起诉书（孙某某、汤某甲诈骗案)_浙江省温州市瓯海区人民检察院

浙江省温州市瓯海区人民检察院　

起 诉 书

瓯检刑诉〔2020〕3039号

被告人孙某某，女，1991年**月**日出生，公民身份号码5002241991********，高中文化程度，无职业，户籍所在地重庆市铜梁区**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月24日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，同年11月18日被温州市公安局瓯海区分局取保候审，2020年10月23日经本院决定，于同日被取保候审。

被告人汤某甲（曾用名汤某乙），女，1993年**月**日出生，公民身份号码4211821993********，初中文化程度，无职业，户籍所在地湖北省武穴市**镇**村**湾**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，同年11月18日被温州市公安局瓯海区分局取保候审，2020年10月23日经本院决定，于同日被取保候审。

本案由温州市公安局瓯海区分局侦查终结，以被告人汤某甲、孙某某涉嫌诈骗罪，于2020年11月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某甲（另案处理）伙同他人在浙江省杭州市注册成立浙江**科技集团有限公司（以下简称**集团）从事非法网络放贷业务，后分别指派人员在安徽省池州市、江苏省盱眙县、浙江省义乌市、温州市瓯海区等地注册成立公司开展网络小额贷款相关业务，招募黄某甲、唐某乙、程某某、姚某某（均已判刑）等人为组织成员，形成恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，通过运营网络小额贷款APP（下简称网贷APP），制造民间借贷假象，设置多种“套路”，共同实施诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，扰乱正常的经济、社会生活秩序，社会影响恶劣。

该犯罪集团具体作案模式为，通过网络、电话、短信等方式，以“零担保、无抵押、最高可借10000元”“低门槛、低利息”等诱饵向公众进行虚假宣传和推广，引诱被害人下载其公司开发的安卓版、苹果版等形式的网贷APP，并在放贷过程中刻意隐瞒20%-30%不等的高额砍头息、服务费、每日3%的逾期费及7天借款期限等事实，通过诱使被害人注册、上传身份证、手机通讯录、话单、绑定银行账户等方式获取公民个人信息（诱使苹果版网贷APP被害人更换公司提供的苹果ID账号），为后续催收做好准备，同时在网贷APP上设置陷阱，诱骗被害人借款，并以服务费的名义直接扣除25%至30%的高额“砍头息”，设置还款期限为7天，后制造借款取消或退款障碍；借款到期前由话务员“推荐”，引诱被害人以与服务费相同的费用展期续借7天，并有意根据还款情况提升被害人借款额度；借款到期后，由催收人员介入，并有组织地采用“电话轰炸”、“爆通讯录”、锁定苹果手机ID等方式对被害人及其亲友进行滋扰、恐吓，继续引诱或迫使被害人支付高额服务费、展期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

2018年7月，李某甲等人受赵某甲指派在温州市瓯海区**街道**大厦**楼设立分公司，负责运营有关网贷APP的售前业务，当月，李某甲等人设立温州**电子商务有限公司等公司，并为掩人耳目，李某甲团队以“**手机维修”的名义对外兼营手机回收业务。同年8月，程某某受指派带团队人员刘某戊、余某某（均已判刑）等人到上述地点，具体负责李某甲等人运营的网贷APP向到期未还款的被害人进行电话催收。李某甲团队先后接收**集团派遣的沈某甲、唐某甲、朱某某（均已判刑）等人，招募被告人孙某某、汤某甲及张某甲、赵某乙、张某乙、张某丙（均已判刑）等人担任话务员，结伙利用“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP向被害人王某甲、李某乙、叶某某、高某某等人进行非法放贷，具体由话务员负责以接听电话咨询等名义对被害人进行引诱借款，提醒到期前还款、推荐展期，借款到期后，由程某某等人组成的催收团队有组织地采取通过“电话轰炸”被害人、“爆通讯录”等手段，引诱或迫使被害人展期，以收取服务费、展期费、逾期费等名目骗取被害人财物，并扰乱被害人及其亲友正常生活和工作秩序。

现已查明涉案相关APP的情况如下：

1.2019年3月至5月，“**发”网贷APP实际放款总金额9800万元以上，被害人达6000余人，诈骗既遂金额6800万元以上，诈骗未遂金额500万元以上。

2.2019年4月至7月，“**轮”网贷APP实际放款总金额1500万元以上，被害人达7千余人，诈骗既遂金额800万元以上，诈骗未遂金额400万元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”网贷APP实际放款总金额9800万元以上，被害人达2.8万余人，诈骗既遂金额5800万元以上，诈骗未遂金额1400万元以上。

4.2019年7月，“**拉”网贷APP实际放款总金额3300万元以上，被害人达1.4万余人，诈骗既遂金额1300万元以上，诈骗未遂金额900万元以上。

经查，被告人孙某某、汤某甲参与的犯罪事实如下：

1.被告人孙某某于2018年9月进入**集团，从事话务员工作，2019年2月至7月在职期间伙同他人通过“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP，以上述手段骗取被害人财物，团队获利共计1.1亿元以上，个人获利约2.4万元。2019年10月24日，被告人孙某某主动向公安机关投案，归案后如实供述自己的主要犯罪事实。

2.被告人汤某甲于2019年3月进入**集团，从事话务员工作，2019年3月至7月在职期间伙同他人通过“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP，以上述手段骗取被害人财物，团队获利1.1亿元以上，个人获利约1.5万元。2019年10月29日，被告人汤某甲被公安机关抓获，归案后如实供述自己的主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、归案经过、分析报告、扣押决定书、调取证据通知书、借款协议文本、银行交易明细、人口信息等书证；

2.证人证言：证人赵某甲、黄某甲、欧某某、席某某、黄某乙、张某丁、王某乙、陆某甲、汪某某、戴某某、过某某、翁某某、卢某某、沈某乙、张某戊、盛某某、刘某甲、黄某丙、刘某乙、徐某甲、李某丙、陈某甲、康某某、郑某某、张某己、石某某、刘某丙、张某庚、闫某某的证言；

3.被害人陈述：被害人王某甲、陆某乙、蒋某某、叶某某、陈某乙、吴某某、李某丁、张某辛、谢某某、毕某某、谷某某、邸某某、曾某某、李某乙、李某戊的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人汤某甲、孙某某及同案犯李某甲、沈某甲、徐某乙、陈某丙、唐某甲、刘某丁、林某某、朱某某、唐某乙、郭某某、张某甲、赵某乙、张某乙、张某丙、程某某、刘某戊、余某某等人的供述与辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：现场勘验检查笔录及照片、远程勘验工作记录、辨认笔录及照片；

6.视听资料、电子数据：网贷APP后台数据、设计界面、手机截图、催收团队电话拨打数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人孙某某、汤某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人孙某某、汤某甲伙同他人，以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙某某、汤某甲与他人以“套路贷”为手段共同实施诈骗犯罪，组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。被告人孙某某、汤某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人孙某某主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人汤某甲到案后如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人孙某某、汤某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

温州市瓯海区人民法院　

　                                  检察官：吕约合

2020年12月15日

附件：

1.被告人孙某某、汤某甲现均被取保候审在家，联系电话分别为1358789****、1370577****。

2.案卷材料和证据10册。

3.《认罪认罚具结书》2份。

4.《量刑建议书》2份。