起诉书（周某甲非法吸收公众存款案)_浙江省绍兴市新昌县人民检察院

浙江省绍兴市新昌县人民检察院

起 诉 书

新检公诉刑诉〔2019〕135号

被告人周某甲，女，1984年**月**日出生，身份证号码3306241984********，汉族，高中文化，居民，住新昌县**街道**街**号。因本案于2019年1月19日被新昌县公安局刑事拘留，经本院批准于同年2月21日被依法逮捕。

本案由新昌县公安局侦查终结，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2014年12月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某（另案处理）未经相关机构批准，自行或通过他人介绍，承诺高额利息回报，以银行转贷、经营弹簧厂、资金周转等名义，向社会不特定对象潘某甲、张某甲、张某乙、俞某某、孙某某、吴某某、李某某、胡某某、梁某某、王某某、徐某甲、朱某甲、陈某某、朱某乙、潘某乙、章某甲、周某乙、姚某某、吕某甲、吕某乙、章某某、单某某、章某乙、徐某乙、求某甲、求某乙、何某甲、朱某乙、章某丙、张某丙等人吸收存款共计4725.1万余元。至案发前，已返还本金及利息3214.25万余元，尚有2544.3万余元本金未返还。具体分述如下：

1.2015年3月至2016年9月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，通过吕某丙介绍向潘某甲借款40万元，约定月息3%，已支付利息18.3万元，本金未归还。

2. 2015年3月至2016年4月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，通过吕某丙介绍向张某甲借款15万元，约定月息3%，已支付利息8.8万元，本金未归还。

3. 2015年5月至2017年5月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，向张某乙累计借款485万元，约定月息3%，已支付利息50万元左右，本金未归还。

4. 2017年2月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，向胡某某、梁某甲借款340万元，约定月息3.5%，已支付利息30万元，本金未归还。

5.2015年7月至2016年5月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，向朱某甲借款73万元，约定月息3%，已支付利息30万元，本金未归还。

6. 2014年至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金、刷信用卡生意、弹簧厂经营为由，向陈某某累计借款788.9万元，约定月息3%，已归还本金及支付利息1056.52万元，尚有本金140.1万元未归还。

7. 2016年7月，被告人周某甲和上官某某以资金周转为由，通过朱某甲介绍向潘某乙借款20万元，约定月息2%，已归还借款20万元，支付利息1500元。

8. 2017年5月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，向朱某乙借款35.2万元，约定月息6%，已归还本金5万元，尚有30.2万元未归还。

9. 2016年3月至2017年5月，被告人周某甲和上官某某以弹簧厂缺少资金为由，向章某甲借款25万元，约定月息3%，已支付利息2万余元，本金未归还。

10. 2016年4月至2017年6月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，王某某借款40万元，约定月息3%，已支付利息10.98万元，本金未归还。

11. 2015年至2016年10月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，向周某乙累计借款841万元，约定月息6%，已归还本金221万元，已支付利息223万元，尚有本金620万元未归还。

12. 2015年至2016年12月，被告人周某甲和上官某某以转贷生意缺少资金为由，向吕某乙累计借款400万元，约定周息2.5%，已归还借款320万元，支付利息80万元，尚有本金80万元未归还。

13. 2017年3月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，向章某甲借款10万元，约定日息0.5%，已支付利息4.5万元，本金未归还。

14. 2017年2月至2017年5月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，向单某某借款85万元，约定周息1.5%，已归还借款及支付利息27万元，尚有58万元未归还。

15. 2015年6月至2015年7月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，向章某乙借款135万元，约定月息5-6%，已支付利息100万元，归还本金20万元，尚有本金115万元未归还。

16. 2016年至2017年4月，被告人周某甲和上官某某以缺少资金为由，向徐某乙借款40万元，约定月息3%，已支付利息20万元，本金未归还。

17. 2016年11月至2017年8月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，求某甲、求某乙借款25万元，约定月息2%，已归还本金7万元，支付利息2万元，尚有本金18万元未归还。

18. 2016年8月至2017年6月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，向石某某、何某某累计借款1117万元，约定月息4-6%，已归还本金及支付利息944万元，尚有205万元本金未归还。

19. 2015年11月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以弹簧厂、做生意缺少资金为由，向朱某乙、蔡某某累计借款150万元，约定月息2%，已支付利息10万元，本金未归还。

20. 2016年5月至2016年10月，被告人周某甲和上官某某以做生意缺少资金为由，向章某丙借款15万元，约定月息2%，已支付利息1万元，本金未归还。

21. 2016年10月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，王某某借款35万元，本金未归还。

22. 2017年5月，被告人周某甲和上官某某以银行转贷生意缺少资金为由，向张某丙借款10万元，约定月息3%，已归还利息3万元，未归还本金。

2019年1月19日，被告人周某甲被抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、共同投资协议书、借款合同、银行流水帐、明细帐、交易记录、借条、转帐凭证、民事判决书等；

2.证人证言：证人上官某某、吕某丙、章某丁、梁某乙、邱某某的证言及归案经过；

3.被害人陈述：被害人潘某甲、张某甲、张某乙、周某乙、胡某某、朱某甲等30余人的陈述；

4.被告人的供述和辩解：被告人周某甲的供述和辩解；

5.视听资料：银行交易明细及资金往来数据光盘等。

本院认为，被告人周某甲违反国家规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

新昌县人民法院

检察员：童洁

2019年5月15日

附：

1.被告人周某甲现羁押于新昌县看守所；

2.随案移送侦查卷宗14册。