起诉书（张某某非法吸收公众存款案)_湖北省利川市人民检察院

湖北省利川市人民检察院

起 诉 书

鄂利检刑诉〔2019〕179号

被被告人张某甲，女，1973年**月**日出生，身份证号码4228021973********，汉族，中专文化，经商，出生地湖北省利川市，户籍所在地利川市**路**号，住利川市**栋**单元**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月6日被利川市公安局刑事拘留，同年12月12日经本院批准逮捕，次日由利川市公安局执行。

本案由利川市公安局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年2月14日已告知被告人有权委托辩护人、被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人及其诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清楚、证据不足，退回公安机关补充侦查两次（2019年3月28日至2019年4月28日、2019年6月12日至2019年7月12日）；因案情重大、复杂，延长审查起诉期限两次（2019年3月14日至2019年3月28日、2019年5月29日至2019年6月12日、2019年8月13日至2019年8月27日）。

经依法审查查明：

2015年7月，被告人张某甲从邹某某处得知可以通过“银行过桥资金周转”赚取高息利润，张某甲便将自有资金转给邹某某进行操作，在15天至20天时间内，邹某某即能还本并支付50‰左右利息，由此张某甲与邹某某建立起了相对稳定的资金供需关系。随着资金需求量增大，张某甲又以“银行过桥短期周转”为名向亲戚朋友借款投入邹某某处，从中赚取利差，其借贷利率为月息20‰至50‰。因前期借款信誉度较高，其借款行为通过“口口相传”扩散至社会不特定对象，演变为非法吸收公众存款行为。现查明，截止2017年9月，张某甲共向22名社会不特定对象非法吸收公众存款合计人民币6555.325万元。

具体犯罪事实如下：

1.2015年12月至2017年9月，多次向谭某甲借款共计人民币2809.25万元；

2.2016年3月30日、2017年4月22日，两次向周某甲借款共计人民币99.8万元；

3.2015年10月13日至2016年12月14日，多次向杨某甲借款共计人民币49.2万元；

4.2016年3月7日至2016年9月6日，三次向杨某乙借款共计人民币119万元；

5.2016年10月11日，向向某甲借款人民币30万元；

6.2016年11月25日至2017年8月25日，多次向魏某某借款共计人民币422.64万元；

7.2015年7月至2017年7月，多次向周某乙借款共计人民币278.5万元，其中包含牟芬艳、雷显军计35万元，汪林100万元，周德春70万元；

8.2017年2月6日、2017年3月5日，两次向张某乙借款共计人民币29.7万元；

9.2017年7月18日，向张某丙借款人民币97万元；

10.2016年11月23日至2017年3月23日，三次向向某乙借款共计人民币14.8万元；

11.2016年2月14日至2017年5月22日，多次向牟某乙借款共计人民币53.4万元；

12.2015年9月6日至2017年9月10日，多次向赵某某借款共计人民币170.665万元；

13.2015年12月18日至2017年9月8日，多次向郭某甲借款共计人民币1857.37万元；

14.2016年7月5日，向吴某某借款人民币45万元；

15.2015年10月28日至2015年12月30日，多次向文某某借款共计人民币280万元；

16.2017年4月7日至2017年5月3日，多次向牟某丙借款共计69万元；

17.2017年7月13日，向杨某丙借款人民币20万元；

18.2015年9月6日至2017年7月6日，多次向周某丁借款共计人民币110万元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、到案经过、借条、张某甲银行交易明细、张某甲与谭某甲、周某乙等人资金往来明细、户籍证明等书证；2.证人田某某、谭某乙、陈某某、邹某某、龙某某、郑某某、张某丁、张某戊、郭某乙等人证言；3.被害人谭某甲、周某甲、杨某甲、杨某乙、向某甲、魏某某、周某乙、张某乙、张某丙、向某乙、牟某乙、赵某某、郭某甲、吴某某、文某某、牟某丙、杨某丙、周某丁等人的陈述；4.恩施德泓会计师事务所会计鉴定报告；5.被告人张某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人张某甲违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省利川市人民法院

检  察  员：  罗克江

2019年8月27日

附：

1.被告人张某甲现羁押在利川市看守所；

2.案卷材料和证据6册。