起诉书（孙某骗取贷款案)_天津市南开区人民检察院

天津市南开区人民检察院

起诉书

津南检三部刑诉〔2020〕532号

被告人孙某，男，1979年**月**日出生，公民身份号码1201041979********，汉族，大学专科文化，原天津**科技发展有限公司**，户籍所在地天津市南开区**楼**门**号，现住天津市南开区**园**号楼**单元**号。2019年10月24日，因涉嫌骗取贷款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年11月29日经本院批准，当日被天津市公安局南开分局逮捕。

本案由天津市公安局南开分局侦查终结，以被告人孙某涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月22日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年1月22日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，本案退回侦查机关补充侦查二次，延长审查起诉期限一次，被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2016年5月至2018年1月,被告人孙某伙同刘某某(另案处理)以天津市**集团**有限公司(原名称:天津市**旅游服务公司，以下简称**公司)的名义,以虚增刹车片(钢背)单价的手段并提供了虚假出口合同、发票,在*甲银行股份有限公司**支行（以下简称*甲银行**支行）办理54笔出口押汇贷款业务,涉嫌骗取贷款共计20612748美元，上述贷款已全部还清。

2016年5月至2018年5月,被告人孙某伙同刘某某虚构**公司向天津**科技开发有限公司购买刹车片(钢背)的贸易,在**银行**支行办理流动资金贷款业务3笔，共计人民币1500万元,现有人民币500万元未归还。

2017年10月至2018年10月,孙某伙同刘某某虚构**公司向天津**科技有限公司、天津**科技发展有限公司购买刹车片(钢背)并出口的贸易,在*乙银行（中国）有限公司**分行（以下简称*乙银行**分行）办理流动资金贷款人民币1600万元,办理出口押汇贷款人民币400万元，现有人民币600万元未归还。

经公安机关电话通知，被告人孙某于2019年10月24日10时许至公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案件来源和抓获经过、居民信息表、贸易合同、借款合同、*甲银行**支行及*乙银行信贷业务档案等书证；

2.证人王某某、张某某、付某某、蒋某某等11人证言；

3.电子数据；

4.被告人孙某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人孙某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人孙某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人孙某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人孙某自动投案，如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。建议判处被告人孙某有期徒刑三年至五年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市南开区人民法院

检察官：石建军

检察官助理：邓衍蔚

2020年7月6日

附件：

1.被告人孙某现羁押于天津市南开区看守所；

2.案卷材料和证据11册，起诉书8份，量刑建议书1份；

3.《认罪认罚具结书》1份。