起诉书（娄某某非法吸收公众存款案用）_浙江省绍兴市越城区人民检察院

浙江省绍兴市越城区人民检察院

起   诉   书

越检三部刑诉〔2020〕50号

被告人娄某某，男，1994年**月**日出生，身份证号码3306211994********，汉族，职高文化，原系绍兴**财富非融资性担保有限公司客户经理，住绍兴市越城区城南**村**号。因本案于2019年1月28日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年2月27日变更为取保候审，2020年2月27日被本院取保候审。

本案由绍兴市公安局越城区分局侦查终结，以被告人娄某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月27日移送本院审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。

经依法审查查明：

2014年11月以来，高某甲（已起诉）在担任绍兴**财富非融资性担保有限公司（分绍兴市越城区偏门直街121号和人民中路471号两个营业点，以下简称“**财富公司”）总经理期间，先后招募李某某（已起诉）作为“委托人”，提供个人银行卡收取资金；被告人娄某某以及梁某某、黄某甲、骆某某等人（均已起诉）作为业务经理，负责拉客户等，以公司担保为名义，在无融资吸储资质情况下，谎称公司有正规资质，第三方均有正式抵押，以月息0.8%-1%不等高额利息为诱饵，通过发传单、口口相传等方式，向社会不特定人员吸收公众存款。期间，在与客户签订“个人出借咨询与服务协议”后，将吸收的资金存入“委托人”李某某提供的个人账户并加盖其私人印章，再由高某甲将资金投放给李春香（另案处理）等个人或企业用于赚取利差，部分用于支付社会不特定人员的本金及利息。截止2018年8月，高某甲共计向俞某某、黄某乙、孟某某、洪某某等社会不特定人员非法吸收资金共计人民币51246.6万元，其中经过李某某提供的个人银行卡共计吸收资金人民币45595.1万元，被告人娄某某任职后共计吸收资金人民币5203.3万元，梁某某任职后共计吸收资金人民币12685.1万元，黄某甲任职后共计吸收资金人民币2419万元，骆某某任职后共计吸收资金人民币1630.9万元。截止案发，尚有胡关坤、周章华、蒋宝珊等340余名社会不特定人员的资金6116.1万元未归还，共计支付上述340余名社会不特定人员利息151万余元。

2019年1月28日，被告人娄某某主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。案发后，被告人娄某某退赃人民币13万元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：扣押决定书、清单、常住人口基本信息等；

2、证人樊某某、潘某甲、高某乙琴、严某某、张某甲、张某乙、柴某某、俞某某、黄某乙、姚某某、潘某乙强、宋某某、孟某某等的证言，到案经过；

3、被告人娄某某的供述，非同案共犯高某甲、李某某、梁某某、黄某甲、骆某某等的供述；

4、视听资料：客户投资登记记录。

本院认为，被告人娄某某违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人娄某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人娄某某在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首。对被告人娄某某应分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款以及第二十七条、第六十七条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

绍兴市越城区人民法院

检察员：郝**

二〇二〇年三月十日

附：

1、被告人娄某某（联系电话188********）现取保候审于居住地。

2、移送卷宗二册，其他材料详见清单。