起诉书（张某非法吸收公众存款案）_天津市津南区人民检察院

天津市津南区人民检察院

起诉书

津津南检三部刑诉〔2019〕15号

被告人张某，女，1989年**月**日出生，居民身份证号码1201121989********，天津市人，汉族，大学本科文化，原天津*甲有限公司合同制会计、天津市津南区**办公室合同工。户籍地及现住址：天津市津南区**镇**里**号楼**门**号。2019年8月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年2019年9月18日经本院批准由天津市公安局津南分局执行逮捕。

本案由天津市公安局津南分局侦查终结，以被告人张某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月15日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年12月14日延长审查起诉期限半个月。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

天津*甲有限公司负责人吕某某（已判刑）于2012年至2016年期间，在未经国家金融管理部门批准的情况下，以急需资金用于工程为由，使用口口相传的方式进行宣传，约定还款期限，向社会集资人承诺在一定期限内以货币形式支付月息为1.25%至6%不等的高息，并以签订借款合同、借款协议书、借条等方式出具凭证，主要通过银行间转账和收取现金的途径，从李某甲、郭某某、李某乙、张某某等130名不特定人员处非法吸收存款，用于转贷牟利，后因资金不能收回，造成上述部分出资人员巨额经济损失。经审计，吕某某向上述人员借款本金数额为29009.607125万元，造成李某甲、郭某某、李某乙、张某某等119名出资人员损失共计人民币10246.147125万元。

被告人张某于2013年至2016年期间，受吕某某指使，通过使用其自有银行卡以及吕某某的银行卡，积极帮助吕某某将非法吸收公众的资金进行转账和支付利息；或以自己名义对外签订合同进行所谓“借款”，再将资金转至吕某某银行账户内，由吕某某进行支配，返款时由吕某某银行账户转入张某银行账户并进行支付。经审计核算，吕某某案件中共计有103人通过张某的银行账户支付或收取投资款，张某代吕某某收集资款共计人民币129.55万元，代吕某某返还集资款本息共计945.79万元；被告人张某以本人名义直接签订合同的出资人共计6人，合同金额605万元，坐扣利息2.4万元，实际收取出资人资金共计602.6万元，返还资金共计181.385万元，未返还资金为421.215万元。所吸纳款项除绝大部分由吕某某支配外，被告人张某自留部分用于支付**小区**号楼**门**号房产、天津*乙有限公司的知香园两套房产的部分房款。

认定上述事实的证据如下：

1.案件来源、抓获经过、人口信息表、借款合同、金融机构人民币贷款同期利率、查封清单、涉案银行账户流水等书证；

2.证人李某甲、郭某某、李某乙等多人的证言；

3.被告人吕某某的供述与辩解；

4.审计报告。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人张某协助吕某某未经国家金融管理部门批准，以口口相传的方式，并承诺在一定期限内以货币方式支付高息，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，并造成数额巨大的经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人张某在共同犯罪中起次要和辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，属从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。鉴于其归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市津南区人民法院

检  察  员：  王富生

2019年12月27日

附：

1、被告人张某现羁押于津南区看守所；

2、案卷材料和证据66册；

3、量刑建议书；

4、认罪认罚具结书。