起诉书（张某甲非法吸收公众存款案）_荣县人民检察院

四川省荣县人民检察院

起 诉 书

荣检公诉刑诉〔2020〕28号

被告人张某甲，女，1974年**月**日出生，居民身份证号码5103211974********，藏族，专科文化，职员，户籍所在地四川省自贡市大安区，住自贡市大安区**苑**栋**单元附**号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月16日被荣县公安局取保候审，2019年7月25日经本院决定对其取保候审。

本案由荣县公安局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年7月25日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人意见，审查了全部案件材料。期间，退回补充侦查二次，延长审查起诉期限三次。

经依法审查查明：

2015年到2016年，被告人张某甲担任浙江**电子商务有限公司运营的“中佳易购”电子商务平台荣县片区的代理商（片区经理），在未经国家金融主管部门批准的情况下，向不特定商户推广“中佳易购”网络平台，以“消费返积分”、“积分当现金”、“你消费我返利”等口号为幌子，承诺300天内全额返还商家“让利保证金”，并以3倍数额的积分返还消费者，消费者积分可以在“中佳易购”加盟店之间折抵现金消费；商家收到积分消费后，再向“中佳易购”平台申请兑换为现金等为诱饵，发展“中佳易购”的实体加盟商，吸引加盟商向平台充值让利保证金。同时，被告人张某甲作为代理商可以获取商户交纳让利保证金的9.375%作为提成。现已经查证的荣县片区加盟商向“中佳易购”新老网络平台充值资金达5846374.71元（吸收资金全部流向“中佳易购”电子商务平台），造成损失3627266.76元，被告人张某甲非法获利255578.31元。

认定上述事实的证据如下：

1. 受案登记表、立案决定书、户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明、归案情况说明、“中佳易购”老平台加盟商名单、“中佳易购”新平台加盟商名单、浙江**公司佣金发放总表、浙江**公司发放佣金张某甲所得明细、已查证受害人情况统计表、银行流水等书证；

2.证人何某某、袁某某、丁某甲、刘某甲、姚某某、周某甲、林某某、周某乙、周某丙、龚某甲、张某乙、丁某乙、蒋某某、黄某某、邱某某、王某某、龚某乙、刘某乙、刘某丙等人的证言；

3.被告人张某甲的供述与辩解；

4.勘验笔录及照片。

本院认为，被告人张某甲违反国家金融管理法规，公开向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

四川省荣县人民法院

检察员：余金汶

2020年3月5日

附：

1.被告人现取保候审在家。

2.案卷材料和证据11册。