起诉书（姚某甲诈骗、伪造事业单位印章案）_安徽省临泉县人民检察院

安徽省临泉县人民检察院

起 诉 书

 

临检刑诉〔2019〕158号

 

被告人姚某甲，男，1966年**月**日出生，身份证号码3421221966********，汉族，大专文化，临泉县**街道**小学教师，安徽省临泉县人，住临泉县**街道**号。被告人姚某甲因涉嫌诈骗罪，于2018年8月6日被临泉县公安局刑事拘留，同年9月5日经本院以涉嫌诈骗罪、伪造事业单位印章罪批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。

本案由临泉县公安局侦查终结，以被告人姚某甲涉嫌诈骗罪、伪造事业单位印章罪，于2018年11月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年11月7日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因需要补充证据，于2018年12月19日退回补充侦查，侦查机关经补充侦查后于同年1月17日重新移送审查起诉，依法延长审查起诉期限十五日两次。

经依法审查查明：

诈骗罪

2012年至2016年，被告人姚某甲虚构为**小学装修粉墙垫付资金、在界首市承包挖鱼塘工程、与人合伙做生意等理由，骗取于某甲、李某甲、张某甲等人的信任，为其借款提供担保，每次担保借款前姚某甲均承诺短期内就能将借款还清。姚某甲累计借款达130万余元，每月需支付利息数万元。姚某甲在借款期间，未经营任何生意，每月仅有三四千元工资收入，无还款能力，姚某甲以借新还旧的方式，将借来的钱款一部分用于支付利息，另一部分用于生活花费，且欠款越积越多。后因姚某甲不能偿还借款，多名债权人将姚某甲及担保人起诉至临泉县人民法院，于某甲、李某甲等人因替姚某甲担保借款，均承担连带担保责任，致使于某甲、李某甲等人为姚某甲偿还借款本息。具体事实如下：

1.2012年6月30日，姚某甲向**小学教师于某乙谎称自己做生意周转需要用钱，让于某乙带着房产证到临泉县**镇**典当行替自己担保借款8万元，后于某乙答应以自己的房产证作为抵押，姚某甲借款8万元，月利息为5分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。2016年，因姚某甲不再支付利息，且拒不归还本金，**典当行将姚某甲、于某乙起诉至临泉县人民法院，后于某乙替姚某甲将此笔借款的本息还清。

2.2014年1月，姚某甲向孙某甲谎称自己在界首市承包挖鱼塘工程，因需资金周转，想从孙某甲处借款5万元，并承诺一个月内就能归还借款，孙某甲答应借款并要求姚某甲找一名有稳定工作的人作担保人。后姚某甲向于某甲谎称给儿子买房急需资金，现因借款需担保人，让于某甲作担保，并承诺及时归还，于某甲答应为其担保。2014年1月22日，由于某甲担保，姚某甲从孙某甲处借款5万元，借款期限一个月，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付1.8万利息及违约金便停止支付利息，且本金一直未归还。

3.2014年1月28日，姚某甲以投资工程需要资金由向孙某甲借款5万元，孙某甲提出让姚某甲提供担保人。后姚某甲找到张某乙为自己提供担保，且承诺及时还清借款。当日，由张某乙担保，姚某甲从孙某甲处借款5万元，借款期限一个月，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付1.8万利息及违约金便停止支付利息，且本金一直未归还。

4.2014年12月29日，姚某甲向**房产老板吴某甲谎称**小学粉墙、购买办公用品，自己需垫付资金，想借10万元，并承诺及时归还借款，胡某甲答应借款并要求姚某甲找两名有稳定工作的人作担保人。后姚某甲向于某甲谎称其儿子姚某乙结婚急用钱，现借款需要担保人，让于某甲担保，姚某甲向张某甲称自己需要用钱，因借款需要担保人，想让张某甲担保，姚某甲向张某甲谎称借款3万元，三个月内自己就能还清，于某甲、张某甲均表示同意并在借条上签字。姚某甲从胡某甲处借款10万元，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付3.6万元利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

5.2015年4月19日，姚某甲以工程需要周转资金为由向李某乙借款5万元，李某乙答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲让于某甲为其担保。当日，由于某甲担保，姚某甲从李某乙处借款5万元，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付9600元利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

6.2015年4月，姚某甲向**房产公司老板李某乙谎称自己在临泉一乡镇承包填坑工程，想借5万元用于资金周转，且承诺两个月内还清借款，李某乙答应借款并要求姚某甲找一名有稳定工作的人作担保人。后姚某甲向刘某甲谎称自己儿子姚某乙做门窗生意需要用钱，现因借款需要担保人，让刘某甲担保，并承诺三个月内还清借款。2014年4月24日，由刘某甲担保，姚某甲从李某乙处借款5万元，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付12000利息便停止支付利息，且本金一直未归还。后李某乙将姚某甲、刘某甲起诉至临泉县人民法院，经临泉县人民法院调解后，刘某甲支付该笔借款本息共计64580元给李某乙。

7.2015年8月，姚某甲以做生意周转资金为由向张某丁借款6万元，并由刘某甲担保，该笔借款月利息4分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付2.88万元利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

8.2015年8月，姚某甲向安某甲谎称自己的儿子跟人合伙办涂料厂，需要资金周转，向安某甲借款6万元钱，并承诺三个月能还清借款，安某甲答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向王某乙谎称自己承包挖鱼塘需用钱，让王某乙为其担保借款。2015年8月21日，由王某乙担保，姚某甲从安某甲处借款6万元，月利息5分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付1.8万元利息便停止支付利息，且本金一直未归还。因王某乙为此笔借款担保，王某乙替姚某甲还款3万元。

9.2015年10月，姚某甲向**公司老板白某甲谎称**小学装修粉墙，自己需垫付资金，想借5万元，并承诺三个月内还清借款，白某甲答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向刘某甲谎称自己的儿子姚某乙做门窗生意需要资金周转，需借款5万元，让刘某甲担保，承诺一个月内还清借款。2015年10月4日，由刘某甲担保，姚某甲通过**公司向于某丁款5万元，月利息4分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后本息一直未归还。

10.2015年10月，姚某甲再次以**小学装修粉墙为由，向**公司老板白某甲借款5万元，并承诺三个月之内还清借款，白某甲答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向于某甲谎称给小孩买房需要用钱，需借款5万元，让于某甲担保。2015年10月11日，由于某甲担保，姚某甲通过**公司向于某丁款5万元，月利息4分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后本息一直未归还。

11.2015年12月，姚某甲以**小学装修粉墙为由，向**公司老板白某甲借款5万元，并承诺三个月之内还清借款，白某甲答应借款。由于姚某甲之前两笔借款未还，白某甲要求姚某甲另找两名有稳定工作的人，一名作借款人，一名作担保人，且姚某甲也要作担保人。后姚某甲向王某乙、刘某丁谎称自己承包挖鱼塘工程，需借5万元钱周转，让王某乙签名作借款人，刘某丁作担保人，并向二人承诺两个月内还清借款。王某乙、刘某丁签字后，姚某甲通过**公司向于某丁款5万元，月利息4分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。此笔借款本息由王某乙、刘某丁二人替姚某甲还清，其中王某乙还款3万元，刘某丁还款2.8万元。

12.2015年下半年，姚某甲向赵某丁谎称自己在界首市承包挖鱼塘工程需要资金周转，想要借款5万元，并承诺工程结束后还清借款，赵某丁答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向刘某甲谎称自己在界首市承包挖鱼塘工程，需要借钱，让刘某甲担保，承诺半个月内将借款还清。刘某甲担保后，姚某甲从赵某丁手处借款5万元，月利息5分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付2500元利息，之后停止支付利息，且本金一直未归还。

13.2015年12月，姚某甲向李某乙谎称自己家中经营生意需要资金周转，想要借款4万元，并承诺尽快还款，李某乙答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向王某乙谎称自己在界首市承包挖鱼塘，需要借钱，让王某乙担保，承诺尽快还款。2015年12月14日，由王某乙担保，姚某甲从李某乙处借款4万元，月利息5分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付几个月利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

14.2016年1月1日，姚某甲向于某戊谎称自己承包挖鱼塘工程需要资金周转，想要借款5万元，于某戊答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向刘某甲谎称自己儿子姚某乙做门窗生意，需要借钱，让刘某甲担保，承诺一个月之内还清借款。借款时于某戊向姚某甲要求提供担保人单位证明，为顺利骗取钱财，姚某甲到临泉县**镇一复印店内，通过电子打印，伪造刘某甲当时所在学校临泉县白庙镇姚集小学的印章，将虚假证明材料提供给于某戊。当日，由刘某甲担保，姚某甲从于某戊处借款5万元，月利息4分，所得钱款被姚某甲用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付8000元利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

15.2016年1月，姚某甲向胡某甲谎称其儿子姚某乙做门窗生意，需从中国农业银行贷款3万元，想让胡某甲提供担保。胡某甲同意后，姚某甲、姚某乙、胡某甲到中国农业银行办理贷款手续，贷款3万元，贷款期限为一年。贷款发放姚某乙使用借款后，便将3万元借款还给姚某甲，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。贷款到期后，胡某甲迫于无奈，替姚某甲归还3万元借款及利息。

16.2016年1月底，姚某甲向**公司谎称自己做生意需资金周转，想借款6万元，因姚某甲之前在**公司尚有借款未还，**公司要求姚某甲找两名有稳定工作的人员，一名作借款人，另一名作担保人。后姚某甲向王某乙、顾功谎称自己做生意需要借钱周转，让王某乙、顾功二人担保，并让王某乙作为借款人。王某乙、顾功二人签字后，姚某甲从**公司借款6万元，月利息6分，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付几个月利息便停止支付利息，且本金一直未归还。因王某乙为这笔借款签署借款人，迫于无奈，王某乙替姚某甲偿还6万元借款。

17.2016年1月份，姚某甲向安某甲谎称自己承包挖鱼塘工程，需借款6万元周转，承诺三个月还清借款，安某甲答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向张某乙谎称自己儿子姚某乙做门窗生意，需要借钱，让张某乙担保，承诺三个月之内还清借款。姚某甲从安某甲处借款6万元，月利息5分，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付9000元利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

18.2016年3月，姚某甲向于某戊谎称自己承包挖鱼塘工程，需要资金周转，想借4万元钱，并承诺之前的欠款近期内一并还清，于某戊答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向王某乙谎称自己承包鱼塘，需要借钱，让王某乙担保。2016年3月14日，由王某乙担保，姚某甲从于某戊处借款4万元，月利息4分，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付几个月利息便停止支付利息，且本金一直未归还。因王某乙是此笔借款担保人，为避免被起诉，便替姚某甲还款2万元。

19.2016年5月，姚某甲向朱某甲谎称做生意资金周转，想借8万元，承诺三个月之内还清借款，朱某甲答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向于某甲谎称当时为**小学门口垫坑，自己需垫付资金，需要借钱，让于某甲担保，承诺一个月之内还清借款。2016年5月12日，由于某甲担保，姚某甲从朱某甲处借款8万元，月利息5分，姚某甲将钱款用于支付其他借款。姚某甲借款后支付几个月利息便停止支付利息，且本金一直未归还。

20.2016年5月，姚某甲向姚某戊谎称承包工程，需要资金周转，需从银行贷款3万元，让姚某戊担保。姚某戊担保后，姚某甲将贷出的3万元钱用于支付其他借款利息。贷款到期后，姚某甲拒不还款，姚某戊便替姚某甲还清此笔贷款本金及利息。

21.2016年7月，姚某甲向李某甲谎称**小学垫地平，自己需垫付资金，让李某甲担保借款，承诺三个月之内还清借款。2016年7月19日，经李某甲担保，姚某甲从阜阳市一借贷公司王子彬处借款6万元，月利息7分，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。姚某甲借款后仅支付几个月利息，且本金一直未归还。

22.2016年8月，姚某甲向胡某甲谎称其儿子做门窗生意资金不足，需借款5万元，让胡某甲担保。后经胡某甲担保，姚某甲从阜阳一借贷公司唐某戊处借款5万元，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。借款后，姚某甲未归还本金，胡某甲偿还唐某戊本息共计58313元。

23.2016年8月，姚某甲以借款用于做书本生意为由与刘某戊共同向郭某戊借款6万元，姚某甲使用2.5万元，刘某戊使用3.5万元，借款月利息6分，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。借款后，姚某甲、刘某戊未归还本金，郭某戊将姚某甲、刘某戊起诉至法院，刘某戊替姚某甲还款2.5万元。

24.2016年9月，姚某甲向吕某戊谎称与人合伙做生意，需资金周转，想要借款5万元，吕某戊答应借款并要求姚某甲找一名担保人。后姚某甲向王某己谎称自己做生意需要资金周转，让王某己为其担保借款。2016年9月22日，由王某己担保，姚某甲从吕某戊处借款5万元，月利息5分，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。

25.2016年10月26日，姚某甲向吕某戊谎称做生意需要用钱，从吕某戊处借款3万元，姚某甲将钱款用于生活花费及支付其他借款利息。借款后，姚某甲未归还本金。

认定上述事实的证据如下

1.户籍证明、到案经过、借款借据等书证；

2.证人郭某甲、姚某丙的证言；

3.被害人于某乙、孙某甲等人的陈述；

4.被告人姚某甲的供述和辩解。

二、伪造事业单位印章罪

1.2016年1月，被告人姚某甲向临泉县**镇**借贷公司借款5万元。**借贷公司负责人于某戊答应借款，提出让姚某甲找一名有稳定职业的担保人，并要求担保人出具单位证明。后姚某甲找到临泉县**镇**小学教师刘某甲作为担保人，并到临泉县**镇**小学印章，制作出一张虚假证明，从于某戊处借款5万元。借款后姚某甲拒不还款，因刘某甲为此笔借款担保人，刘某甲偿还该笔借款本息。

2.2016年1月，被告人姚某甲以其子姚某乙的名义从中国农业银行贷款3万元，并找临泉县**镇**小学教师胡某甲为贷款担保。因担保人需提供单位证明，姚某甲在临泉县**镇**小学印章，制作出一张虚假证明。姚某甲使用带有伪造印章的证明材料从中国农业银行贷款3万元，贷款到期后姚某甲拒不还款，因胡某甲为此笔贷款担保人，胡某甲便替姚某甲偿还该笔借款本息。

认定上述事实的证据如下：

1.立案决定书、证明等书证；

2.证人刘某甲、胡某甲的证言；

3.被告人姚某甲的供述和辩解；

4.阜阳市公安局刑事科学技术鉴定意见。

本院认为，被告人姚某甲以非法占有为目的，在无偿还能力的情况下，采取借新款还旧款的方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；擅自伪造事业单位印章并使用；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、伪造事业单位印章罪追究其刑事责任，并数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

 

此致

安徽省临泉县人民法院

检察员：闫俊强

2019年3月4日

 

 

附：

1.被告人姚某甲现被羁押于临泉县看守所。

2.侦查卷宗5册，卷内光盘5张，换押证1份。