起诉书（张某某诈骗案)_海盐县人民检察院

海盐县人民检察院

起 诉 书

盐检公诉刑诉〔2020〕5号

被告人张某某，男，1971年*月**日出生，居民身份证号码4123261971********，汉族，小学文化程度，无业，住浙江省海盐县**街道**（户籍所在地：河南省商丘市夏邑县**乡**村**号）。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月18日被海盐县公安局决定刑事拘留，2019年1月18日变更强制措施为取保候审。

本案由海盐县公安局侦查终结，以被告人张某某涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪，于2019年7月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，于次日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。期间，本院于2019年8月19日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月17日补查重报；于2019年11月1日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年11月29日补查重报。本院于2019年8月5日、2019年10月17日、2019年12月29日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

1、2017年4月16日、5月30日、6月26日，被告人张某某利用王某甲急于借钱的心理，以只要按时归还利息就按实际借款数额计算为由，在借款金额为人民币30000元、20000元、70000元的情况下，诱使王某甲先后签署虚高借条3张，借条金额分别为人民币60000元、40000元、140000元，并按月息15%的利率扣除第一个月利息4500元、3000元、10500元，实际虚高金额分别为人民币24500元、23000元、80500元，计人民币128000元。2017年10月13日，因王某甲未按时归还，被告人张某某委托诉讼代理人以借条上借款金额人民币60000元、40000元、140000元向海盐县人民法院提起民事诉讼，要求王某甲偿还。2018年1月10日，海盐县人民法院经审理对该案作出判决，判令王某甲归还借款人民币240000元及利息等费用，该判决尚未执行。

2、2017年2月26日，被告人张某某用王某乙急于借钱的心理，以只要按时归还利息就按实际借款数额计算为由，在借款金额人民币20000元的情况下，诱使王某乙签署虚高借条1份，借条金额人民币40000元，并按月息18%的利率扣除第一个月利息3600元，实际虚高金额人民币23600元。2017年5月10日，因王某乙未按时归还，被告人张某某委托诉讼代理人以借条上借款金额人民币40000元向海盐县人民法院提起民事诉讼，要求王某乙偿还。同年10月12日，海盐县人民法院经审理对该案作出判决，判令王某乙归还借款人民币40000元及利息等费用，该判决尚未执行。

3、2017年9月24日，被告人张某某用蔡某某急于借钱的心理，以只要按时归还利息就按实际借款数额计算为由，在借款金额人民币20000元的情况下，诱使蔡某某签署虚高借条1份，借条金额人民币40000元，并按月息18%的利率扣除第一个月利息3600元，实际虚高金额人民币23600元。2017年11月8日，因蔡某某未按时归还，被告人张某某委托诉讼代理人以借条上借款金额人民币40000元向海盐县人民法院提起民事诉讼，要求蔡某某偿还。2018年4月27日，海盐县人民法院经审理对该案作出判决，判令蔡某某归还借款人民币40000元及利息等费用，该判决已部分执行。

4、2017年8月12日，被告人张某某用贺某某急于借钱的心理，以只要按时归还利息就按实际借款数额计算为由，在借款金额人民币60000元的情况下，诱使贺某某、马某甲共同签署虚高借条1份，借条金额人民币120000元，虚高金额人民币60000元。2018年3月16日，因贺某某未按时归还，被告人张某某以方卫娟之名，委托诉讼代理人以借条上借款金额人民币120000元向海盐县人民法院提起民事诉讼，要求贺某某、马某甲共同偿还。同年8月16日，海盐县人民法院经审理对该案作出判决，判令贺某某、马某甲共同归还借款人民币120000元及利息等费用，该判决尚未执行。

5、2017年2月11日，被告人张某某用顾某甲急于借钱的心理，以只要按时归还利息就按实际借款数额计算为由，在借款金额为人民币20000元的情况下，诱使顾某甲签署虚高借条1份，借条金额人民币40000元，并按月息15%的利率先扣除第一个月利息3000元，实际虚高金额人民币23000元。2017年3月28日，因顾某甲未按时归还，被告人张某某委托诉讼代理人以借条上借款金额人民币40000元向海盐县人民法院提起民事诉讼，要求顾某甲、李某某共同偿还。同年5月5日，顾某乙与张某某达成协议，支付了人民币40000元后，海盐县人民法院作出裁定，准许被告人张某某撤回起诉。

认定上述事实的证据如下：

1.海盐县公安局受案登记表、立案决定书、到案经过、海盐县人民法院民事判决书、裁定书及相关案件材料等书证；

2.证人方某某、顾某乙等人的证言；

3.被害人王某甲、王某乙、蔡某某、贺某某、马某甲、顾某甲等人的陈述；

4.被告人张某某及马某乙的供述和辩解；

5.手机录音刻录光盘。

本院认为，被告人张某某以非法占有为目的,采用虚高借款数额等方式诱使借款人签署借条，骗取借款人的财物，计人民币258200元（其中既遂46600元、未遂211600元），数额巨大，行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪（未遂）追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

海盐县人民法院

检察员：余朝章

2020年1月13日

附：

    1.被告人张某某现取保候审于海盐县**街道**家中。

2.案卷材料和证据3册。

3.证人名单1份。