起诉书（康某甲信用卡诈骗案)_吉林省吉林市昌邑区人民检察院

吉林省吉林市昌邑区人民检察院

起 诉 书

吉昌检二部刑诉〔2020〕9号

被告人康某甲，女，1971年**月**日出生，居民身份证号码2202021971********，汉族，大学文化，住吉林市昌邑区**街道**小区**号楼**单元**楼**，因涉嫌信用卡诈骗，经吉林市公安局经济技术开发区分局决定，于2019年11月15日被取保候审；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，经本院决定，于2020年4月13日被取保候审于其居住地。

本案由吉林市公安局经济技术开发区分局侦查终结，以被告人康某甲涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年4月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月13日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于2020年4月14日已告知被害人有权委托诉讼代理人，听取了被告人及值班律师的意见，依法讯问了被告人，听取了被害人意见，审查了全部案件材料。被告人康某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人康某甲于2013年10月在中国民生银行吉林市信用卡中心办理了卡号为35685701********的金卡信用卡1张，至2019年2月间在吉林市昌邑区等地多次透支人民币消费，于2018年10月开始逾期，累计欠款人民币96,402.64元，其中本金人民币40995.89元，利息费用和违约金等合计人民币55,406.75元。经中国民生银行吉林市信用卡中心多次催收，仍未归还。

被告人康某甲又于2016年9月在中国邮政储蓄银行吉林市信用卡中心办理了卡号为62281000********的信用卡1张，至2019年2月间在吉林市昌邑区等地多次透支人民币消费，于2018年12月开始逾期，累计欠款51161.38元，其中本金人民币11729.38元，利息费用和违约金等合计人民币39,432.00元。经中国邮政储蓄银行吉林市信用卡中心多次催收，仍未归还。

综上，被告人康某甲恶意透支本金人民币52725.27元。案发后，被告人康某甲主动到公安机关投案自首。

认定上述事实的证据如下：

（一）物证：信用卡2张；

（二）书证

1.破案及到案经过；

2.寄住人口详细信息；

3.报案材料、交易记录及催收记录、催收照片；

4.办卡材料等。

（三）证人康某乙、乔某某证言；

（四）被害人张某某、何某某陈述；

（五）被告人康某甲供述和辩解；

（六）鉴定意见：吉林市共益会计师事务所吉市共益会计鉴字（2019）3号、8号及补充说明；

（七）视听资料：催收过程光盘2张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人康某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人康某甲以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

吉林市昌邑区人民法院

检察员：刘倩

2010年4月21日

附：

1.被告人康某甲现被取保候审于其居住地；

案卷材料和证据2册；

光盘4张。