起诉书（宋某某信用卡诈骗案）_三明市梅列区人民检察院

三明市梅列区人民检察院

起 诉 书

梅检公诉刑诉〔2017〕241号

被告人宋某某，男，1970年**月**日出生，身份证号码3504271970********，汉族，高中文化，个体，出生地福建省沙县，户籍所在地及现住址福建省沙县**乡**村**号。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年2月3日被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年2月26日由该局决定取保候审，2017年2月23日由本院决定取保候审。

本案由三明市公安局梅列分局侦查终结，以被告人宋某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年2月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，本院于2017年4月7日、6月20日将该案退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2017年5月5日、7月20日将该案重新移送审查起诉；因案情复杂，本院于2017年3月23日、6月5日、8月20日决定延长审查起诉期限半个月（2017年3月24日至4月7日；2017年6月6日至6月20日；2017年8月21日至9月4日）。

经依法审查查明：

2012年8月，被告人宋某某向**银行三明分行申请办理了一张信用卡（卡号：62590735********）。2012年9月29日至2013年9月29日期间，被告人宋某某持该卡透支消费多笔，扣除卡内原先余额及其归还的部分款项，该卡已实际透支本金共计人民币671476.8元。发现该卡透支后，**银行三明分行先后于2014年2月26日、3月12日等日多次通过邮寄挂号信的方式向被告人宋某某催收，并多次以上门等方式向其催收，经催收被告人宋某某超过三个月仍未归还透支本金。

2016年2月3日，被告人宋某某自动到沙县公安局大洛派出所投案。案发后，被告人宋某某归还**银行三明分行人民币11.1万元，且取得银行的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人宋某某的供述和辩解；2.被害单位**银行股份有限公司三明分行的报案材料；3.银行交易明细清单、信用卡申请单、催收材料、到案经过、基本信息、还款证明、谅解书等书证。

本院认为，被告人宋某某以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗，恶意透支人民币达671476.8元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

三明市梅列区人民法院

检  察  员：李艳琪

检  察  员：尤振声

2017年8月31日

附：

1.被告人宋某某现取保候审于沙县**乡**村**号；

2.随案移送卷宗二册。