起诉书（孙某某非法吸收公众存款案)_成都市青羊区人民检察院

四川省成都市青羊区人民检察院

起 诉 书

成青检三部刑诉〔2020〕193号

被告人孙某某，女性，1986年**月**日出生，居民身份证号码5116021986********，汉族，初中，案发时系四川**公司营销中心团队**，户籍所在地：四川省广安市广安区**镇**村**组**号。2019年11月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被成都市公安局青羊区分局刑事拘留；2019年12月23日本院以其涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行；2020年3月11日，本院决定对其取保候审。

本案由四川省成都市公安局青羊区分局侦查终结，以被告人孙某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月19日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已依法讯问被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月18日延长审查起诉期限15日。被告人自愿认罪认罚，并同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2012年12月3日，何某甲(已判决)出资设立四川**有限公司，并于2013年12月18日将公司名称变更为四川**有限公司（下称**公司）。**公司注册资本1.08亿，住所地为本市青羊区**街**号**楼**号，经营范围为投资管理、项目投资、资产管理、农业开发、房地产开发、工程施工、酒店管理等。公司股东为何某甲、卓某某、张某某（二人均系代何某甲持股），法定代表人何某乙（何某甲之父），何某甲任**，系公司实际控制人。为便于开展融资业务，何某甲及**公司又先后控制成都**有限公司（下称**公司）、成都**投资管理中心（有限合伙）、成都**担保有限公司（下称**担保公司）、成都**财务咨询有限公司（下称**咨询公司）、成都**管理中心（下称**投资）等法人及非法人组织20余家。

2013年至2015年期间，何某甲分别任命付某某为**公司**，李某某等人为**，付某某、李某某等人招募、培训团队经理、业务员，督促并考核销售团队业绩。业务员除基本工资外，另根据投资者投资金额、期限等阶梯式获取0.8%—2.3%不等的业务提成；团队经理以上除基本工资外，另根据所辖业务员总业绩获取一定比例提成。2014年4月至2014年12月,被告人孙某某在该公司担任销售团队**，负责管理、培训业务员、寻找客户到**公司投资。**公司业务员采取电话营销，老客户营销，在小区、商超驻点推销、发传单等形式，在本市向社会公众宣传**公司的债权转让、合伙投资等投资项目，并许诺8%—14.5%不等的年化收益，到期还本，以此非法吸收公众存款。

投资者确定投资后，在**公司签订相应的投资合同。其中，投资债权转让模式系何某甲将其对债务人（实际用资方）的债权中等值于投资人投资金额的份额拆分转让给投资者，由何某甲控制的前述公司与投资者签订《债权投资咨询、担保服务协议》或《债权投资咨询与管理服务协议》。《债权投资咨询、担保服务协议》主要内容为投资者为甲方；乙方**公司为咨询服务方，并在投资者的债权届满后无合适受让人时由其负责收购债权；丙方**担保公司为担保服务方，如甲方不能如期收回本息，由其履行担保义务；投资期限为30日至365日，年化收益率8%—14.5%不等。《债权投资咨询与管理服务协议》主要内容为投资者为甲方；乙方**公司为担保方，担保投资期限届满后投资人的本金及时退还；丙方**咨询公司为投资咨询管理方，如甲方不能如期收回本息，由其履行担保义务；投资期限为30日至365日，年化收益率8%—14.5%不等。

合伙投资模式系投资者出资购买**基金公司设立的**投资等合伙企业中的财产份额，据此获得合伙企业有限合伙人身份，由何某甲控制的**基金公司与投资者签订《入伙协议》、《合伙协议》。协议主要内容为投资期限1个月至24个月不等，预期年化收益率为8%—14.5%不等。

前述合同签订前后，投资者主要通过POS机刷卡、银行转账、上海富友等第三方支付平台向何某甲62149938********的建行卡等账户转入投资款，何某甲将投资款用于民间借贷、资产收购、还本付息及公司运营等。经司法审计，截止2016年7月4日，**公司向743人非法吸收资金共计187929000元，以货币、实物向投资者退付本息41008871.91元，造成投资者损失146920128.09元。其中，孙某某直接向黎某某、翟某某、杨某某等6人非法吸存资金共计255万，以工资、提成等方式获得60754元。

2019年11月19日，孙某某被民警挡获。归案后，孙某某退赃61000元，并取得了集资参与人黎某某的谅解。

认定上述事实的证据如下：

书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人孙某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人孙某某伙同何某甲等人，未经金融主管部门批准，以给付投资回报为饵,向不特定群众公开宣传，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在伙同何某甲非法吸收公众存款共同犯罪中，孙某某起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

成都市青羊区人民法院

检察员：马明镜

2020年3月30日

    附：

    1.被告人孙某某现被取保候审，电话1588118****；

2.案卷材料和证据贰册，光盘贰张；

3.简易程序建议书、量刑建议、具结书各壹份；

4.涉案财物详见扣押清单、退款凭证。