起诉书（张某甲非法吸收公众存款案）_上海市黄浦区人民检察院

上海市黄浦区人民检察院

起 诉 书

沪黄检金融刑诉〔2019〕68号

被告人张某甲，曾用名：张某乙，男, 1980年**月**日出生，公民身份号码: 3302251980********，汉族，小学文化，系上海*甲资产管理有限公司总经理、上海*乙资产管理有限公司董事长，户籍在浙江省象山县**镇**村**组**，暂住浙江省宁波市海曙区**号**室。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月7日由上海市公安局黄浦分局刑事拘留，2019年3月8日延长刑事拘留期限至三十日，2019年4月12日经本院批准并由上海市公安局黄浦分局执行逮捕。

本案由上海市公安局黄浦分局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月12日移送本院审查起诉。本院受理后，于2019年6月13日告知张某甲有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，于2019年7月27日、10月12日将该案退回补充侦查，上海市公安局黄浦分局补充侦查终结，于2019年11月8日再次移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

上海*甲资产管理有限公司（以下简称： *甲公司）于2015年5月5日注册成立，法定代表人为马某某，总经理系被告人张某甲，注册地在本市金山区**镇**路**号**室，实际经营地在本市**路**号**大厦**楼，经营范围中不包括金融业务。被告人张某甲聘用曹某某（已判刑）、王某某等人，采用组织老年人广场舞比赛的方式吸引社会公众，并借机推销公司的理财产品，吸收公众存款。同年11月19日被告人张某甲注册成立上海*乙资产管理有限公司（以下简称： *乙公司），法定代表人为其母宋某某，注册地在本市浦东新区**路**号**幢**室，实际经营地仍在*甲公司办公地（后搬至本市**路**号**室）, 经营范围中不包括金融业务。被告人张某甲作为*乙公司的董事长和实际控制人，继续聘用*甲公司员工，并沿用上述组织广场舞比赛、赠送小礼品、组织投资者旅游等方式，向社会公众公开宣传*乙公司的理财产品，以高额利息回报为诱饵，吸引社会公众以存款方式进行投资。随后，以*乙公司名义与社会公众签订《个人出借咨询与服务协议》，约定3个月至1年不等的投资期限和10-17%不等的年化收益率，并承诺保本付息，收取的资金均进入*乙公司或宋某某银行账户，其中部分资金被用于被告人张某甲在本市**路**号三楼开设的名为“**”的饭店的筹建和经营活动。2016年10月因经营亏损，被告人张某甲无力兑付投资人的到期本息，关闭公司和饭店后逃逸。

经上海司法会计鉴定中心有限公司司法鉴定：2015年11月至2016年8月期间，*甲公司与*乙公司先后与30名投资人签订了30余份《个人出借咨询与服务协议》，非法吸收公众存款人民币200余万元，造成投资人实际经济损失人民币190余万元。

经侦查，公安人员于2019年3月7日15时许，在宁波市鄞州区**酒店抓获被告人张某甲。

上述事实，有以下证据证明：

1、被告人张某甲的多次供述证实，其在*甲公司担任总经理，后设立*乙公司并担任董事长，聘用曹某某、王某某等人，采用组织广场舞比赛、组织旅游等方式，向社会不特定公众宣传公司的理财产品，吸引社会公众向公司存款的事实。

2、证人曹某某、王某某、陈某某、张某丙的证言、涉案企业工商登记资料等证据证实，*甲公司与*乙公司的沿革情况，*乙公司向社会不特定公众非法吸收存款的情况，以及被告人张某甲系*甲公司总经理和*乙公司的实际控制人的事实。

3、证人范某某、许某某等20名投资人的证言及其提供的合同、付款凭证等证据证实，*甲公司、*乙公司采用组织广场舞比赛、赠送小礼品、组织投资者旅游等方式，以高额年化收益率和保本保息为诱饵，向社会公众非法吸收存款的事实。

4、银行账户明细、上海司法会计鉴定中心有限公司司法鉴定意见书等证据证实，*甲公司、*乙公司非法吸收公众存款的人数、金额等情况。

5、上海市黄浦区人民法院（2018）沪0101刑初929号判决书证实，*甲公司、*乙公司非法吸收公众存款的犯罪事实。

6、公安机关出具的“抓获经过”证实，被告人张某甲的到案情况。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某甲对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人张某甲作为公司直接负责的主管人员，以公司名义非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市黄浦区人民法院

检 察 员：樊 蓉

2019年11月26日

附：

1、被告人张某甲现羁押于上海市黄浦区看守所（番号：9****）。

2、侦查卷宗十一册、补侦卷一册。

3、司法鉴定意见书五册。

4、相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百七十六条　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。