起诉书（岑某某掩饰、隐瞒犯罪所得案）_泾川县人民检察院

泾川县人民检察院　

起 诉 书

泾检公诉刑诉〔2020〕43号　

　　被告人岑某某，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码4409021990********，汉族，初中文化程度，户籍所在地广东省茂名市茂南区，住茂南区**镇**村**号，农民。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月21日被泾川县公安局刑事拘留；同年1月21日经本院批准被逮捕。

本案由泾川县公安局侦查终结，以被告人岑某某涉嫌诈骗罪，于2020年3月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。2020年4月20日延长审查起诉期限15日，2020年4月28日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年5月28日补充侦查完毕移送起诉。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2019年8月7日，梁某某（另案处理）与QQ好友“阿龙”（具体信息不详、QQ27338****、在逃）商议，梁某某给“阿龙”提供银行卡账号用于收款，并按取现额的15%收取好处费，剩余赃款存入“阿龙”指定的账户。后梁某某又告知被告人岑某某等人为其提供银行卡账户用于收款，按取现额的5%获取好处费。岑某某向梁某某提供了其本人名下的银行卡6张，其中工商银行卡1张（账号62220320160********）、邮储银行卡1张（账号62179959200********）、建设银行卡1张（账号62170031400********、中国银行卡1张（账号62172570000********）、化州农村信用社银行卡1张（账号62172811429********）、广发银行卡1张（账号62146224210********），提供给岑某某使用的林某某农业银行卡1张（账号6228481176********），均开通交易短信提醒。收到赃款到账短信后，岑某某和梁某某等人即到附近银行取出。截止2019年9月8日，岑某某在化州、茂名等地ATM机取现11次共计56000元，获利4000多元。

1.2019年8月21日，被害人赵某某被冒充的“贷款平台”工作人员以缴贷款保证金为由，骗取4000元，分两次转入岑某某邮政储蓄银行卡。后岑某某持该卡取现4000元。

2.2019年8月10日，被害人李某甲被冒充的“360借条贷款公司”客服人员以贷款公司验证借款人有无还款能力为由，骗取4000元，分两次转入诈骗收款账户，其中2000元转入林某某农行卡。后岑某某通过微信提现2000元。

3.2019年8月11日，被害人杨某某被冒充的“360借款平台”客服人员以验证借款人有无还款能力为由，骗取4000元，分两次转入林某某农行卡。后岑某某持该卡取现4000元。

4.2019年8月12日，被害人骆某某被冒充的“360贷款”工作人员以办理预存验证还款能力为由，骗取4000元，分两次转入诈骗收款账户，其中2000元转入林某某农行卡。后岑某某持该卡取现2000元。

5.2019年8月13日，被害人王某某被冒充的“贷款平台”工作人员以交押金、滞纳金为由，骗取10000元，分三次转入诈骗收款账户，其中2000元转入岑某某建设银行卡。后岑某某持该卡取现4000元。

6.2019年8月13日，被害人张某某被冒充的“360借条”工作人员以支付预存款为由，骗取4000元，分两次转入岑某某农村信用社银行卡。后岑某某持该卡取现4000元。

7.2019年8月15日，被害人黄某某被冒充的“360借款”客服人员骗取6000元，分两次转入诈骗收款账户，其中3000元转入林某某农行卡。后岑某某持该卡取现3000元。

8.2019年8月15日，被害人谢某某被冒充的“360借款”客服以缴纳预存金、激活金、激活贷款金、提高征信信用金、取消贷款合同金为由，骗取58000元，分七次转入诈骗收款账户，其中16000元转入林某某农业银行卡。后岑某某持该卡取现6000元，给梁某某转账10000元。

9.2019年8月17日，被害人李某乙被冒充的“融360”贷款中心工作人员以缴纳激活金为由，骗取6000元，分三次转入诈骗收款账户，其中4000元转入岑某某广发银行卡。后岑某某持该卡取现4000元。

10.2019年9月4日，被害人韩某某被冒充的“360借条”客服人员以缴纳贷款保证金、提高信用度为由，骗取12000元，分两次转入诈骗收款账户，其中9000元转入岑某某工商银行卡。后岑某某持该卡取现9000元。

11.2019年9月5日，被害人艾某某被冒充的贷款工作人员以缴纳关联金为由，骗取4000元，分两次通转入岑某某农村信用社银行卡。后岑某某持该卡取现4000元。

认定上述事实的证据有涉案银行卡等物证；受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、扣押决定书、银行转账记录、微信聊天记录、取款监控视频截图等书证；证人梁某某、冯某某的证言；被害人谢某某、韩某某、赵某某等人的陈述；被告人岑某某的供述与辩解；辨认笔录；视听资料等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人岑某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人岑某某明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人岑某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。在共同犯罪中，被告人岑某某起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，可以从轻或减轻处罚。被告人岑某某系初犯，建议判处被告人岑某某有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

泾川县人民法院　

检察官：薛明荣

检察官助理：董鹏君

2020年6月24日　

附件：

1.被告人岑某某现羁押于崇信县看守所。

2.案卷材料六册。

3.《认罪认罚具结书》1份。

4.随案移送涉案物品银行卡等物7件。