起诉书（宁某某妨害信用卡管理案）(公开版)_河南省虞城县人民检察院

河南省虞城县人民检察院　

起 诉 书

虞检二部刑诉〔2020〕133号　

　　被告人宁**，男，19**年*月*日出生，居民身份证号码41272219**********，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河南省**县，住河南省**县**镇**路*段***村****号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，经虞城县公安局决定，于2020年7月17日被虞城县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院批准，于2020年8月20日被虞城县公安局依法执行逮捕，无前科。

本案由商丘市虞城县公安局侦查终结，以被告人宁**涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年10月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月19日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

自2019年6月份以来，被告人宁**伙同刘**（已判刑）以可以给黑、白户办理银行贷款下款多、无利息为由，组织谷**、王**、刘**等人在河南省**市**县办理了6银行卡（谷**2张、王**2张、刘**2张）、3个营业执照、3个对公账户、3个公司印章、3个法人印章、3个U盾、手机卡多张，并负责他们在办理过程中的吃、住、行，还承诺办好所有资料成功后每套给他们几百块钱的好处费，然后刘**将这些资料全套卖给一个男子（身份不详），被告人宁**从中获利2000元。2019年07月19日至20日，被害人王*被骗的20余万元，通过资金流查询发现其中的16万元分别转到：谷**、刘**、王**办理的对公账户内。 

认定上述事实的证据如下：

1书证；

2证人证言：证人谷**、刘**、陈**、葛**、朱**的证言；

3被害人陈述：被害人王*的陈述；

4同案犯的供述与辩解：同案犯刘**（已判刑）的供述与辩解；

5被告人宁**的供述与辩解；

6辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人宁**对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人宁**非法买卖他人银行卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，系共同犯罪。

被告人宁**主动到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚；认罪认罚，可以从宽处理；系初犯，可酌情从轻处罚。被告人宁**伙同他人所出售的银行卡被他人用于诈骗犯罪，酌情从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉,请依法判处。

此致

虞城县人民法院　

检察官：张新武

检察官助理：徐桂芳

 （院印）

 2020年10月27日　

（此页无正文）

附件：

1.被告人宁**现羁押于虞城县看守所；

2.案卷材料二册；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份；

5.《适用简易程序建议书》一份。