起诉书（唐某某高利转贷案)_柯某某人民检察院

浙江省衢州市柯某某人民检察院

起 诉 书

衢柯检二部刑诉〔2020〕498号

被告人唐某某，女，1964年**月**日出生，居民身份证号码3308211964********，汉族，大专文化，浙江**集团有限公司员工，住浙江省衢州市柯某某**道**幢**单元**室。因涉嫌高利转贷罪于2019年11月14日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，经本院批准，于2019年12月20日被逮捕。

本案由衢州市公安局柯城分局侦查终结，以被告人唐某某涉嫌高利转贷罪，于2020年2月19日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人唐某某在辩护人见证下依法签署认罪认罚具结书，并同意本案适用简易程序审理。其间，本院退回公安机关补充侦查两次（自2020年4月3日至4月30日、2020年5月29日至6月29日），于2020年3月20日延长审查起诉期限15天。

经依法审查查明：

2012年3月以来，被告人唐某某为牟利，虚构贷款理由，先后6次从柯某某农商银行府山支行（原为柯城农村信用合作联社城关信用社）、柯某某农商银行信安支行（原为柯城农村信用合作联社城北信用社）套取信贷资金共计3048万元，并以月息2.8%-5%转贷给胡某某牟取高额利息，违法所得21172148.42元。具体分述如下：

1、2012年3月5日，被告人唐某某以衢州**商贸有限公司名义，以进购钢材等为名，向柯某某农商银行府山支行贷款1500万元，期间通过多次续贷，借款期限自2012年3月6日至2015年12月1日，借款月利率为7厘6（7.6‰）、7厘（7‰）、7厘5（7. 5‰），按季付息。银行于3月8日放贷后直接转入唐某某提供的账户，唐某某将1500万元以月利率2.8%(2分8)-3%（3分）的利息借给胡某某。至2015年11月30日，唐某某向府山支行归还本金1500万元，共支付利息4905966.16元，从胡某某处收取利息19074000.00元，扣除其向银行支付的利息，实际获利14168033.84元。

2、2012年4月6日，被告人唐某某以其个人名义，以进购建材为名，向柯城农商银行信安支行贷款249万元，借款期限自2012年4月6日至2013年4月5日止，借款月利率为6厘56（6.56‰），按季付息。银行放贷后从唐某某账户直接汇入浙江**新型复合材料有限公司，唐某某将249万元以月利率4分5（4.5%）-5分(5%)的利息借给胡某某。至2013年3月25日，唐某某向信安支行归还本金249万元，共支付利息192201.48元，从胡某某处收取利息1366387.50元，扣除其向银行支付的利息，实际获利1174186.02元。

3、2013年2月4日，被告人唐某某以章某某的名义，以进购水泥、螺纹钢等为名，向柯城农商银行信安支行贷款230万元，借款期限自2013年2月5日至2013年12月23日止，借款月利率为7厘（7‰），按季付息。信安支行放贷后从章某某账户直接汇入浙江**新型复合材料有限公司，唐某某将230万元以月利率5分(5%)的利息借给胡某某。至2013年12月17日，唐某某向信安支行归还本金230万元，共支付利息169049.98元，从胡某某处收取利息1196000.00元，扣除其向银行支付的利息，实际获利1026950.02元。

4、2013年3月26日，被告人唐某某以其个人名义，以进购建材为名，向柯城农商银行信安支行贷款249万元，借款期限自2013年3月28日至2014年3月27日止，借款月利率为6厘5（6.5‰），按季付息。银行放贷后从唐某某账户直接汇入衢州**商贸有限公司，唐某某将249万元以月利率5分(5%)的利息借给胡某某。至2014年3月21日，唐某某向信安支行归还本金249万元，共支付利息153218.04元，从胡某某处收取利息1157850.00元（利息计算至2014年1月6日 ），扣除其向银行支付的利息，实际获利1004631.96元。

5、2013年10月18日，被告人唐某某以衢州市**商贸有限公司的名义，以进购建材为名，向柯城农商银行信安支行贷款500万元，借款期限自2013年10月22日至2014年10月17日止，借款月利率为6厘5（6.5‰），按季付息。银行放贷后从衢州市**商贸有限公司账户直接汇入浙江**新型复合材料有限公司，唐某某将500万元以月利率4.5分(4.5%)的利息借给胡某某。至2014年10月8日，唐某某向信安支行归还本金500万元，共支付利息372666.75元，从胡某某处收取利息2550000.00元（利息计算至2014年10月1日 ），扣除其向银行支付的利息，实际获利2177333.25元。

6、2013年11月4日，被告人唐某某以其个人名义，以进购建材为名，向柯城农商银行信安支行贷款320万元，借款期限自2013年11月5日至2014年11月3日止，借款月利率为6厘75（6.75‰），按季付息。银行放贷后从唐某某账户直接汇入衢州市**建材贸易有限公司，唐某某将320万元以月利率5分(5%)的利息借给胡某某。至2014年10月27日，唐某某向信安支行归还本金320万元，共支付利息256320.00元，从胡某某处收取利息1877333.33元，扣除其向银行支付的利息，实际获利1621013.33元。

案发后，被告人唐某某主动到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、归案经过、借款申请书、借款审批书、授权委托书、贷款调查报告、购销合同、转账支票、进账单、银行分户明细查询、转账凭条、公司账户明细、个人账户银行交易明细、银行利息明细表、专项审计报告等；

2.证人证言：证人胡某某、汪某某、陈某某、章某某、王某某、童某某、倪某某、周某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人唐某某的供述和辩解；

4.视听资料、电子数据：银行流水光盘。

本院认为，被告人唐某某违反国家规定，以牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人唐某某经电话传唤主动投案，归案后基本如实供述了主要犯罪事实，系自首，应同时适用《刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人唐某某承认指控的罪行，愿意接受处罚，可依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条、第十五条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省衢州市柯某某人民法院

                                     检察官：叶丽清

                                    2020年7月13日

                                      （院印）

附：1.被告人唐某某现被羁押于衢州市看守所；

2.随案移送侦查卷8卷、检察卷1卷；

3.认罪认罚具结书1份；

4.量刑建议书2份；

5.适用简易程序建议书1份。