买银行卡，双方约定以2000元至2500元一套银行卡的价格进行收买，并约定事后付款。

2019年4月，被告人彭某在武汉市先找到王某、刘某某，文某某三人，约定以2000元一套收买王某、刘某某二人名下的两套银行卡（共计四张银行卡，包括配套电话卡及U盾、支付宝账户），以1200元价格收买文某某名下一套银行卡（共两张银行卡，包括配套电话卡及U盾、支付宝账户），王某、刘某某、文某某三人按约定开办6张银行卡后交给彭某，再由彭某交给何某。之后何某通知彭某，称王某、刘某某名下银行卡及支付宝账户被公安机关冻结，文某某名下的银行卡内诈骗资金被文某某剁走两万多元（即开卡人通过挂失银行卡到柜台取走卡内现金），彭某遂同黄某一起找到文某某家中，要回了部分资金，之后彭某又找到胡某某、余某，让胡某某开办了四张银行卡，让余某开办了两张银行卡，并交给何某使用，何某将胡某某的一张银行卡和余某的两张银行卡退回彭某后，将胡某某名下3张银行卡交给黄某等人实施诈骗。胡某某在卡内有诈骗资金进入后遂进行“剁卡”，将卡内八万多元现金取走，何某、黄某便以此为理由未按约定将收买银行卡的钱付给彭某。经查彭某卖出的银行卡中多张被用于电信诈骗，其中包括：王某名下的中信银行卡（6217711508177423，户名王某，开户日期2019年4月8日）、刘某某名下的中信银行卡（6217711508177431，户名刘某某，开户日期2019年4月8日）、刘某某名下浦东发展银行卡（卡号62179221********，户名刘某某，开户日期2019年1月28日）、胡某某名下兴业银行卡（卡号6229084130********，户名胡某某，开户日期2019年4月7日）、胡某某名下中信银行卡（卡号62177115********，户名胡某某，开户日期2019年5月22日）、胡某某名下华夏银行卡（卡号62302001********，户名胡某某，注销日期2019年7月4日）。

认定上述事实的证据有书证、证人证言以及被告人的供述与辩解等。

本院认为，被告人彭某某为了谋取私利，将自己的银行卡以及购买的他人银行卡、支付宝账户、手机卡及U盾，出售给他人的行为，严重侵害了国家的信用卡管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（二)项之规定，事实清楚，证据确实充分，应当以涉嫌妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

镇巴县人民法院

检察员：陈阿曼

2020年3月24日

附：

1.被告人现羁押于镇巴县看守所。

2.案卷材料和证据3册。