起诉书（张某甲、谢某某信用卡诈骗案）

甘肃省张掖市临泽县人民检察院

起 诉 书

临检公诉刑诉〔2020〕6号

被告人张某甲，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份证号码xxxx，汉族，初中文化，户籍所在地甘肃省临泽县，现租住于临泽县**局对面**村蒋某某家，无业。2017年3月21日，因信用卡诈骗罪被临泽县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。2019年8月21日，因涉嫌信用卡诈骗罪被张掖市公安局取保候审。

被告人谢某某，曾用名谢某某，女，1972年**月**日出生，居民身份证号码6222241972********，汉族，小学文化，户籍所在地甘肃省临泽县，现租住于临泽县**局对面**村蒋某某家，无业。2020年1月16日，因涉嫌信用卡诈骗罪被张掖市公安局取保候审。

本案由张掖市公安局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年10月15日由张掖市人民检察院移交本院审查办理。本院受理后，在法定期限内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因补充证据，于2019年11月15日退回张掖市公安局补充侦查，张掖市公安局于11月27日补查重报。2019年12月25日，因追加遗漏同案被告人退回张掖市公安局，张掖市公安局于2020年1月19日补查重报，并追加移送审查起诉被告人谢某某。2020年2月20日，因疫情原因延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

1.2014年9月23日，被告人张某甲向中国工商银行临泽支行申请办理了一张卡号为62220600********牡丹信用卡，于2015年3月19日开始透支，截止2018年6月21日，累计透支本金151302.90元，产生利息38790.20元，违约金11883.68元，本息合计201976.78元。逾期后经发卡银行工作人员通过电话、短信等方式多次催收，被告人张某甲超过三个月仍不还款。截止临泽县公安局立案时，尚未归还透支本金148302.61元。

2.2014年10月11日，被告人谢某某向中国工商银行临泽支行申请办理了一张卡号为62220600********牡丹信用卡，谢某某在领到办理的信用卡后，将该卡转交给被告人张某甲使用，于2015年4月10日开始透支，截止2019年7月31日，累计透支本金62856.80元，利息及违约金85541.48元，本息合计148398.28元。逾期后经发卡银行工作人员通过电话、短信等方式多次催收，被告人谢某某、张某甲超过三个月仍不还款。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：报案材料、受案登记表、立案决定书、信用卡申请表及合约、信用卡透支本金利息清单、信用卡交易明细表、信用卡透支催收记录、户籍信息、刑事判决书;2.证人李某某、张某乙等人的证言;3.被告人张某甲、谢某某的供述与辩解。

本院认为，被告人张某甲、谢某某以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。案发后，二被告人能够如实供述自己的犯罪事实,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人谢某某以其名义申请办理信用卡后，将信用卡交给被告人张某甲恶意透支，并对张某甲的恶意透支行为主观上采取放任的态度，被告人张某甲与谢某某构成共同犯罪，其中被告人谢某某为张某甲恶意透支提供了条件，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人张某甲在缓刑考验期内发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条之规定，应撤销缓刑数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

临泽县人民法院

检察员：程红燕

2020年3月5日

附：1.被告人张某甲、谢某某现取保候审在家

2.随案移送诉讼卷三册