起诉书（唐某某信用卡诈骗案)_吉林高新技术产业开发区人民检察院

吉林高新技术产业开发区人民检察院　

起 诉 书

吉高新检一部刑诉〔2020〕55号　

　　被告人唐某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份证号码2202021984********，汉族，专科毕业，无业，户籍所在地吉林市昌邑区，现住吉林市昌邑区**小区**号楼**单元**号，因涉嫌信用卡诈骗罪，经吉林市公安局高新分局决定，于2019年11月28日取保候审。

本案由吉林省吉林市公安局高新分局侦查终结，以被告人唐某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年9月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人唐某某于2014年3月27日申请办理了一张中国银行信用卡，卡号：62533322********，发卡额度为2万元，后经本人申请临时增额至15万元。被告人唐某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，经银行两次有效催收，超过三个月仍未归还，且拒绝接听手机逃避催收，截至2019年6月15日，唐某某共透支本金149165.14元，利息20921.73元，应收费用37413.13元，合计207500元。2019年7月12日中国银行吉林市分行向公安机关报案，公安机关立案后于2019年7月16日将其列为网上逃犯，同年11月27日唐某某在吉林市昌邑区**小区**-**-***被抓获。经讯问，其对使用卡号为62533322********中银信用卡恶意透支的犯罪事实供认不讳且认罪认罚。

被告人唐某某分别于2019年8月30日、2019年12月30日分两次将中国银行信用卡所欠本金全部还清，截至2020年8月17日，唐某某已还清全部本息。

认定上述的证据有：1.书证：受案登记表、立案决定书、案件提起、抓捕经过、抓获破案经过、银行卡恶意透支报案书、中国银行信用卡个人申请表复印件、中国银行客户联系信息及催收记录、报表-历史逾期情况、额度调整历史记录查询、信用卡历史交易查询、分期付款计划查询、催收历史详细记录、信用卡已出账单查询、中银卡情况说明、情况说明、在逃人员登记表、户籍信息、情况说明、电话查询记录；2.证人证言：证人聂某某的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人唐某某的供述与辩解及吉林市公安局录制的讯问光盘1张；4.视听资料：中国银行吉林市分行催收录音光盘2张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人唐某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人唐某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡银行两次有效催收后，超过三个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人唐某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。因其于提起公诉前还清全部本息及费用、自愿认罪认罚的量刑情节，根据 “两高”《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》及“两高、三部”《关于适用认罪认罚从宽制度的指导意见》的规定从轻处罚，建议判处被告人唐某某有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

吉林高新技术产业开发区人民法院　

检察官：王金

（院印）

2020年9月22日　

附件：

1.被告人唐某某现在取保候审，联系电话1394424****

2.案卷材料和证据1册62页

3.《认罪认罚具结书》一份