起诉书（干某等人非法吸收公众存款案）(公开版)_杭州市萧山区人民检察院

杭州市萧山区人民检察院

起 诉 书

杭萧检公诉刑诉〔2019〕1375号

被告人干某，男，1987年**月**日出生，身份证号码 3301841987********，汉族,文化程度大专，原杭州中*金融信息服务有限公司实际控制人，户籍所在地杭州市余杭区**镇**村**街**号。因本案，于2018年9月3日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，经本院批准，于同年10月10日被依法逮捕。

被告人邓让海，男，1989年**月**日出生，身份证号码4311211989********，汉族，文化程度大专，原杭州中*金融信息服务有限公司技术部负责人，户籍所在地湖南省祁阳县**乡**房村**号。因本案，于2018年11月16日被杭州市公安局萧山区分局取保候审。

被告人陈驹，男，1990年**月**日出生，身份证号码4505021990********，汉族，文化程度大学，原杭州中*金融信息服务有限公司法定代表人，户籍所在地广西壮族自治区**里**号。因本案，于2018年9月19日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，经本院批准，于同年10月17日被依法逮捕。

被告人刘异，女，1977年**月**日出生，身份证号码5101061977********，汉族，文化程度大专，原杭州中*金融信息服务有限公司财务部负责人，户籍所在地四川省都江堰市**镇**街**号**栋**单元**楼**号。因本案，于2018年9月7日被临时寄押于四川省成都市看守所，于同年9月15日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，经本院批准，于同年10月10日被依法逮捕。

被告人赵冉，女，1979年**月**日出生，身份证号码3326021979********，汉族，文化程度大学，原杭州中*金融信息服务有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省临海市大洋街道大洋小区**幢**单元**室。因本案，于2018年10月16日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，于同年11月9日被变更为取保候审。

被告人董某某，男，1990年**月**日出生，身份证号码3307021990********，汉族，文化程度大学，原杭州中*金融信息服务有限公司风控部负责人，户籍所在地浙江省金华市婺城区**街道**号。因本案，于2018年9月3日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，经本院批准，于同年10月10日被依法逮捕。

被告人许某某，男，1980年**月**日出生，身份证号码 3301031980********，汉族，文化程度大学，原杭州中*金融信息服务有限公司财务人员，户籍所在地杭州市下城区**路**号**室。因本案，于2018年9月8日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，于同年10月10日被变更为取保候审。

本案由杭州市公安局萧山区分局侦查终结，以被告人干某、陈驹、董某某、刘异、许某某、赵冉、邓让海等人涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年1月16日将本案报送杭州市人民检察院；杭州市人民检察院审查后，于2019年5月17日将本案退回本院审查起诉。本院已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，依法延长审查起诉期限二次，退回公安机关补充侦查二次。

经依法审查查明：

（1）2017年9月，被告人干某、赵冉、邓让海等人结伙，为从事网络借贷业务，收购杭州中*金融信息服务有限公司（以下简称中*公司，注册地杭州市萧山区），由被告人赵冉担任法定代表人。其等人在未取得地方金融监管部门备案登记，未取得电信业务经营许可的情况下，于2017年11月通过中*公司上线“有**”平台，以网络借贷信息中介形式，通过网页广告等方式宣传推广，以投资奖励、年化利率9.6%-12%等高息回报为诱饵，发布期限为3至95天不等的借款标的，公开向社会不特定公众吸收资金。

2017年11月至2018年3月中旬，其等人向杨某某、张某某、朱某某等7 000余人吸收资金约90 000 000元。

（2）2018年3月下旬，银**集团有限公司（以下简称银**集团）收购中*公司；并与被告人干某、赵冉、邓让海等人约定，由被告人干某、邓让海等人继续负责平台运营等工作，待平台吸收资金达300 000 000元，被告人干某、赵冉、邓让海等人最高可以获取“股权转让款”、“运营费”合计90 000 000元。

银**集团指派被告人陈驹担任中*公司法定代表人，被告人刘异担任中*公司财务部负责人，被告人董某某担任中*公司风控部负责人。被告人许某某于2018年4月应聘入职中*公司，负责该平台放款、回款及报销等财务工作。

2018年3月下旬至7月，其等人通过微信公众号等网络途径宣传推广，以返现奖励、年化利率10.6%-13%等高息回报为诱饵，在“有**有**”平台发布35至95天不等的虚假借款标的，公开向社会不特定公众吸收资金。2018年7月，平台出现兑付逾期的情况下，该平台仍公开发布虚假标的吸收资金，直至公安机关立案。现查明，2018年3月22日至2018年7月26日，该平台从被害人荣某某、李某甲、李某乙等17 000余名投资人处吸收、使用资金约400 000 000元，造成4 000余名被害人本金损失约220 000 000元。

综上，被告人干某、赵冉、邓让海涉及非法吸收公众存款约490 000 000元，造成损失约220 000 000元；被告人陈驹涉及非法吸收公众存款约400 000 000元，造成损失约220 000 000元；被告人刘异参与2018年3月底至7月中旬平台运作，涉及非法吸收公众存款约330 000 000元；被告人董某某参与2018年3月底至6月底平台运作，涉及非法吸收公众存款约320 000 000元；被告人许某某参与2018年4月至7月平台运作，涉及非法吸收公众存款约320 000 000元。

被告人干某、赵冉、邓让海等人共计非法获利约63 000 000元。其中，被告人干某共计非法获利约19 190 000元；被告人赵冉共计非法获利约4 640 000元；被告人邓让海共计非法获利约2 430 000元。被告人陈驹获非法获利约50 000元，被告人刘异非法获利约33 000元，被告人许某某非法获利约20 000元。

被告人干某于2018年9月3日主动投案，到案后如实供述主要事实。被告人陈驹于2018年9月19日主动投案，到案后如实供述主要事实。被告人赵冉到案后如实供述主要事实，已退赃700 000元、轿车1辆。被告人邓让海于2018年7月27日主动投案，到案后如实供述主要事实，已退赃2 190 000元。被告人刘异、董某某、许某某到案后均如实供述主要事实。

认定上述事实的证据有：

1、物证：企业U盾；

2、书证：户籍证明、杭州中*金融信息服务有限公司公司登记资料、中国银行业监督管理委员会浙江监管局办公室函、股权转让协议、专项审计报告等；

3、证人证言：案发经过、捉获经过、情况说明，证人廖某某、金某某等人的证言；

4、被害人陈述：被害人荣某某、李某甲、李某乙等人的陈述及报案材料；

5、被告人供述和辩解：被告人干某、陈驹、赵冉、邓让海、刘异、董某某、许某某及同案人姚某某等人的供述和辩解；

6、勘验、检查、辨认笔录：搜查笔录等；

7、电子数据：上海富*支付服务有限公司交易明细，有**有**后台数据等；

8、视听资料：搜查录像等。

本院认为，被告人干某、邓让海、陈驹、刘异、赵冉、董某某、许某某等人结伙，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条的规定，被告人干某、邓让海、陈驹、刘异、赵冉在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人董某某、许某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，被告人干某、邓让海、陈驹在犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，被告人刘异、赵冉、董某某、许某某到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 

此致

杭州市萧山区人民法院

检察员：罗 贵

代理检察员：颜利兴

二○一九年八月九日

附：

1、被告人干某、陈驹、刘异、董某某现羁押在萧山区看守所，被告人赵冉、邓让海、许某某均取保候审

2、案卷材料195册、检察卷2册

3、随案移送U盾270个等