起诉书（张某某、孙某某等非法吸收公众存款案)_常州市钟某某人民检察院

江苏省常州市钟某某人民检察院

起 诉 书

钟检诉刑诉〔2020〕266号

被告人张某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码3208301990********，汉族，大学文化，现常州市**房地产营销策划有限公司员工，原系**财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，户籍所在地江苏省盱眙县**镇**村**组**号，住常州市天宁区**苑**幢**单元**室。被告人张某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局钟楼分局取保候审，同月18日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

被告人孙某某，男，1986年**月**日出生，居民身份证号码为3204111986********，汉族，大学文化，无业，原系**财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，户籍所在地江苏省常州市钟某某**街道**村委**桥**号，住本市武进区**镇**城**幢**单元**室。被告人孙某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局钟楼分局取保候审，同月18日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

被告人张某乙，男，1967年**月**日出生，居民身份证号码3204041967********，汉族，大学文化，无业，原系**财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，户籍所在地江苏省常州市天宁区**村**幢**单元**室。被告人张某乙因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局钟楼分局取保候审，同月18日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

被告人陆某甲，曾用名陆某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码3204831987********，汉族，大学文化，无业，原系**财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，户籍所在地江苏省常州市新北区**花园**幢**单元**室。被告人陆某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月6日被常州市公安局钟楼分局刑事拘留，2018年1月4日被该分局取保候审，2018年12月31日被该分局解除取保候审，2020年5月18日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

被告人钱某某，男，1989年**月**日出生，居民身份证号码3204111989********，汉族，大学文化，无业，原系**财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，户籍所在地江苏省常州市钟某某**街道**村委**村**号。被告人钱某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局钟楼分局取保候审，同月18日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

本案由常州市公安局钟楼分局侦查终结，以被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同月18日已告知各被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了值班律师杨晓波、徐杰和集资参与人代表田某某的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明： 

杨某某（另案处理）于2014年3月，以**集团有限公司（以下简称**集团）全资设立**财富投资管理有限公司（以下简称**财富），在未取得金融许可的情况下，通过**财富在全国多个省、市开设门店，以线上线下两个渠道向社会公众吸收资金。2014年9月，**财富在常州市钟某某**广场**幢**室设立**财富投资管理有限公司常州第二分公司（以下简称**财富常州第二分公司），下设营业部、客服部、市场部等部门开展上述业务。徐某某、谈某某(均另案处理)先后受派担任该分公司负责人。

徐某某、谈某某等人，于2014年9月至2016年4月期间，经杨某某及**财富授意，在未取得金融许可的情况下，以**财富名义推出“金年福”、“金六福”、“金季丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额7%至15%的年化收益率还本付息，并通过分公司营业部以传单、电话、广告等途径向社会公开宣传，通过分公司客服部签订理财合同、归集投资资金、管理客户信息和安排债务列表等，以线上线下两个渠道向社会不特定对象吸收资金共计人民币145815000元，归还资金共计人民币1000875元，造成1046名集资参与人直接损失共计人民币144814125元。

被告人张某甲于2016年3月至2016年4月，担任**财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2977000元，归还资金人民币200元，造成集资参与人直接损失共计人民币2976800元，其个人获取业务提成共计人民币166657.16元。被告人孙某某于2015年4月至2015年6月，担任**财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2930000元，归还资金人民币79000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2851000元，其个人获取业务提成共计人民币10974元。被告人张某乙于2015年8月至2016年2月，担任**财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币4926000元，归还资金人民币46600元，造成集资参与人直接损失共计人民币4879400元，其个人获取业务提成共计人民币27459.46元。被告人陆某甲于2015年7月至2015年10月，担任**财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币3003000元，归还资金人民币51000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2952000元，其个人获取业务提成共计人民币21381.32元。被告人钱某某于2015年7月至2015年8月，担任**财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2470000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2470000元，其个人获取业务提成共计人民币41260.05元。

案发后，被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人张某甲主动退出人民币100000元，被告人孙某某主动退出人民币11000元，被告人张某乙主动退出人民币20000元，被告人陆某甲主动退出人民币37850元，被告人钱某某主动退出人民币62000元。       

认定上述事实的证据如下：

1.工商登记资料、出借咨询与服务合同、传单等书证；

2.证人徐某某、李某某、冯某某等人的证言；

3.被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某的供述和辩解；

4.杭州天智会计师事务所出具的专项审计报告及**财富投资管理有限公司常州第二分公司债权债务明细。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某甲、孙某某、钱某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究上述各被告人的刑事责任。被告人张某甲、孙某某、钱某某认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某与徐某某、谈某某等人的行为属于共同犯罪。被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张某甲、孙某某、张某乙、陆某甲、钱某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法分别判处。

此致

江苏省常州市钟某某人民法院

检察官：朱晔

检察官助理：貊浩

2020年6月15日

                                      

附件：

1.被告人张某甲现取保候审于常州市天宁区**苑**幢**单元**室；被告人孙某某现取保候审于本市武进区**镇**城**幢**单元**室；被告人张某乙现取保候审于本市天宁区**村**幢**单元**室；被告人陆某甲现取保候审于本市新北区**花园**幢**单元**室；被告人钱某某现取保候审于本市钟某某**街道**村委**村**号。

2．案卷材料和证据63册。

3．《认罪认罚具结书》三份。