起诉书（张某胧、贾某某妨害信用卡管理案）_河南省兰考县人民检察院

河南省兰考县人民检察院

起 诉 书

兰检二部刑诉〔2020〕1号

被告人张某胧，男性，1998年**月**日出生，居民身份证号码4102251998********，汉族，初中文化，农民，非党员，非人大代表、非政协委员，户籍所在地河南省开封市兰考县，住兰考县**乡**村**组；2014年11月19日因犯抢劫罪被兰考县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年；2018年5月24日因犯寻衅滋事罪被兰考县人民法院判处有期徒刑10个月，2018年9月4日刑满释放。2019年10月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪经兰考县人民检察院批准，于2019年11月9日被兰考县公安局执行逮捕。

被告人贾某某，男性，1982年**月**日出生，居民身份证号码4102251982********，汉族，专科文化，无业，非党员，非人大代表、非政协委员，户籍所在地河南省开封市兰考县，住兰考县**镇油田区**号；2008年9月10日因犯敲诈勒索罪被兰考县人民法院判处有期徒刑三年，2010年5月25日刑满释放，2015年11月24日因犯非法拘禁罪被兰考县人民法院判处有期徒刑7个月，2015年12月6日刑满释放。2019年10月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪经兰考县人民检察院批准，于2019年11月9日被兰考县公安局执行逮捕。

本案由开封市兰考县公安局侦查终结，以被告人张某胧、贾某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2019年10月21日至2019年10月24日期间，被告人贾某某、张某胧共谋先由张某胧以每张银行卡500元的价格寻找办卡人，让这些人员用自己的身份证办理农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行等银行的银行卡、U盾及银行卡绑定的新手机号，张某胧再将其持有的他人银行卡、U盾、卡密码及银行卡绑定的新手机号以每张银行卡700元的价格转卖给贾某某。二人商定后，张某胧先后联系了郭某某，王某某、刘某某、李某某、吴某某，让郭某某等人办理了农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行的银行卡、U盾和新银行卡绑定的新手机号提供给张某胧。其中郭某某提供给张某胧2张银行卡，工商银行、建设银行各1张；王某某提供给张某胧3张银行卡，建设银行、工商银行、农业银行各1张；刘某某提供给张某胧1张工商银行卡；李某某提供给张某胧2张银行卡，农业银行、邮政储蓄银行各1张；吴某某提供给张某胧1张农业银行卡；张某胧本人办理了1张邮政储蓄银行卡，张某胧将非法持有他人的9张银行卡于2019年10月23日在兰考县黄河路青春网咖将其中的6张银行卡及卡U盾、密码、新手机号提供给了贾某某。其中有郭某某1张农业银行卡；王某某1张建设银行卡、1张农业银行卡；李吉昌1张农业银行卡、1邮政储蓄银行卡；吴某某1张农业银行卡。剩余3张他人银行卡由张某胧非法持有。因贾某某需将银行卡验证后才给张某胧付款，致使上述6张银行卡已经交付给贾某某，卖卡人郭一鸣等尚未得到银行卡转让费。

认定上述事实的证据如下：

（1）书证、物证：在张某胧、贾某某处查获的他人信用卡、U盾、手机号及信用卡密码条，张某胧同贾某某、郭某某、王某某等办卡人的微信聊天记录；（2）证人郭一鸣、王家鹏、李吉昌等人证言；（3）被告人张某胧、贾某某供述与辩解；（4）提取笔录及照片。该案事实清楚，证据充分，均证明贾某某、张某胧共谋购买他人信用卡5张以上的事实。

本院认为，被告人张某胧、贾某某非法持有他人信用卡，张某胧持有9张、贾某某持有6张，二人的行为妨害了国家对信用卡的管理，破坏了信用卡管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（2）项的规定，涉嫌妨害信用卡管理罪。张某胧、贾某某系共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条，张某胧、贾某某被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内，又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，对二人应当以妨害信用卡管理罪从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兰考县人民法院

检察员：杜改枝

张  建

2020年1月17日

附：

    1.被告人张某胧、贾某某现羁押在兰考县看守所。

2.案卷材料和证据2册，同步录音录像讯问光盘2张。