起诉书（康某涉嫌诈骗案)_石门县人民检察院

石门县人民检察院

起 诉 书

石检刑刑诉〔2018〕353号

被告人康某，男，1971年**月**日出生于湖南省石门县，身份证号码4324271971********，苗族，大专文化，中共党员，无业，住石门县**街道**路**号，因涉嫌诈骗罪，2018年7月28日被石门县公安局刑事拘留。同年9月3日经本院批准，次日由石门县公安局执行逮捕。

本案由石门县公安局侦查终结，以被告人康某涉嫌诈骗罪，于2018年11月1日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因案情重大、复杂，延长审查起诉期限半个月，自2018年12月2日至2018年12月16日。

经依法审查查明：自1992年至2017年4月26日期间，被告人康某一直在湖南省石门县**商业银行工作，原系湖南石门县**股份有限公司高管人员。2007年至2015年底期间，被告人康某多次找他人借款，借款本息已达到一千余万，以被告人康某的收入情况，其已知自己无偿还能力。但被告人康某在明知自己无偿还能力的情况下，仍在2016年1月份至2017年4月份期间，利用自己的身份及其弟弟康某甲经营的**超市，以**超市进货缺钱、帮其银行客户还贷款、许诺高息等虚假理由，骗取被害人晁某某、覃某甲、陈某甲、江某某等22人本金共计589万，其中已支付本金、利息合计153.88万元，给被害人晁某某、覃某甲、陈某甲、江某某等22人造成直接经济损失435.12万元。被告人康某在骗取到本金后并未按照借款的事由去使用，而是为了保证自己的信誉度，维持借支平衡，便于自己继续借钱，其将骗得的本金全部用于偿还自己2016年以前所欠的债务本金、利息。对于被害人的催还借款的要求则采取拖延手段，支付少量利息及本金。2017年4月26日被告人康某在得知借款金额过大，自己无法解决的情况下，直接辞职逃往外地并更换联系方式。具体犯罪事实如下：

1、2015年和2017年3月，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市资金周转缺钱为由，两次骗取被害人晁某某共33万元，在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。在晁某某的多次催要下于2015年年底归还14万，2017年4月底归还12万元，在剩余借款到期后，康某一直推脱直到辞职外逃。至今为止，剩余借款尚未偿还，造成晁某某直接经济损失7万元。

2、2016年3月底，被告人康某以帮透支卡还款为由，骗取被害人龚某某5万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息，至今为止所欠被害人龚某某债务一直没有还，造成被害人龚某某直接经济损失5万元。

3、2016年5月20日，被告人康某以**超市资金周转缺钱为由，骗取被害人覃某甲30万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。至今为止所欠被害人覃某甲的借款一直没有偿还，造成被害人覃某甲直接经济损失30万元。

4、2016年6月8日，被告人康某以**超市进货缺钱为由，并承诺每月支付百分之三的利息，骗取被害人谢某甲本金20万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。被告人康某支付了5个月的利息共计3万元。至今为止所欠被害人谢某甲的剩余借款一直没有偿还，造成被害人谢洪武直接经济损失17万元。

5、2016年6月26日，被告人康某以帮朋友还贷款为由，并承诺每月支付百分之三点五的利息，骗取被害人向某某本金20万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。经被害人向某某催要，被告人康某于2016年10月份还款10万元，并按期支付利息共计28000元。至今为止所欠被害人向某某的剩余借款、利息一直没有支付，造成被害人向某某直接经济损失7.2万元。

6、2016年上半年至2017年上半年，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市资金周转缺钱、做生意缺钱为由，承诺支付每月百分之二的利息，骗取被害人陈某甲本金70万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。被告人康某支付了利息1万元左右，至今为止所欠被害人陈某甲的剩余借款一直没有偿还，造成被害人陈某甲直接经济损失69万元。

7、2016年8月至2017年4月，被告人康某以许诺高息为由，多次骗取被害人万某某本金共计20万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。被告人康某在支付了利息共计3万元左右后再无还款。至今为止，所欠被害人万某某的剩余借款一直没有偿还，造成被害人万某某直接经济损失17万元。

8、2016年9月中旬，被告人康某以帮朋友借钱为由，并承诺每月支付百分之二的利息，骗取被害人李某某本金30万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。至今为止所欠被害人李某某的借款一直没有偿还，造成被害人李某某直接经济损失30万元。

9、2016年10月8日，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市进货缺钱为由，骗取被害人龙某某本金30万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。在被害人龙某某催要下，被告人康某归还25万元本金，支付利息4000元。至今为止所欠被害人龙某某的剩余借款一直没有偿还，造成被害人龙某某直接经济损失4.6万元。

10、2016年10月14日，被告人康某以**超市资金周转缺钱为由，并承诺每月支付百分之一点五的利息，骗取被害人康某乙本金28万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。被告人在借款之后支付给被害人康某乙四个月的利息（16800元）。至今为止所欠被害人康某乙的剩余借款一直没有偿还，造成被害人康某乙直接经济损失26.32万元。

11、2016年11月份，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市储存年货缺钱为由，骗取被害人何某甲本金50万元，并承诺支付每月百分之二的利息。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。被告人康某于2016年12月至2017年3月期间支付利息4万元，至今为止所欠被害人何某甲的剩余借款一直没有偿还，造成被害人何某甲直接经济损失46万元。

12、2016年12月至2017年4月期间，被告人康某以**超市资金周转缺钱为由，两次骗取被害人涂某某共15万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。至今为止所欠被害人涂某某的借款一直没有偿还，造成被害人涂某某直接经济损失15万元。

13、2017年1月8日，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市进货缺钱为由，骗取被害人陈某乙13万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。至今为止所欠被害人陈某乙的债务一直没有还，造成被害人陈某乙直接经济损失13万元。

14、2017年1月20日，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市进货缺钱为由，骗取被害人侯某甲本金35万元，在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。于2017年2月20日左右在被害人侯某甲的催要下归还了20万元，在剩余借款到期后，被告人康某一直推脱直至外逃，至今为止所欠被害人侯某甲的借款尚未偿还，造成被害人侯某甲直接经济损失15万元。

15、2017年1月22日，被告人康某以**超市进货缺钱为由，骗取被害人刘某某30万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。至今为止所欠被害人刘某某的借款一直没有偿还，造成被害人刘某某直接经济损失30万元。

16、2017年2月11日，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市差货款为由，骗取被害人江某某本金30万，借款周期3个月，并承诺每月支付利息7万元。分别于2017年3月11日、4月11日分两次共计支付利息14万。同年2月27日，被告人康某再次找到被害人江某某，以帮其银行客户返还贷款为由，找被害人江某某再次骗取30万，借款周期半个月，并承诺每天支付利息2000元，同时已支付3万利息。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。在借款到期后，被告人康某一直推脱直到辞职外逃，至今为止所欠被害人江某某的借款尚未偿还，造成被害人江某某直接经济损失43万元。

17、2017年2月15日，被告人康某以帮朋友还贷款为由，承诺每月支付利息15万元，骗取被害人何某乙本金50万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。2017年2月15日至2017年3月15期间，被告人康某支付利息30万元。至今为止所欠被害人何某乙的剩余借款尚未偿还，造成被害人何某乙直接经济损失20万元。

18、2017年3月底，被告人康某以许诺高息为由，承诺支付每月百分之二的利息，骗取被害人覃某乙5万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。至今为止所欠被害人覃某乙的借款尚未偿还，造成被害人覃某乙直接经济损失5万元。

19、2017年4月份，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市进货缺钱为由，骗取被害人易某某本金15万元，在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息，于2017年4月底左右在被害人易某某的催要下归还了10万元，在剩余借款到期后，被告人康某一直推脱直到辞职外逃，至今为止所欠被害人易某某的借款尚未偿还，造成被害人易某某直接经济损失5万元。

20、2017年4月7日，被告人康某以其弟弟康某甲所经营的**超市差货款为由，骗取被害人侯某乙10万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。借款到期后，被告人康某一直推脱直到辞职外逃，至今为止所欠被害人侯某乙的借款尚未偿还，给被害人侯某乙造成直接经济损失10万元。

21、2017年4月20日，被告人康某以银行贷款周转为由，骗取被害人谢某乙本金15万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。后被告人康某辞职外逃，至今为止所欠被害人谢某乙的借款尚未偿还，造成被害人谢某乙直接经济损失15万元。

22、2017年4月20日，被告人康某以**超市资金周转缺钱为由，骗取被害人邱某某本金5万元。在借款到手后，被其用于偿还自己的其他债务本金、利息。后被告人康某辞职外逃，至今为止所欠被害人邱某某的借款尚未偿还，造成被害人邱某某直接经济损失5万元。

认定上述事实的证据如下：1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解；5.辨认笔录。

本院认为，被告人康某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

石门县人民法院

检察员：樊荣

2018年12月10日

附：

1、被告人康某现被羁押于石门县看守所；

2、案卷材料和证据五册随案移送；

3、证人（鉴定人）名单。_