起诉书（孙某某违法发放贷款案）(公开版)_岳阳市君山区人民检察院

岳阳市君山区人民检察院

起 诉 书

君山区院公诉刑诉〔2018〕103号

被告人孙某某，男，****年**月**日出生，居民身份证号码430623********8114，汉族，大学本科文化，工作单位湖南岳阳**股份有限公司，户籍所在地湖南省华容县**镇**街**组，现住岳阳市岳阳楼区**路**小区。因涉嫌违法发放贷款罪，于2017年10月13日被岳阳市公安局君山分局刑事拘留，同年11月17日经本院批准并由该局执行逮捕，2018年1月15日经岳阳市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。

本案由岳阳市公安局君山分局侦查终结，以被告人孙某某涉嫌违法发放贷款罪，于2018年2月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年2月10日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院分别于2018年3月23日、6月7日二次退回岳阳市公安局君山分局补充侦查，该局分别于2018年4月23日、7月9日补查重报；本院分别于2018年3月10日、5月23日、8月9日三次延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

被告人孙某某在原岳阳市君山区******联社许市信用社（以下简称“**信用社”）任职期间，在明知黎某甲（另案处理）拉人头借名贷款，贷款资料造假、贷款实际使用人并非贷款申请人的情况下，利用职务之便，违反《中华人民共和国商业银行法》的规定，未认真履行调查程序，未严格审查借款人的资信、借款用途、保证人的偿还能力，直接予以审批放款。2014年11月至2015年12月期间，孙某某共计违法发放贷款45笔，金额共计970万元。具体事实如下：

1、2014年11月17日，黎某甲通过朋友尹某甲的介绍，以尹某甲、刘某甲为贷款人，毛某甲、尹某乙为担保人，向**信用社申请每笔50万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍将贷款资料呈报信用联社，违法发放贷款2笔，共计100万元。

2、2014年12月至2015年12月期间，黎某甲以潘某甲、胡某甲、何某家、易某甲、李某甲为贷款人，潘某乙、程某甲、张某甲、宋某甲、王某甲为担保人，向**信用社申请每笔20万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍审批放款5笔，共计100万元。

3、2015年1月12日，黎某甲通过舒某甲的介绍，以王某甲为贷款人、李某乙为担保人，向**信用社申请30万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍将贷款资料呈报信用联社，违法发放贷款30万元。

4、2015年1月至7月期间，黎某甲通过汪某甲、徐某甲的介绍，以黎某乙、汪某乙、周某甲、徐某乙、黎某丙、汪某丙、陈某甲、易某乙、焦某某、冯某甲、徐某丙、刘某乙、汪某丁、金某甲、徐某丁为贷款人，胡某乙、柴某某、周某乙、贺某甲、王某乙、周某丙、汪某戊、黎某丁、杨某甲、易某丙、丁某某、黎某戊、刘某丙、李某丙、魏某某为担保人，向**信用社申请每笔20万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍审批放款15笔，共计300万元。

5、2015年2月至2016年8月期间，黎某甲通过张某乙的介绍，以向某某、朱某甲、刘某丁、汤某某、朱某乙、张某丙、吴某某、李某丁、江*为贷款人，王某丙、王某丁、李某戊、沈某某、朱某某、刘某戊、张某丁、符某某、李戌为担保人，向**信用社申请每笔20万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍审批放款9笔，共计180万元。

6、2015年3月至4月期间，黎某甲通过曾某某的介绍，以莫某某、王某戊为贷款人，刘某庚、陈某乙担保人，向**信用社申请每笔20万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍审批放款2笔，共计40万元。

7、2015年4月3日，黎某甲通过石某的介绍，以易某丁为贷款人，朱某乙为担保人，向**信用社申请20万元的信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍审批放款20万元。

8、2015年5月至6月期间，孙某某通过杨某乙的介绍，以叶某某、汤某甲为贷款人，夏某某、杨某乙为担保人，借用他人名义向**信用社申请每笔20万元的信用贷款，而后审批放款2笔，共计40万元。

9、2015年6月29日，黎某甲通过宋三丑的介绍，以雷某某为贷款人，周某丁担保人，向**信用社申请20万元信用贷款。孙某某明知黎某甲借名贷款、资料造假，仍审批放款20万元。

10、2015年8月25日，孙某某通过李某已、张某戊的介绍，以张某已、陈某某、杨某已为贷款人，金某乙、陈某乙、杨某庚为担保人，借用他人名义向**信用社申请每笔20万元的信用贷款，而后审批放款3笔，共计60万元。

11、2015年3月至11月期间，孙某某、黎某甲为偿还到期债务，授意债权人涂某某、林某某、谭某某拉人头到**信用社贷款，再由孙某某审批放款以清偿欠款。涂某某遂以胡某某、刘某庚为贷款人，涂某甲、涂某乙为担保人；林某某以付新儒为贷款人，付某为担保人；谭某以彭某某为贷款人，廖某某为担保人，向**信用社申请每笔20万元的贷款，孙某某违法发放贷款4笔，共计80万元。

上述贷款到期后，本金均未归还，造成湖南岳阳农村商业银行直接经济损失970万元。2016年10月12日，被告人孙某某到岳阳公安局君山分局经侦大队投案。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：银行报案材料及贷款明细表、任免文件、贷款存档资料复印件、房产证、营业执照、机动车信息查询结果、到案经过、户籍资料；

2、同案人黎职文、证人沈某某、万某某、袁某某、尹某某、刘某某62人的证言；

3、被告人孙某某的供述与辩解；

4、辨认笔录。

本院认为，被告人孙某某身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

岳阳市君山区人民法院

检察员：李妍

2018年8月23日

附：

1.被告人孙某某现羁押于岳阳市第一看守所。

2.案卷材料和证据23册。

3.证人名单1份。　_