起诉书（张某某信用卡诈骗案)

济宁市任城区人民检察院

起 诉 书

济任检二部刑诉〔2020〕32号

被告人张某某，女，1975年**月**日出生，公民身份号码3708111975********，汉族，中专文化，无业，户籍地山东省济宁市任城区**街道办事处**村，住所地同户籍地。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月15日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，2019年11月25日经本院批准并由济宁市公安局市中区分局执行逮捕，2020年4月14日，经本院决定取保候审。

本案由济宁市公安局市中区分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，于2020年2月4日延长审查起诉期限一次，于2020年2月18日退回公安机关补充侦查一次，公安机关于2020年3月17日补查后重报。

经依法审查查明：

2010年7月以来，被告人张某某以虚假的身份证明、收入证明书、单位证明等资料，先后在中国农业银行、中国银行骗领信用卡并透支使用。截至案发，共透支本金数额136898.81元。分述如下：

2010年7月，被告人张某某使用尹某的身份证明，并提供虚假的收入证明书，向中国农业银行济宁分行观音阁支行申领卡号为62283600********的信用卡一张，后该信用卡还清欠款后未再使用。2013年11月19日，被告人张某某使用银行留存的虚假材料，再次向银行申领卡号为62599800********的信用卡一张。2015年1月27日，被告人张某某经挂失，补领卡号为62599800********的信用卡一张。截至案发，共透支本金127899.5元。2019年9月23日，被告人张某某将所欠本金、利息及滞纳金共计160286.43元结清。

2012年7月，被告人张某某使用尹某的身份证明，并提供虚假的单位证明，向中国银行济宁分行申领卡号为62590537********的信用卡一张。2014年5月，该信用卡销户。2014年4月3日，被告人张某某通过电话申请的方式，使用银行留存的虚假材料，再次向银行申领卡号为40967066********的信用卡一张。截至案发，共透支本金8999.31元。2019年9月23日，被告人张某某将所欠本金、利息及相关费用共计12515.73元结清。

2019年11月15日，被告人张某某经公安机关电话通知到案，并如实供述了犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：常住人口基本信息、抓获经过、个人信用报告、信用卡申领资料、信用卡交易明细、结清证明等；2.证人证言：证人尹某、王某某、张某的证言；3.视听资料：证人尹某与被告人张某某的通话录音、银行工作人员与张某某的通话视频；4.被告人张某某的供述与辩解。

本院认为，被告人张某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某某经公安机关电话通知到案，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

济宁市任城区人民法院

检察员：陈鹏

2020年4月17日

附：

1.被告人张某某现取保候审于家中，联系方式1395479********。

2.案卷材料和证据1册。

3.证人名单1份。