起诉书（周某甲妨害信用卡管理案）_湖南省长沙市开福区人民检察院

湖南省长沙市开福区人民检察院

起 诉 书

长开检公诉刑诉〔2020〕292号

被告人周某甲，曾用名周某乙，男，1978年**月**日出生，居民身份证号码6201031978********，汉族，大学本科，中共党员，无业，户籍所在地甘肃省兰州市七里河区**栋**单元**号，现住长沙市开福区**路**栋**房。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月18日被长沙市公安局开福分局刑事拘留，同年11月22日经本院批准，于次日被长沙市公安局开福分局执行逮捕。

本案由长沙市公安局开福分局侦查终结，以被告人周某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2020年1月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月21日已告知被告人有权委托辩护人，于同年7月22日已告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查二次（自2020年3月6日至4月2日、自2020年5月15日至6月15日）；因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2020年2月21日至2020年3月6日、自2020年5月3日至2020年5月17日、自2020年7月16日至2020年7月30日）。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年11月份开始，被告人周某甲租赁长沙市开福区湘春路东辰十九公馆2016房作为办公地点，悬挂“简政金融”招牌，伙同“邱总”（另案处理）以帮助他人刷银行流水提升信用卡额度等为由进行信用卡的代还、精养业务，非法持有他人信用卡共计17张，具体事实如下：

1、2019年1月，被告人周某甲以帮胡某某提升信用卡额度为由，非法持有其长沙银行信用卡、农业银行信用卡、建设银行信用卡、中信银行信用卡、民生银行信用卡各1张。

2、2019年1月，被告人周某甲以帮任某某申请网贷为由，非法持有其中信银行信用卡1张。

3、2019年1月，被告人周某甲以帮李某乙申请网贷为由，非法持有其招商银行信用卡1张。

4、2019年2月，被告人周某甲以帮张某某提升信用卡额度为由，非法持有其民生银行信用卡、农业银行信用卡各1张。

5、2019年3月，被告人周某甲以帮吴某某提升信用卡额度为由，非法持有其招商银行信用卡1张。

6、2019年3月，被告人周某甲以帮李某甲提升信用卡额度为由，非法持有其民生银行信用卡1张。

7、2019年3月，被告人周某甲以帮莫某某提升信用卡额度为由，非法持有其平安银行信用卡、中信银行信用卡各1张。

8、2019年5月，被告人周某甲以帮宋某某提升支付宝花呗信用额度为由，非法持有其民生银行信用卡1张。

9、2019年5月，被告人周某甲以帮钟某某申请网贷为由，非法持有其交通银行信用卡1张。

10、2019年8月，被告人周某甲以帮王某某查询信用卡流水为由，非法持有其平安银行信用卡、建设银行卡各1张。

被告人周某甲于2019年10月17日被民警依法传唤，到案后如实供述了犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.接报案登记表、到案经过、户籍证明、微信聊天记录、转账记录、银行流水、银行卡账单、刑事指认照片等书证；2.证人吴某某、李某甲、胡某某、莫某某、宋某某、任某某、李某乙、王某某、张某某、钟某某、刘某某的证言；3.被告人周某甲的供述和辩解；4.辨认笔录；5.视听资料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人周某甲到案后能如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处被告人周某甲有期徒刑一年至二年，并处罚金，不适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省长沙市开福区人民法院

检察官杨长征

检察官助理刘嘉

2020年7月29日

附件：1.被告人周某甲现羁押于长沙市第二看守所。

2.案卷材料和证据一册。

3.《认罪认罚具结书》一份。