起诉书（张某某非法吸收公众存款案）_黑龙江省双鸭山市尖山区人民检察院

黑龙江省双鸭山市尖山区人民检察院　

起 诉 书

双尖检刑诉〔2020〕22号　

被告人张某某，女，1970年**月**日出生，居民身份证号码2305021970********，汉族，高中文化，系双鸭山市尖山区**保健食品店店长，户籍所在地黑龙江省双鸭山市尖山区，现住黑龙江省双鸭山市尖山区**路住宅楼**单元**室。2019年7月9日因涉嫌非法吸收公众存款被双鸭山市公安局尖山分局刑事拘留；同年8月15日经本院以非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由双鸭山市公安局尖山分局执行。

本案由双鸭山市公安局尖山分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月15日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人石广利的意见，审查了全部案件材料，期间本院于2019年11月25日第一次退回侦查机关补充侦查。侦查机关于2019年12月25日补查重报。本院于2020年2月10日第二次退回公安机关补充侦查，侦查机关于2020年3月10日补查重报。本院于2019年11月16日延长审查起诉期限十五日。于2020年1月25日延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用速裁程序审理。

经依法审查查明：2016年2月份，由金某甲（另案处理）组建成立双鸭山市尖山区**保健食品店，金某甲为经营者，被告人张某某作为该店店长，徐某某、鞠某甲、姜某某、赵某某为店员，在双鸭山市**小区**号楼**商服以双鸭山市尖山区**保健食品店的名义开展经营活动。2016年10月份，为了方便经营，在尖山区**马路**部又成立了双鸭山市尖山区**保健食品店，张某某为该店店长，鞠某乙、齐某某为店员。上述两店在经营期间，按照**沈阳总公司的经营模式和业务员薪酬模式，以“**购物商场”系统为平台，以“一次性消费”为名（实际为现金投资），以“返购物卷”为名（实际为现金返利），采取会员体系模式，根据投资金额大小不同划分档次，设置阶梯式返利金额，以承诺在一定期限内的高额返利为诱饵，并以赠送礼品、免费旅游等为补充，吸引社会不特定对象投资成为**会员，吸收存款。在收取会员支付的资金后，张某某按照上级公司规定，于当日向黑龙江省总公司进行转账进入上级公司制定的银行账户，并按照总公司发放的资金对会员进行返利。2017年7月张某某辞职，由杨某某（另案处理）接任张某某担任双鸭山市尖山区**保健食品店店长、闫某某接任张某某担任双鸭山市尖山区**保健食品店店长。

经黑龙江华鹏会计师事务所有限公司司法鉴定：2016年3月至2017年7月，在张某某担任“**”双鸭山**马路店及**马路店店长期间，共吸收公共存款并向总部转账40928159.00元人民币，**公司回款32868458.60元。

经侦查，被告人张某某于2019年7月9日主动投案并如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证受案登记表、到案经过、工商档案、工商登记档案、户籍证明、投资人情况表、沈阳市沈河区公安局金某乙集资诈骗案材料、沈阳**保健食品店工商档案、鹤岗市萝北县公安局**案材料、银行流水、沈阳市公安局沈河分局立案决定书复印件、逮捕证复印件

2.证人金某乙、李某甲、于某某等人的证言；

3.被害人顾某某、刘某某、付某某、聂某某、李某乙等人的陈述；

4.被告人张某某的供述与辩解；

5.华鹏会计师事务所有限公司司法鉴定意见书；

6.视听资料讯问光五盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某某违反国家金融管理法律，伙同他人，通过公开宣传，向不特定群众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某某主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，应当从轻或减轻处罚。本案系共同犯罪，被告人张某某帮助他人非法吸收公众存款，从中收取佣金或提成，其主管恶性不大，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人自愿认罪认罚，建议判处被告人张某某三年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

尖山区人民法院　

检察员：郭兆鑫

2020年4月3日

附：

    1．被告人张某某现羁押于双鸭山市看守所； 

2．案卷材料和证据25册。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条   非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十七条    在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。

第六十七条   犯罪以后自动投案，如实供述自己 的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以或者减轻处罚。其中，罪行较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行、避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百七十六条   非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条    人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将卷材料、证据移送人民法院。