起诉书（张某某、徐华瑞诈骗案）_上海市嘉定区人民检察院

上海市嘉定区人民检察院

起 诉 书

沪嘉检刑诉〔2020〕239号

被告人张某某，男，1987年**月**日生，公民身份号码4109281987********，汉族，大学文化，无固定职业，户籍在河南省濮阳县**镇**村**号，暂住**路**弄**号**室。2020年5月16日因涉嫌诈骗罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月19日延长刑事拘留期限至三十天，同年6月22日经本院批准，同日由上海市公安局嘉定分局执行逮捕。

被告人徐华瑞，男，1989年**月**日生，公民身份号码3408111989********，汉族，初中文化，无固定职业，户籍在安徽省安庆市大观区**队**号，现住江苏省昆山市**广场**楼**室。2020年6月12日因涉嫌诈骗罪，由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月14日延长刑事拘留期限至三十天，同年7月17日经本院批准，同日由上海市公安局嘉定分局执行逮捕。

本案由上海市公安局嘉定分局侦查终结，以被告人张某某、徐华瑞涉嫌诈骗罪，于2020年8月5日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年9月3日退回补充侦查，上海市公安局嘉定分局补充侦查终结，于同月28日移送审查起诉。

经依法审查查明：

1、2016年2月18日，被害人徐某某向被告人张某某借款人民币（以下币种相同）10万元，张某某遂以“行规”的名义诱使徐某某签下借款20万元的借条。当日，张某某通过其工商银行账户转款20万元至徐某某的工商银行账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，徐某某收款后按照张的要求转账5万元及另行取现5万元存至被告人徐华瑞的工商银行账户。次日，徐某某再次向张某某借款2万元，张某某再次以“行规”的名义诱使徐某某签下借款4万元的借条。当日，张某某通过其工商银行账户转款4万元至徐某某的工商银行账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，徐某某收款后按照张的要求转账2.4万元至徐华瑞的工商银行账户，其中包含4000元首月利息。2016年6月28日，徐某某又向张某某借款10万元，张某某又以“行规”的名义诱使徐某某签下借款18万元的借条。当日，张某某通过其民生银行账户转款18万元至徐某某的招商银行账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，徐某某收款后按照张的要求转账8万元至徐华瑞妻子陈某某的民生银行账户。

期间，双方尚有其他借贷记录，徐某某从张某某处共计得款62万元，向张某某、徐华瑞控制的账户支付84.45万元。

2、2016年7月11日，被害人顾某某向被告人张某某借款7万元，张某某遂以“行规”的名义诱使顾某某签下借款14万元的借条。当日，张某某通过其民生银行账户转款19万元至顾某某的招商银行账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，顾某某收款后按照张的要求转账12万元至被告人徐华瑞的交通银行账户。后顾某某按照张的要求在2016年12月9日前共计还款20.85万元。2017年2月6日，顾某某再次向张某某借款20万元，张某某再次以“行规”的名义诱使顾某某签下借款40万元的借条。当日，张某某通过其工商银行账户转款40万元至顾某某的招商银行账户，制造已将全部借款交付的银行流水痕迹，顾某某收款后按照张的要求取现24万元，其中包含首月利息4万元，并由徐华瑞将该24万元存至徐华瑞的交通银行账户及陈某某的民生银行账户。

期间，双方尚有其他借贷记录，顾某某还款13万元后无力承担离沪，张某某遂至上海市长宁区人民法院提起民事诉讼，要求顾某某归还40万元借款及利息，案发前已执行2万余元。

2020年5月16日被告人张某某至公安机关投案，同年6月11日被告人徐华瑞被公安机关抓获。二人到案后拒不供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.被害人徐某某、顾某某的陈述及辨认笔录。2.协助查询财产通知书，被害人徐某某、顾某某、被告人张某某、徐华瑞及证人陈某某的银行账户交易明细，徐某某的微信、支付宝转账记录，顾某某的微信转账记录等书证。3.证人陆某某、陈某某的证言。4.民事判决书、借据、代管款处理情况表、转账截图等书证。5.公安机关出具的《受案登记表》《立案决定书》《工作情况》等书证。6.常住人口登记表等书证。7.扣押笔录及清单、随案移送清单等书证。8.被告人张某某、徐华瑞的供述。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人张某某、徐华瑞共同以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某某、徐华瑞在实施部分犯罪过程中，因意志以外的原因未能得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，系犯罪未遂，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市嘉定区人民法院

检察官张晓兰

2020年10月28日

附：

1.被告人张某某、徐华瑞现羁押于嘉定区看守所。

2.案卷材料和证据四册。

3.随案移送赃证款物品清单一份。

4.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。

第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

...... 

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。