起诉书（姜某某涉嫌高利转贷案）(公开版)_辽宁省丹东市元某某人民检察院

辽宁省丹东市元某某人民检察院

起 诉 书

丹元检公诉刑诉〔2020〕181号

被告人姜某某，男，1977年**月**日出生，公民身份号码2106021977********，满族，大学文化，丹东**中**，住辽宁省丹东市元某某**街**号**单元**室。因涉嫌高利转贷罪，于2020年6月13日被丹东市公安局元宝分局刑事拘留；同年7月5日被变更为取保候审。

本案由丹东市公安局元宝分局侦查终结，以被告人姜某某涉嫌高利转贷罪，于2020年10月13日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年10月15日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2015年8月25日，被告人姜某某以转贷牟利为目的，利用虚假购车合同以年利率7.8%从丹东银行福春支行贷款人民币240万元（以下币种均指人民币）。2015年9月10日，被告人姜某某将240万元贷款中90万元以月利率4%转贷给丹东**房地产开发有限公司，为期一年，违法所得利息差额361800元；2015年9月22日，被告人姜某某将240万元贷款中50万元以月利率4%转贷给丹东**房地产开发有限公司，为期三个月，违法所得利息差额50250元，共计违法所得412050元。2016年8月22日，被告人姜某某将从丹东银行福春支行所贷240万元全部还清。2020年6月12日，被告人姜某某在丹东市元某某北府花园附近被公安机关抓获到案。

认定上述事实的证据如下：

书证：案件来源及抓捕经过、户籍底卡、电话查询记录、贷款合同、银行交易明细、扣押决定书、扣押清单、认罪认罚具结书等；证人李某甲、孙某某、法某、刘某某等人的证言；被告人姜某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人姜某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人姜某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人姜某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人姜某某到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

辽宁省丹东市元某某人民法院

检  察  官：李雪楠

检察官助理：张美玉

2020年11月11日

附：

1.被告人姜某某现取保候审于居住地。

2.案卷材料和证据四册。

3.认罪认罚具结书一份。

4.量刑建议书一份。

5.适用简易程序建议书一份。