起诉书（张某非法吸收公众存款案)_深圳市罗湖区人民检察院

深圳市罗湖区人民检察院

起 诉 书

深罗检刑诉〔2019〕1509号

被告人张某甲，女性，**年**月**日出生，居民身份证号码*********，汉族，高中文化，户籍所在地深圳市**区**路**号**栋**房，住深圳市**区**路**号**栋**房。因非法吸收公众存款嫌疑，经深圳市公安局罗湖分局决定，于2019年6月3日被深圳市公安局罗湖分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院批准，于2019年7月10日被深圳市公安局罗湖分局执行逮捕。

本案由深圳市公安局罗湖分局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月6日告知被告人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。本院于2019年10月7日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：自2017年5月始，被告人张某甲在深圳市**区**座**室设立“**”的体验店。被告人张某甲通过组织讲课、聚会的方式，向公众宣传“**”投资理财项目，宣称该项目投资周期为14个月，14个月后投资人在拿回本金的基础上能够获取投资额40%的固定收益和不定的动态收益。投资人注册成功后，收益会在每个月的5日、15日、25日以积分形式返还到投资人“**”APP现金积分账户中，现金积分到账后，投资人再向被告人张某甲申请提现，被告人张某甲将对应的金额按照现金积分与人民币提现1:1的兑换比例通过其个人银行账户转给投资人。投资人还能在“**”APP中获取与投资金额相同的提货积分，提货积分可以在APP上换取商品。

2017年5月开始，被告人张某甲为王某某、李某某、许某某、唐某某、徐某某、杨某某、陈某某、张某某8人注册“**”APP账户，收取投资款共计6581418元人民币。2018年7月后，投资人发现APP已无法正常提现遂报案。投资人王某某等八人未兑现金额5692957元人民币。

2019年6月3日18时许，公安人员在深圳市**区**座**室抓获被告人张某甲。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人张某甲的身份信息、投资人报案材料、涉案银行账户的开户资料及交易记录、***有限公司企业档案、张某甲非吸案投资人统计表、资金流动明细表、中国银行业监督管理委员会深圳监管局出具的《关于金融许可证查证结果的复函》等；2.证人证言：证人姜某某的证言、投资人王某某、许某某、唐某某等八人的证言、归案情况说明；3.被告人的供述与辩解：被告人张某甲的供述与辩解；4.鉴定意见：***事务所司法审计意见书；5.辨认笔录：投资人许某某、唐某某辨认笔录；6.电子数据：涉案微信账户资料、聊天记录及转账记录截图，投资人的**账户截图等。

本院认为，被告人张某甲违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

深圳市罗湖区人民法院

检察员：秦嵘

2019年10月21日

附：

1.被告人张某甲现羁押于深圳市罗湖区看守所。

2.案卷材料和证据6册。

3.随案移送被告人张某甲被冻结账户信息。