起诉书（姚某诈骗、寻衅滋事案)_浙江省温州市瓯海区人民检察院

浙江省温州市瓯海区人民检察院　

起 诉 书

瓯检六部刑诉〔2020〕826号

被告人姚某，女，1987年**月**日出生，公民身份号码3623231987**********，汉族，大学文化程度，务工，户籍所在地杭州市余杭区**街道**社区**区**幢**单元**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月21日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，同年12月27日经本院批准，于同日被温州市公安局瓯海区分局逮捕。

本案由温州市公安局瓯海区分局侦查终结，以被告人姚某涉嫌诈骗罪，于2020年3月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，退回侦查机关补充侦查一次（自2020年4月27日至5月27日），延长审查起诉期限一次（自2020年6月28日至7月12日）。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某某（另案处理）伙同他人在杭州市注册成立浙江**科技集团有限公司（下简称**集团）从事非法网络放贷业务，后分别指派人员在安徽省池州市、江苏省盱眙市、浙江省义乌市、温州市瓯海区等地注册成立公司开展网络小额贷款相关业务，招募被告人姚某及唐某某、黄某某、程某某（均另案处理）等人为组织成员，形成恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，通过运营网络小额贷款APP（下简称网贷APP），制造民间借贷假象，设置多种“套路”，共同实施诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，扰乱正常的经济、社会生活秩序，社会影响恶劣。

该犯罪集团具体作案模式为，通过网络、电话、短信等方式，以“零担保、无抵押、最高可借10000元”、“低门槛、低利息”等诱饵向公众进行虚假宣传和推广，引诱被害人下载其公司开发的安卓版、苹果版等形式的网贷APP，并在放贷过程中刻意隐瞒20%-30%不等的高额砍头息、服务费、每日3%的逾期费及7天借款期限等事实，通过诱使被害人注册、上传身份证、手机通讯录、话单、绑定银行账户等方式获取公民个人信息（诱使苹果版网贷APP被害人更换公司提供的苹果ID账号），为后续催收作准备，同时在网贷APP上设置陷阱，诱骗被害人借款，并以服务费的名义直接扣除25%至30%的高额“砍头息”，设置还款期限为7天，后制造借款取消或退款障碍；借款到期前由话务员“推荐”，引诱被害人以与服务费相同的费用展期续借7天，并有意根据还款情况提升被害人借款额度；借款到期后，由催收人员介入，并有组织地采用电话轰炸、爆通讯录、锁定苹果手机ID等方式对被害人及其亲友进行滋扰、恐吓，继续引诱或迫使被害人支付高额服务费、展期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

2018年初，被告人姚某入职**集团，从事催收工作，后于2018年7月左右，受公司指派跟随团队前往江苏省盱眙市继续从事催收工作，并先后提任经理、总监职务，内设初催、复催、终催等催收组，分别由担任经理的邱某某、何某某、余某某（均另案处理）等人负责，具体在贷款逾期后的当天至第3天、第4天至第10天、第11天以后，对被害人的债务进行催收。被告人姚某在任总监期间，其催收团队主要负责为唐某某运营的“**成”“**拉”“**星”“**蚁（苹果贷）”及杨某某（另案处理）团队运营的“**风”“**使”等网贷APP开展逾期催收工作，并在明知公司在放贷过程中，采用诱骗、隐瞒真相等欺诈手段进行“套路”放贷情况下，仍有组织地采取以“爆通讯录”、打电话滋扰被害人及其亲友、锁定被害人苹果手机ID恐吓等手段形成心理强制，并引诱或迫使被害人续期，积极参与上述网贷APP以手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物，并扰乱被害人及其亲友正常生活和工作秩序。

现查明涉案相关APP的情况如下：

1.2019年4月至7月，“**成”总实际放款金额1亿元以上，被害人达2.7万余人，诈骗既遂金额7600万元以上，诈骗未遂金额1000万元以上。

2.2019年6月至7月，“**拉”总实际放款金额1500万元以上，被害人达7千余人，诈骗既遂金额600万元以上，诈骗未遂金额400万元以上。

3.2019年5月至6月，“**星”总实际放款金额6100万元以上，被害人达2.9万余人，诈骗既遂金额4000万元以上，诈骗未遂金额700万元以上。

4.2019年5月至7月，“**风”总实际放款金额5300万元以上，被害人达1.7万余人员，诈骗既遂金额3100万元以上，诈骗未遂金额700万元以上。

5.2019年6月至7月，“**使”总实际放款金额2500万元以上，被害人达1.1万余人员，诈骗既遂金额1000万元以上，诈骗未遂金额700万以上。

6.2018年11月至2019年2月，“**蚁”总实际放款380万元以上，被害人1200余人，诈骗既遂金额290万元以上，诈骗未遂金额180万元以上。

经查，2019年4月至7月期间，被告人姚某利用上述手段骗取被害人邹某某、郑某某、曹某某、叶某某等人财物，其间团队获利1.2亿元以上，个人获利8万元以上。

2018年11月至2019年2月期间，被告人姚某团队参与“**蚁”的催收工作，并为催收逾期非法债务，组织人员对在该APP上借款的被害人尤某某、区某某、张某某等人，采取锁定其苹果手机ID等方式进行恐吓，影响被害人的正常生活和工作。

2019年11月21日，被告人姚某被公安人员抓获，归案后如实供述自己的诈骗主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、抓获经过、扣押决定书、分析报告、调取证据通知书、接受证据清单、借款协议文本、人口信息等；

2.证人证言：证人姚某某等人的证言书证；

3.被害人陈述：被害人邹某某、郑某某、曹某某、叶某某、尤某某、区某某、张某某等人的陈述；

4.被告人供述与辩解：被告人姚某及同案犯唐某某、杨某某、邱某某、余某某、何某某等人的供述与辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：远程勘验工作记录、辨认笔录及照片；

6.视听资料、电子数据：APP设计界面、APP后台数据、金鸿话务系统数据、手机截图。

本院认为，被告人姚某伙同他人，以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，数额特别巨大；为催收非法债务，多次恐吓他人，情节恶劣，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人姚某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人姚某与他人以“套路贷”为手段共同实施犯罪，组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。被告人姚某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人姚某到案后如实供述自己的诈骗犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，对该犯罪行为可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

温州市瓯海区人民法院　

检察官：吕约合

2020年7月10日

附件：

1.被告人姚某现羁押于温州市看守所。

2.案卷材料和证据10册。