起诉书（张某某、高某某等人诈骗、敲诈勒索案)_山东省济南市章某区人民检察院

山东省济南市章某区人民检察院

起 诉 书

章某检一部刑诉〔2019〕961号

被告人张某甲，男，1988年**月**日生，身份证号码：3701811988********,汉族，中专文化，无业，户籍地章某区**镇**村南大街212号，捕前住章某区**镇**村**街**号。因涉嫌诈骗罪，2019年4月15日被济南市公安局章某区分局刑事拘留，经济南市章某区人民检察院批准，同年5月22日由济南市公安局章某区分局执行逮捕。

被告人高某某，男，1984年**月**日生，身份证号码：3701811984********,汉族，初中文化，无业，户籍地章某区**镇**村石匠胡同2号，捕前住章某区**庄街道**区。因涉嫌诈骗罪，2019年4月15日被济南市公安局章某区分局刑事拘留，经济南市章某区人民检察院批准，同年5月22日由济南市公安局章某区分局执行逮捕。

被告人滕某某，男，1987年**月**日生，身份证号码：3701811987********,汉族，大专文化，无业，户籍地章某区**镇**村向阳二巷2号，捕前住章某区**街道**小区**号楼**单元**室。2017年7月10日，因犯寻衅滋事罪被济南市章某区人民法院判处有期徒刑一年零二月，缓刑二年（缓刑考验期自2017年7月25日起至2019年7月24日止）。因涉嫌诈骗罪，2019年4月15日被济南市公安局章某区分局刑事拘留，经济南市章某区人民检察院批准，同年5月22日由济南市公安局章某区分局执行逮捕。

被告人韩某甲，男，1989年**月**日生，身份证号码：3701811989********,汉族，初中文化，无业，户籍地章某区**镇**村北大街169号，捕前住章某区**镇**村**街**号。因涉嫌诈骗罪，2019年5月4日被济南市公安局章某区分局刑事拘留，经济南市章某区人民检察院批准，同年6月6日由济南市公安局章某区分局执行逮捕。

被告人韩某乙，男，1990年**月**日生，身份证号码：3701811990********,汉族，高中文化，无业，户籍地章某区**镇**村**街**号，现住章某区**镇**村**街**号。因涉嫌诈骗罪，2019年4月28日被济南市公安局章某区分局刑事拘留，同年5月1日被取保候审。

本案由济南市公安局章某区分局侦查终结，以被告人张某甲、高某某、滕某某、韩某甲、韩某乙涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月22日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，2019年8月22日、2019年11月5日延长审查起诉期限半个月二次，2019年9月6日、2019年11月20日退回章某市公安局补充侦查二次，2019年10月5日、2019年12月20日重新移送审查起诉。

经依法审查查明：2017年2月至7月期间，为牟取不法经济利益，被告人张某甲伙同高某某、滕某某在章某区**市场租借办公场所从事高利放贷业务。在放贷过程中，被告人张某甲等人利用借款人经济窘迫的现状，假借民间借贷名义，在借款中除高额利息外又巧立家访费、保证金、违约金、中介费等名目与被害人形成虚假债权债务，让被害人书写借条、收条、借款违约金协议书后，以被害人向他人借款、存有外债或是信用不好等事由恶意制造或肆意认定违约，进而非法占有借款人财物。该团伙分工明确，被告人张某甲负责管账、风控等具体业务，被告人高某某、滕某某、韩某甲负责催债或是家访，被告人韩某乙负责介绍客户，在放贷业务中逐渐形成了以张某甲为首的“套路贷”诈骗集团。其中，被告人张某甲诈骗8次17.34万元；被告人高某某诈骗7次11.29万元；被告人滕某某诈骗7次11.29万元；被告人韩某甲诈骗1次6.05万元，被告人韩某乙诈骗2次2.96万元。在犯罪集团以外，被告人张某甲单独敲诈勒索1次0.46万元、被告人高某某、滕某某合伙敲诈勒索1次8.03万元。具体犯罪事实如下：

一、诈骗罪

1、彭某甲被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某）

2017年3月7日，彭某甲向被告人张某甲、高某某、滕某某借款1万元，期限一个月，月息4000元，家访费1000元，写1.5万元借条，并提供同学肖某某作担保人。2017年4月5日，彭某甲续息4000元；同年4月20日，被告人高某某以公司不想将钱供其使用为由肆意认定违约，让其交1000元违约金并扣下肖某某轿车让其还钱。次日，彭某甲还款1.6万元清账。被告人张某甲、高某某、滕某某诈骗既遂1万元。

2、齐某某被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某）

2017年3月13日，齐某某向被告人张某甲、高某某、滕某某借款1万元，期限二个月，月息1500元，中介费500元，其他费用500元，写1万元借条，实际到手7500元，并提供彭某乙做担保人。十来天后，被告人张某甲以借款中没有加保证金为由，让齐某某重写1.5万元借条，并宣称若按期还款只需要还1万元，若超期就按1.5万元还款。同年4月4日和5月5日，齐某某先后付息共3000元。6月份，彭某乙带着1万元去清账时，被告人张某甲等人反悔恶意认定违约，要求齐某某再拿5000元才能清账并扣下彭某乙等候4小时，由齐某某外出借钱。次日，彭某乙拿着齐某某的3600元交给张某甲清账。被告人张某甲、高某某、滕某某诈骗既遂0.91万元。

3、吴某某被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某）

2017年3月13日，经被告人韩某乙介绍，杨某甲向被告人张某甲、高某某、滕某某借款三万元，期限一个月，月息6000元，家访费、中介费2000元，写3万元借条，到手2.2万元。随后被告人张某甲、滕某某开车带杨某甲家访时发现，杨某甲家庭条件一般还款压力大，于是又扣除6000元保证金，杨某甲实际到手1.6万元，后杨某甲向被告人韩某乙微信转账中介费1000元。被告人张某甲表示如果杨某甲能找到保证人，就将6000元保证金退还。几天后，杨某甲提供吴某某作担保人，被告人张某甲表示需加上保证金2万元，让杨某甲重新写了5万元借条，时间提前至2017年3月13日，并宣称如果不违约还款3万元即可，保证金2万元不用还，后张某甲去银座对面的建行取款将保证金6000元退给杨某甲。过了一段时间，被告人张某甲、高某某以吴某某到济南借钱为由肆意认定杨某甲和吴某某违约，要求两人还款5万元，不再索要违约金。因杨某甲无钱还账，吴某某于4月17日至22日分四次将5万元交给张某甲清账。被告人张某甲、高某某、滕某某诈骗既遂2.95万元。

4、王某甲被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某、韩某乙）

2017年3月16日，经被告人韩某乙介绍，王某甲向被告人张某甲、高某某、滕某某借款5000元，期限半年，月息1600元、中介费、家访费等3000元，写8000元借条，韩某乙驾车取款并陪同家访，从张某甲处得中介费500元后又向王某甲索要500元油钱，王某甲实际得款4500元。2017年4月21日，王某甲还息1600元，因还款超期，被告人张某甲追加8000元保证金后让王某甲又写了一张1.6万元借条，并将借款时间提前至2017年3月16日。同年5月31日、6月15日王某甲先后微信转账还息共3200元。后韩某乙明知王某甲向他人借款系违约，却还介绍王某甲向他人借款，为此被告人张某甲肆意认定王某甲违约，让王某甲至办公室又写了一张1.6万元借条，借款时间为2017年6月15日。2017年7月、8月，被告人张某甲联系不上王某甲，遂电话联系王某甲姐姐王某乙向其索款，并让王某乙签了一张1.6万元的借款合同作为保证，后王某乙及其母亲将1.6万元现金交给张某甲清账。被告人张某甲、高某某、滕某某、韩某乙诈骗既遂1.63万元。

5、孙某甲被诈骗案（张某甲、韩某甲）

2017年3月21日，孙某甲向被告人张某甲、高某某、滕某某借款5万元，月息7500元，家访费500元，保证金1万元，写6万元借条，实际到手4.2万元，并提供刘某甲作担保人。因孙某甲的外债到期，被告人张某甲让被告人滕某某先后携带1.7万元、2.5万元现金直接替孙某甲清账。2017年4月、5月、6月的每月19日，孙某甲每月还息7500元；2017年7月初，孙某甲考虑到预产期为7月8日，生孩子后不方便出行，于是提前拿钱找到被告人张某甲支付8月利息，被告人张某甲告知自己和高某某、滕某某正在散伙，还未清账，等到期后再还款。7月19日，孙某甲支付7500元利息。8月15日左右，被告人张某甲和韩某甲预谋以孙某甲有外债为由肆意认定其违约，由韩某甲电话联系孙某甲来办公室。8月19日上午，孙某甲抱着孩子冒雨来办公室，被告人韩某甲提出孙某甲在外面借钱违约要罚息，让其准备10万元清账，孙某甲听后哭泣。随后赶到办公室的张某甲假装打圆场，同意只罚息2万元，加上以前5万元借款，让孙某甲写了7万元的借条和借款违约金协议书。孙某甲索要以前写的借条未果，只得支付7500元利息后离开。同年9月14日，孙某甲在杨某乙妻子陪同下偿还张某甲6.5万元清账。被告人张某甲和韩某甲诈骗既遂6.05万元。

6、于某某被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某、韩某乙）

2017年5月份的一天，于某某通过手机微信上贷款广告电话联系韩某乙，在**街大润发超市附近向韩某乙借款3000元，保证金5000元，利息2000元，写1万元借条，并提供吕某某作担保人，韩某乙开车进行家访后，又扣除300元家访费，于某某实际到手2700元。过了十多天，被告人韩某乙得知于某某没有将钱用作约定用途就电话联系于某某，肆意认定其违约让其立即还款。2017年5月17日，因于某某无钱还款，被告人韩某乙遂带于某某至张某甲、高某某、滕某某处借款1万元，期限一个月，利息4000元，中介费2000元，保证金4000元，写2万元借条。张某甲通过招商银行转账给于某某1万元后，韩某乙持于某某邮政储蓄银行卡将钱全部取走，并从张某甲处获得中介费2000元。又过了十多天，被告人张某甲以信誉不行等理由要求于某某必须提前还款，于某某将借钱的事情告知姐夫赵某某。2017年6月4日，赵某某和于某某来到张某甲办公室询问借钱情况，被告人高某某告知于某某必须还款1.6万元，后赵某某通过支付宝分两笔转账给高某某1.6万元清账，高某某当日将钱又转给张某甲入账。案发后，赵某某报警，韩某乙遂退赔于某某损失1.3万元。被告人张某甲、高某某、滕某某诈骗既遂0.6万元，被告人韩某乙诈骗既遂1.33万元。

7、张某乙被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某）

2017年5月11日，张某乙向被告人张某甲、高某某、滕某某借款2万元，期限20天，10天利息2000元，家访费1000元，保证金5000元，写2.5万元借条，实际到手2万元。2017年5月20日，张某乙因钱不够来到放贷公司，找到被告人张某甲欲延期，被告人张某甲提出应当提前三天还利息，并要求将张某乙使用尾号“9999”的手机号过户给自己，张某乙没有同意。同年5月30日，张某乙没有钱还清借款，被告人张某甲还是索要张某乙的尾号“9999”的手机号，张某乙不同意，张某乙交3000元作为利息和罚金，被告人张某甲声称还款已经逾期，必须罚款1万元，让其又写了1万元借条，期限为2017年5月30日至2017年6月9日。同年6月10日，张某乙让朋友纪某某拿着3000元交给张某甲。过了一二天，张某甲索要罚息，张某乙给张某甲建设银行卡上存入5000元。另外，张某乙让孙某乙给张某甲送去5000元。同年6月13日，被告人张某甲打电话将张某乙叫到公司说借款逾期了，加上罚息需要重新写借条，让张某乙又写了一张3.5万元借条，借款期限2017年6月13日至2017年6月20日。同年6月20日，张某乙又让纪某某交给张某甲2000元。因张某乙一直未再还款，被告人张某甲带人找张某乙父母索要借款7.5万元未果后，于2017年9月4日向章某区法院提起民事诉讼，经法庭调解，张某乙偿还张某甲3.5万元清账。被告人张某甲、高某某、滕某某诈骗既遂3.35万元。

8、史某某被诈骗案（张某甲、高某某、滕某某）

2017年6月21日，史某某向被告人张某甲、高某某、滕某某借款3万元，期限一个月，利息4500元，家访费1000元，保证金1万元，写4万元借条，实际到手2.45万元，并宣称只要不违约还3万元即可。2017年7月2日，借款未到期，被告人张某甲以史某某有好多外债为由肆意认定违约，安排滕某某、高某某将史某某叫到办公室让其还款4万元，否则扣下仓库货物和汽车。2017年7月4日，史某某转账给张某甲1.5万元；7月20日，又转账给张某甲1.8万元清账。

被告人张某甲、高某某、滕某某诈骗既遂0.85万元。

二、敲诈勒索罪

1、时某某被敲诈勒索案（张某甲）

2016年底左右一天，时某某通过中介韩某乙向张某甲借款5000元，期限一个月，保证金2000元,利息1000元，写8000元借条，实际到手5000元，并宣称只要不违约就不用还保证金。还款将至，时某某正在济南市长清区打工回不了章某，遂想用微信转帐还款，被告人张某甲以必须现金还款为由恶意制造违约。随后，被告人张某甲安排他人多次到时某某家中采取吵骂、恐吓、油漆喷字、挂横幅等方法索债。2017年1月21日（腊月二十四）和1月22日（腊月二十五）两天，时某某父母被迫两次还款共8000元。2017年1月22日晚上9时，被告人张某甲称还钱超期已经违约了，必须在当晚12点前送1600元违约金，否则再追加一天违约金。当晚，时某某被迫来到明水义鸟小商品批发市场，将1600元现金交给被告人张某甲。被告人张某甲敲诈勒索既遂4600元。

2、刘某甲被敲诈勒索案（高某某、滕某某）

2017年8月10日，孙某甲在双山大学城创业园高某某、滕某某的放贷公司借款2万元，写2.4万元借条，实际到手1.5万元。2017年9月5日，孙某甲继续借款6万元，保证金1万元，写7万元借条，扣除家访费1000元、月息9000元、上次2万元借款9月份的利息4000元，实际到手4.6万元。2017年10月3日，孙某甲支付利息9000元。11月5日，孙某甲支付利息9000元。2017年11月22日，被告人滕某某电话联系刘某甲称：“孙某甲已经跑了，你给她担保的钱必须还上”让其还款9.4万元欠款，否则到家中索债。当晚10时许，刘某甲被迫跟随高某某、滕某某来到放贷公司，写9.4万元的借条、收到条、借款违约金协议书和房屋租赁协议后，于当晚12时许被放行。2017年11月23日，高某某和滕某某开车将刘某甲带至公司，并将刘某甲的捷达轿车扣下作为抵押，刘某甲哥哥刘某丙得知情况后赶到公司同意还款。与此同时，刘某甲联系同学宋某某、姜某某、刘某乙借款4.5万元被滕某某要走；一名男子（身份不详）拿着刘某甲手机、身份证从支付宝花叹中申请贷款1万元，实际到账9995元；高某某、滕某某和该男子又带刘某甲从章某**购物中心分期付款购买苹果x手机一部折抵欠款，价格8305.13元，综上，刘某甲共还款63300.13元。2017年12月4日，刘某丙找两名被告人还钱，高某某、滕某某称刘某甲共欠款18.8万元，并以不清账就继续扣押刘某甲车辆和身份证相要挟，最后刘某丙交付6万元清账。被告人高某某、滕某某敲诈勒索既遂80300.13元。

认定上述事实的证据如下：被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。

本院认为，被告人张某甲、高某某、滕某某、韩某甲、韩某乙以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订借条，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼或者采用威胁、“软暴力”等其他手段非法占有被害人财物，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十六条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人滕某某系缓刑考验期内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条的规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人张某甲、高某某、滕某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

济南市章某区人民法院

检察员：郭静

2019年12月30日

附：1.被告人张某甲、高某某、滕某某、韩某甲现羁押于济南市第四看守所，被告人韩某乙现取保候审于住处（1586661****）。

2.案卷24册、账本1册判处。

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